Eesti Panga President — Krediidiasutuste hoiuste struktuuri aruanne — RTL, 2000, 76, 1144

Krediidiasutuste seaduse (RT I 1999, 23, 349; 2000, 35, 222; 40, 250) § 91 lõike 1 punktide 1 ja 2 alusel Eesti Pank määrab: 1. Kinnitada alates 30. juunist 2000. a «Hoiuste struktuuri aruanne» (lisa 1) ja aruande elektrooniline formaat (lisa 2). 2. «Hoiuste struktuuri aruanne» esitatakse Eesti Panga pangastatistika ja analüüsi osakonnale vastavalt käesoleva määruse lisas 1 toodud tähtaegadele ning lisas 2 antud elektroonilises formaadis. 3. Krediidiasutustel esitada käesoleva määruse punktis 1 nimetatud aruanne seisuga 30. juuni 2000. a Eesti Pangale 31. juuliks 2000. a. President Vahur KRAFT Lisa 1 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 22. juuni 2000. a määrusega nr 7 HOIUSTE STRUKTUURI ARUANNE 1. Aruande kogumise eesmärk Krediidiasutuse poolt kaasatud ning Hoiuste Tagamise Fondi seaduse alusel tagamisele kuuluvate vahendite (edaspidi hoiused) struktuurse jaotuse jälgimine. 2. Aruande valdkond Kõik krediidiasutuse poolt kaasatud hoiuste aruandeperioodi lõpu jäägid, mis on kajastatud bilansis kohustustekirjel «Võlgnevused klientidele» (v.a «Võlgnevused valitsusele» ja «Võlgnevused finantseerimisasutustele»). Ühe aruandereana tuleb näidata nende hoiuste jääkide summa, mille identifikaatorid langevad kokku. Aruande valdkonda kuuluvate andmete puudumisel tuleb esitada krediidiasutuse lause ja aruande alguse lause vastavalt elektroonilise aruande formaadile. 3. Aruande esitajad Aruande esitajateks on kõik Eesti Vabariigis registreeritud krediidiasutused ja välisriikide krediidiasutuste Eesti filiaalid, kelle koduriigi hoiusekindlustuse poolt tagatakse hoiused Hoiuste Tagamise Fondi seadusega sätestatud määradest väiksemas ulatuses. 4. Esitusformaat Aruanne saadetakse Eesti Panga pangastatistika ja analüüsi osakonnale elektroonilisel teel. Elektroonilise aruande sõnumi kirjeldus on ära toodud käesoleva määruse lisas 2. Hoiuste struktuuri aruande kood on 236. 5. Aruandeperiood Aruanne esitatakse neli korda aastas aruandeperioodi lõpu seisuga. Aruandeperioodiks on kvartal. Eesti Panga nõudmisel peab krediidiasutus olema valmis käesolevat aruannet esitama ka sagedamini. 6. Aruande esitamise tähtaeg Aruandeperioodile järgnev 10. pangapäev. 7. Aruanderea struktuur 1. klient 2. hoiuste suuruse vahemik 3. hoiuste jääk aruandeperioodi lõpus 4. hoiuste arv 1) Kliendi identifikaatorid on järgmised: riigi ja kohaliku omavalitsuse äriühingud 7 muu äriühing 8 mittetulundusühing 9 eraisik 10 2) Hoiuse suuruse vahemiku identifikaatorid on järgmised: kuni 9 1 10–40 000 2 40 001–70 000 3 70 0001–100 000 4 100 001–150 000 5 150 001–200 000 6 200 001–313 000 7 üle 313 000 8 Vahemikud on antud Eesti kroonides. 3) Hoiuste jääk aruandeperioodi lõpus Klientide hoiustena näidatakse kõik riigi ja kohaliku omavalitsuse äriühingute, muude äriühingute, mittetulundusühingute ja eraisikute nõudmiseni, tähtajaliste, säästu- ja muude hoiuste bilansilised jäägid kokku tuhandetes kroonides ümardatuna täisühikuteni. 