Eesti Panga Nõukogu — Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse asutamise ja tegevuslitsentsi andmise kord — RTL, 1995, 23, 0

(õ) 12.08.2008 18:05 Eesti Panga Nõukogu otsus 7. märtsist 1995. Nr. 2-2. Tulenevalt krediidiasutuste seaduse (RT I 1995, 4, 36) paragrahvi 22 lõikest 5 Eesti Panga Nõukogu otsustab: 1. Kehtestada lisatud "Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse asutamise ja tegevuslitsentsi andmise kord". 2. Tunnistada kehtetuks Eesti Panga Nõukogu 11. veebruari 1992. a. istungi protokolliga nr. 39 kinnitatud "Välisinvesteerijale kommertspanga asutamiseks või selles osalemiseks vajaliku välisinvesteeringu litsentsi taotlemise ja andmise kord" (RTL 1993, 26/27, lk. 715). Eesti Panga Nõukogu esimees Uno MERESTE ------ Lisa Eesti Panga Nõukogu 7. märtsi 1995. a. otsusele nr. 2-1 Krediidiasutuse asutamise ja tegevuslitsentsi andmise kord I. Üldsätted 1. Krediidiasutuse asutamine toimub vastavalt krediidiasutuste seaduse 2. peatükile. 2. Krediidiasutus loetakse asutatuks ja ta võib alustada tegevust pärast seaduses ettenähtud registrisse kandmist. 3. Krediidiasutuse reorganiseerimise tagajärjel tekkivate uute krediidiasutuste (krediidiasutuste seaduse paragrahv 30) asutamine toimub käesoleva korra alusel arvestades krediidiasutuste seaduse 4. peatüki sätteid. II. Asutamisloa taotlemine, andmine või sellest keeldumine 4. Lähtudes krediidiasutuste seaduse paragrahvidest 12 ja 13 esitavad krediidiasutuse asutajad Eesti Pangale alljärgnevad dokumendid: 4.1. kirjaliku avalduse (paragrahv 11 lg. 3); 4.2. asutamislepingu (paragrahv 13 lg. 1); 4.3. põhikirja (paragrahv 13 lg. 1); 4.4. kavandatavate tegevusalade täpse loetelu (paragrahv 13 lg. 1); 4.5. aktsionäride nimekirja, kus on märgitud (paragrahv 13 lg. 1): 4.5.1. iga aktsionäri osaluse suurus, 4.5.2. igale aktsionärile kuuluvate aktsiate ja häälte arv; 4.6. füüsilise isiku, kelle osalus on üle 2 protsendi krediidiasutuse aktsiakapitalist või häälte arvust, viimase viie aasta tuludeklaratsioonid ja teised varanduslikku seisu tõendavad dokumendid; 4.7. juriidilise isiku kohta, kelle osalus on üle 2 protsendi krediidiasutuse aktsiakapitalist või häältearvust: 4.7.1. põhikirja, 4.7.2. viimase viie majandusaasta aruanded koos audiitori järeldusotsustega, 4.7.3. omanike nimekirjad andmetega omanike osa kohta vastava juriidilise isiku kapitalis; 4.8. asutatava krediidiasutuse äriplaani, mis peab sisaldama: 4.8.1. krediidipoliitika iseloomustuse, 4.8.2. tegutsemiskeskkonna, selle arengu iseloomustuse (võõrkapitali kaasamine, eeldatava klientuuri kirjeldus, investeeringud jm.), 4.8.3. organisatsioonilise struktuuri, 4.8.4. aruandluse korralduse; 4.9. esimese tegevusaasta prognoosbilansi; 4.10. tulude-kulude prognoosi; 4.11. riskide juhtimise skemaatilise kirjelduse (valuuta-, likviidsus- ja intressiriskid). 5. Vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahv 13 2. lõikele võib Eesti Pank nõuda asutamisdokumentide täpsustamiseks ning kontrollimiseks täiendavaid dokumente ja informatsiooni. 6. Asutamisdokumendid peavad olema koostatud vastavalt krediidiasutuste seadusega kehtestatud nõuetele. 