4) Hoiuste arv Siin näidatakse aruandereal esitatud hoiuste jääkide summas sisalduvate hoiuste arv. Juhul kui ühe kliendi poolt on avatud mitu arvet, käsitletakse need ühe hoiusena. Hoiust, mille jääk aruandeperioodi lõpu seisuga on 0, hoiuste arvu hulka ei arvata. Lisa 2 Kinnitatud Eesti Panga presidendi 22. juuni 2000. a määrusega nr 7 ARUANDE ELEKTROONILINE FORMAAT Aruanne saadetakse pangastatistika ja analüüsi osakonnale kasutades Eesti Panga arveldusvalitsuse elektroonilist sidet ProCarry või Interneti kaudu aadressil xxx(x)@epbe.ee, kus xxx(x) on panga lühend. ProCarryga saadetavate failide nimed on iga aruande juures eraldi kirjeldatud. Kui aruanne saadetakse sideprogrammi Pro Carry vahendusel, tuleb saadetava faili nimi moodustada järgmiselt: statexxx.cyy, kus xxx on saatva panga kood ja yy saatmise kuupäev. Saadetav fail on puhtas tekstiformaadis, kus ei esine rakendusprogrammide kontrollsümboleid. 1. Sõnumi struktuur 1. Krediidiasutuse lause (1 kord) 2. Aruande blokk (1 või mitu) Aruande blokk koosneb: 2.1. Aruande alguse lause (1 kord) 2.2. Aruande ridade laused (1 või mitu) Aruande bloki lõpetab uus aruande alguslause või faili lõpu tunnus. Sõnumi lõpetab faili lõpp. Iga lause koosneb väljadest. Väljade eraldajaks on semikoolon (;). Krediidiasutuse lauses ja aruande alguslauses on alati täpselt viis välja, aruanderea lausetes on sõltuvalt aruandest erinev arv välju. Lause lõpetab ASCII kuueteistkümnendikkood 0a (LF), millele võib eelneda ASCII kuueteistkümnendikkood 0d (CR). 2. Lausete struktuurid 2.1. Krediidiasutuse lause koosneb järgmistest väljadest: 2.1.1. Krediidiasutuse lause tunnus K Formaat: sümbol 2.1.2. Krediidiasutuse kood Formaat: number 2.1.3. Sõnumi saatmise kuupäev Formaat: päev, kuu, aasta päev ja kuu on kahekohalised numbrid, aasta neljakohaline 2.1.4. Sõnumi saatja nimi (ametnik, kelle poole saab pöörduda Sõnumi vastuvõtmisel tekkinud tehniliste probleemide korral) Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit ja täppidega tähti 2.1.5. Sõnumi saatja telefoninumber Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit 2.2. Aruande alguslause koosneb järgmistest väljadest: 2.2.1. Aruande alguslause tunnus A Formaat: sümbol 2.2.2. Aruande kood Formaat: number 2.2.3. Aruandeperioodi lõpu kuupäev Formaat: päev, kuu, aasta päev ja kuu on kahekohalised numbrid, aasta neljakohaline 2.2.4. Aruande koostaja nimi (ametnik, kelle poole saab pöörduda aruandes leitud sisuliste vigade korral) Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit ja täppidega tähti 2.2.5. Aruande koostaja telefoninumber Formaat: suvalise pikkusega tekst, mis ei sisalda semikoolonit 3. Aruande rea struktuur Aruanderea struktuur on kirjeldatud käesoleva määruse lisas 1. Näitajate väljade arv ja formaat sõltub aruandest. Aruande alguslausele peavad järgnema read, mis pärinevad alguslauses kirjeldatud aruandest. Tühjad andmeväljad võib tähistada ainult semikooloniga. Kergendamaks Exceli kasutajate tööd on ridade lõpus lubatud üleliigsed eraldajad. Sisuliste väljade arv on krediidiasutuse ja aruande alguslause puhul määratud lause tunnusega, aruande ridade puhul eelnenud aruande alguslausega.