7. Otsuse asutamisloa andmise või sellest keeldumise kohta teeb Eesti Panga Nõukogu krediidiasutuste seaduse paragrahvist 12 lähtudes hiljemalt kolme kuu jooksul, arvates krediidiasutuse asutajate avalduse ja selle juurde nõutavate dokumentide laekumisest. Otsusest teatatakse asutajale kirjalikult 10 päeva jooksul, arvates otsuse tegemise päevast. 8. Eesti Panga Nõukogu võib keelduda asutamisloa andmisest krediidiasutuste seaduse paragrahv 12 2. lõikes loetletud põhjustel. III. Krediidiasutusele tegevuslitsentsi taotlemine, andmine või sellest keeldumine 9. Krediidiasutusele tegevuslitsentsi taotlemine, andmine või sellest keeldumine toimub vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvide 14-16 alusel. 10. Tegevuslitsentsi saab krediidiasutus taotleda Eesti Panga Nõukogult saadud asutamisloa alusel, milleks on Eesti Panga Nõukogu vastavasisuline otsus. 11. Tegevuslitsentsi taotleval krediidiasutusel peavad olema täidetud krediidiasutuste seaduse paragrahvis 14 loetletud tingimused, mille kohta asutajad esitavad Eesti Pangale järgmised dokumendid: 11.1. dokument või väljavõte dokumendist, mis tõendab, et aktsiakapital on täielikult rahas sisse makstud ning deponeeritud ühte Eestis tegutsevasse krediidiasutusse või Eesti Panka; 11.2. dokumendid nõuetekohaste ruumide (omandiõigust tõendava dokumendi või ruumide rendilepingu ärakiri), tehniliste vahendite ja turvasüsteemide olemasolu kohta; 11.3. andmed krediidiasutuste juhtide kandidaatide kohta, millega on tõendatud nende vastavus krediidiasutuste seaduse paragrahv 26 nõuetele: 11.3.1. dokument, mille alusel juhi kandidaat on valitud või tööle võetud, 11.3.2. koopia juhi kandidaadi haridust tõendavast dokumendist ning andmed viimase viie aasta teenistuskäigu kohta. 12. Otsuse tegevuslitsentsi väljaandmise või sellest keeldumise kohta teeb Eesti Panga president mitte hiljem kui kahe kuu jooksul, arvates punktis 11 toodud dokementide esitamisest. Otsus tehakse taotlejale teatavaks kirjalikult 10 päeva jooksul, arvates otsuse tegemise päevast. 13. Eesti Panga president võib keelduda tegevuslitsentsi andmisest, kui krediidiasutuste seaduse paragrahv 14 2. lõikes sätestatud tingimused ei ole täidetud. 14. Eesti Panga presidendi otsuse alusel vormistab ja väljastab krediidiasutusele tegevuslitsentsi Pangainspektsioon. Tegevuslitsentsi allkirjastab Eesti Panga president. 15. Muudatused tegevuslitsentsile märgitud krediidiasutuse nimes ja aadressis on krediidiasutus kohustatud kooskõlastama Eesti Pangaga vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvile 24. Uue nime ja aadressi kooskõlastab krediidiasutus Pangainspektsiooniga ja seejärel vormistatakse litsents ümber. Nime ja aadressi muudatus registreeritakse seaduses ettenähtud registris. ------ Lisa Eesti Panga Nõukogu 7. märtsi 1995. a. otsusele nr. 2-2 Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse asutamise ja tegevuslitsentsi andmise, muutmise, peatamise ja tühistamise kord (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) I. Üldsätted 1. Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse asutamine toimub vastavalt krediidiasutuste seaduse 2. peatükile. 2. Eestis tegevuslitsentsi saanud välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse tegevus toimub vastavalt krediidiasutuste seadusele. 3. Välisriigi krediidiasutuse allasutus on juriidiline isik, kelle aktsiakapitalist või aktsiatega määratud häälte arvust vähemalt pool kuulub välisriigi krediidiasutusele või keda välisriigi krediidiasutus saab mõnel muul viisil või põhjusel otseselt või kaudselt kontrollida või juhtida. Allasutus registreeritakse seaduses ettenähtud registris. 4. Välisriigi krediidiasutuse allüksus (filiaal) on iseseisev juriidiline isik, kes tegutseb välisriigi krediidiasutuse põhikirja ja tema kapitali alusel ning registreeritakse seaduses ettenähtud registris. 5. Välisriigi krediidiasutuse esindus esindab ja kaitseb välisriigi krediidiasutuse huvisid Eestis ning tegutseb välisriigi krediidiasutuse põhikirja alusel. Esindus registreeritakse seaduses ettenähtud registris. 6. Välisriigi krediidiasutuse allasutus, filiaal või esindus võib alustada Eestis tegevust pärast seaduses ettenähtud registrisse kandmist. Välisriigi krediidiasutus vastutab täielikult oma filiaali või esinduse tegevusest tulenevate kohustuste eest. 7. Välisriigi krediidiasutus peab esitama Eesti Pangale: 7.1. allasutuse asutamisel käesoleva korra punktides 8, 9 ja 10 nõutud dokumendid; 7.2. filiaali asutamisel käesoleva korra punktides 8 ja 9 nõutud dokumendid; 7.3. esinduse asutamisel käesoleva korra punktis 8 nõutud dokumendid. II. Välisriigi krediidiasutuse allasutuse, filiaali või esinduse asutamisloa taotlemine, andmine või sellest keeldumine 8. Välisriigi krediidiasutus peab oma allasutuse, filiaali või esinduse asutamiseks Eestis esitama Eesti Pangale oma koduriigi pangajärelevalve asutuse kaudu või koos pangajärelevalve asutuse nõusolekuga järgmised dokumendid: 8.1. taotlus, milles on märgitud asutatava allasutuse, filiaali või esinduse: 8.1.1. nimi ja aadress, 8.1.2. suhted asutaja-krediidiasutusega (organisatsiooniline struktuur, kohustused, volitused), 8.1.3. juhtide kandidaatide nimed, nende haridus ja teenistuskäik, 8.1.4. kavandatava tegevuse kirjeldus; 8.2. dokument asutaja-krediidiasutuse olemasolu kohta koduriigis (äriregistri väljavõte või registreerimistunnistuse ärakiri); 8.3. asutaja-krediidiasutuse põhikiri; 8.4. väljavõte asutaja-krediidiasutuse pädeva juhtorgani otsusest allasutuse, filiaali või esinduse asutamisest Eestis. 9. Lisaks punktis 8 nõutule peavad allasutuse või filiaali asutamisel olema esitatud järgmised dokumendid asutaja-krediidiasutuse kohta: 9.1. krediidiasutuse koduriigi pangajärelevalve asutuse kinnitus asutaja-krediidiasutuse kapitali suuruse ja likviidsuse ning krediidiasutuse hoiuste kindlustamise süsteemi kohta, samuti selle kohta, et asutatavale allasutusele või filiaalile kavandatavad tehingud on lubatud krediidiasutuse litsentsiga. Pangajärelevalve asutuse kinnitusena võib käsitleda punktis 8 nimetatud pangajärelevalve asutuse nõusolekut; 9.2. asutaja-krediidiasutuse aktsionäride, kelle osalus on üle 2 protsendi, nimekiri, kus on märgitud: 9.2.1. iga aktsionäri osaluse suurus, 9.2.2. igale aktsionärile kuuluvate aktsiate ja häälte arv, 9.2.3. riigikapitali osa aktsiakapitalis aktsionäride lõikes; 9.3. asutaja-krediidiasutuse viimase viie majandusaasta aruanded koos audiitori järeldusotsusega. 10. Lisaks punktides 8 ja 9 nõutule tuleb välisriigi krediidiasutuse allasutuse asutamisel esitada asutatava allasutuse kohta: 10.1. asutamisleping; 10.2. põhikiri; 10.3. asutajate-aktsionäride nimekiri, kus on märgitud: 10.3.1. aktsionäride osaluse suurus, 10.3.2. aktsionäride häälte arv, 10.3.3. riigikapitali osa aktsionäride lõikes; 10.4. kavandatavate tehingute loetelu; 10.5. äriplaan, mis peab sisaldama: 10.5.1. krediidipoliitika iseloomustuse, 10.5.2. tegutsemiskeskkonna, selle arengu iseloomustamise (võõrkapitali kaasamine, eeldatava klientuuri kirjeldus, investeeringud jm.), 10.5.3. organisatsioonilise struktuuri, 10.5.4. aruandluse korralduse; 10.6. esimese tegevusaasta prognoosbilanss; 10.7. tulude-kulude prognoos. 11. Vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahv 13. 2. lõikele võib Eesti Pank nõuda asutamisdokumentide täpsustamiseks ning kontrollimiseks täiendavaid dokumente ja informatsiooni. 12. Asutamisdokumendid peavad olema koostatud vastavalt krediidiasutuste seadusega kehtestatud nõuetele eesti keeles. 13. Eesti Panga Nõukogu arvestab oma otsuse tegemisel Eesti krediidiasutuste tegutsemise tingimusi litsentsi taotleva krediidiasutuse koduriigis. 14. Otsuse välisriigi krediidiasutuse allasutusele või filiaalile asutamisloa andmise või sellest keeldumise kohta teeb Eesti Panga Nõukogu krediidiasutuste seaduse paragrahvist 12 lähtudes hiljemalt kolme kuu jooksul arvates asutajate avalduse ja selle juurde nõutavate dokumentide laekumisest. Otsusest teatatakse asutajatele ja välisriigi koduriigi pangajärelevalve asutusele kirjalikult 10 päeva jooksul arvates otsuse tegemise päevast. 15. Eesti Panga Nõukogu võib keelduda asutamisloa andmisest krediidiasutuste seaduse paragrahv 12 2. lõikes loetletud põhjustel. 16. Otsuse välisriigi krediidiasutuse esindusele asutamisloa andmise või sellest keeldumise kohta teeb Eesti Panga president Pangainspektsiooni ettepaneku alusel mitte hiljem kui kahe kuu jooksul arvates asutajate avalduse ja selle juurde nõutavate dokumentide laekumisest. Otsusest teatatakse asutajatele kirjalikult 10 päeva jooksul arvates otsuse tegemise päevast. III. Välisriigi krediidiasutuse allasutusele või filiaalile tegevuslitsentsi taotlemine, andmine või sellest keeldumine 17. Vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahv 22 3. lõikele peab krediidiasutuse allasutus või filiaal pärast asutamisloa saamist taotlema Eesti Pangalt tegevuslitsentsi. See nõue ei laiene välisriigi krediidiasutuse esindusele. 18. Tegevuslitsentsi saab välisriigi krediidiasutuse allasutus või filiaal taotleda Eesti Panga Nõukogult saadud asutamisloa alusel, milleks on Eesti Panga Nõukogu vastavasisuline otsus. 19. Tegevuslitsentsi saamiseks peavad krediidiasutuse allasutusel või filiaalil olema täidetud krediidiasutuste seaduse paragrahvis 14 loetletud tingimused, mille kohta asutaja-krediidiasutus esitab Eesti Pangale järgmised dokumendid: 19.1. dokument või väljavõte dokumendist, mis tõendab, et aktsiakapital on täielikult rahas sisse makstud ning deponeeritud ühte Eestis tegutsevasse krediidiasutusse või Eesti Panka. Eeltoodud nõue ei kehti filiaali kohta; 19.2. dokument nõuetekohaste ruumide (omandiõigust tõendava dokumendi või ruumide rendilepingu ärakiri), tehniliste vahendite ja turvasüsteemide olemasolu kohta; 19.3. andmed krediidiasutuste juhtide kandidaatide kohta, mille alusel on tõendatud nende vastavus krediidiasutuste seaduse paragrahv 26 nõuetele (töölepingud, soovituskirjad, haridust tõendavad dokumendid jmt.). Otsuse tegevuslitsentsi väljaandmise või sellest keeldumise kohta teeb Eesti Panga president mitte hiljem kui kahe kuu jooksul arvates käesoleva korra punktis 19 nimetatud dokumentide esitamisest. Otsus tehakse taotlejale teatavaks kirjalikult 10 päeva jooksul, arvates otsuse tegemise päevast. 21. Eesti Panga president võib keelduda tegevuslitsentsi andmisest, kui krediidiasutuste seaduse paragrahv 14 2. lõikes sätestatud tingimused ei ole täidetud. 22. Eesti Panga presidendi otsuse alusel vormistab ja väljastab krediidiasutusele tegevuslitsentsi Pangainspektsioon. Tegevuslitsentsi allkirjastab Eesti Panga president. 23. Muudatused tegevuslitsentsile märgitud krediidiasutuse nimes ja aadressis on krediidiasutus kohustatud kooskõlastama Eesti Pangaga vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvile 24. Uue nime ja aadressi kooskõlastab krediidiasutus Pangainspektsiooniga ja seejärel vormistatakse litsents ümber. Nime ja aadressi muudatus registreeritakse seaduses ettenähtud registris. IV. Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või -üksuse asutamisloa või tegevuslitsentsi muutmine, peatamine või tühistamine (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 24. Eesti Pangal on õigus muuta või peatada välisriigi krediidiasutuse allasutusele või filiaalile väljastatud tegevuslitsents vastavalt krediidiasutuste seaduse paragrahvile 17. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 25. Eesti Pank võib välisriigi krediidiasutuse allasutuse või filiaali tegevuslitsentsi tühistada krediidiasutuste seaduse paragrahvis 19 nimetatud põhjustel. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 26. Välisriigi krediidiasutuse allasutuse või filiaali tegevuslitsentsi tühistamine toob endaga kaasa välisriigi krediidiasutuse allasutuse või filiaali lõpetamise krediidiasutuste seaduse 10. peatükis sätestatud korras. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 27. Eesti Panga presidendil on õigus välisriigi krediidiasutuse esindusele väljastatud asutamisluba tühistada, kui: 27.1. esindus ei ole tegevust alustanud kolme kuu jooksul alates asutamisloa andmise kuupäevast; 27.2. esindus tegeleb temale mitte ettenähtud tehingutega; 27.3. esindus ei täida Eesti Panga poolt tehtud ettekirjutusi. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 28. Välisriigi krediidiasutuse esinduse asutamisloa tühistamisest teatab Eesti Pank Eestis asuvale välisriigi krediidiasutuse esindusele, välisriigi krediidiasutusele ja välisriigi krediidiasutuse koduriigi pangajärelevalve asutusele (koduriigi keskpangale) asutamisloa tühistamise otsuse tegemisele järgneval tööpäeval. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) 29. Pärast asutamisloa tühistamist on välisriigi krediidiasutuse esindus kohustatud arvates asutamisloa tühistamise kuupäevast: 29.1. avaldama kuulutuse oma tegevuse lõpetamisest ühes vabariikliku levikuga ajalehes - 3 tööpäeva jooksul; 29.2. tagastama Eesti Pangale asutamisloa originaali - 3 tööpäeva jooksul; 29.3. lõpetama oma tegevuse ning esitama Eesti Pangale esinduse lõpetamise toimingute ajagraafiku - 5 tööpäeva jooksul; 29.4. teostama kõik seadusega ettenähtud toimingud esinduse registrist kustutamiseks; 29.5. esitama Eesti Pangale väljavõtte või õiendi esinduse registrist kustutamise kohta. (EPN o 13.02.96 nr. 2-2 jõust.29.02.96) Õiend Lisatud avaldamisandmed.