Eesti Panga President — "Konto väljavõtte koostamise eeskirja" kinnitamine

"Konto väljavõtte koostamise eeskirja" kinnitamine Vastu võetud Eesti Panga presidendi 12.02.1997. a määrusega nr 3 (RTL 1997, 27, 159), jõustunud 1.03.1997. Muudetud järgmise aktiga: 22.12.1997 nr 31 (RTL 1997, 214, 1136) 1.01.1998 Lähtudes krediidiasutuste seaduse (RT I 1995, 4, 36) paragrahvi 45 lõikest 1 Eesti Pank määrab: 1. Kinnitada Rahandusministeeriumiga kooskõlastatud käesolevale määrusele lisatud "Konto väljavõtte koostamise eeskiri" ning kehtestada see 1. märtsist 1997. a. 2. [käesolevast tekstist välja jäetud] Lisa Kinnitatud Eesti Panga presidendi 12. veebruari 1997. a. määrusega nr. 3 Konto väljavõtte koostamise eeskiri ÜLDIST Maksetehinguteks on käesoleva eeskirja mõistes kõik tehingud, mille tulemusena tekivad raha liikumise kajastused kontol. Konto väljavõte on konto haldaja poolt konto omanikule või konto omaniku volitatud esindajale väljastatav käesoleva eeskirja kohane dokument kõikidest määratud perioodil toimunud maksetehingutest. Konto väljavõte võib olla nii paberil kui ka elektroonne. Konto haldaja võib lisaks konto väljavõttele väljastada ka teisi maksetehinguid kajastavaid, kuid käesolevale eeskirjale mittevastavaid väljavõtteid. Käesolevale eeskirjale mittevastavad väljavõtted ei ole konto väljavõtted ja ei ole ametlikud dokumendid. Konto haldajaks on käesoleva eeskirja mõistes krediidiasutus. 1. KONTO VÄLJAVÕTTE PÄIS Konto väljavõtte päis peab koosnema järgmistest rekvisiitidest: 1.1. Krediidiasutuse nimetus, aadress ja telefoninumber 1.1.1. Krediidiasutuse nimetusele võib lisada konto väljavõttes kajastatava konto käsutamist, kasutamist ja valdamist sätestavaid dokumente hoidva krediidiasutuse allüksuse nimetuse. 1.2. Dokumendi nimetus 1.2.1. Dokumendi nimetus on konto väljavõte. 1.3. Konto väljavõtte number 1.3.1. Konto väljavõtte number koosneb konto väljavõtte perioodi kalendriaasta numbrist ja muust infost. 1.3.2. Krediidiasutus alustab igal kalendriaastal iga konto kohta koostatavate konto väljavõtete nummerdamist kasvavalt numbrist 1. 1.3.3. Kui määratud ajavahemikul maksetehinguid ei olnud, siis krediidiasutus konto väljavõtet ei väljasta ja konto väljavõtte numbrit ei reserveeri. [RTL 1997, 214, 1136;1.01.1998] 1.3.4. Krediidiasutusel on lubatud konto väljavõtte numbreid kasutada vaid käesoleva eeskirja nõuetele vastavates väljavõtetes. 1.4. Konto väljavõtte lehekülje number 1.4.1. Kui paberil konto väljavõte jaguneb mitmele lehele, siis peavad väljavõtte leheküljed olema nummerdatud kasvavalt alates numbrist 1. 1.5. Konto väljavõtte periood 1.5.1. Konto väljavõtte periood näitab, millise ajavahemiku maksetehinguid konto väljavõte hõlmab. 1.5.2. Krediidiasutus on kohustatud väljastama vähemalt ühe järgnevast kolmest erineva perioodiga konto väljavõttest: 1.5.2.1. eraldi iga pangapäeva kohta; 1.5.2.2. eraldi iga dekaadi kohta (1.-10.; 11.-20.; 21. kuupäevast kuni kuu lõpuni); 1.5.2.3. eraldi iga kalendrikuu kohta. 1.5.3. Konto omanik määrab krediidiasutuse poolt väljastamisele kuuluva(d) konto väljavõtte(d) käesoleva eeskirja punktis 1.5.2 toodud liigituse alusel. 1.5.4. Konto omanikul on õigus konto väljavõtte perioodi muuta. Krediidiasutus väljastab uue perioodiga konto väljavõtteid: 1.5.4.1. ülemineku korral igakuiselt konto väljavõttelt või ülemineku korral igakuisele konto väljavõttele - alates järgmise kuu algusest; 1.5.4.2. ülemineku korral igapäevaselt konto väljavõttelt igadekaadilisele konto väljavõttele või vastupidi - alates järgmise dekaadi algusest. 1.6. Konto väljavõtte koostamise kuupäev 1.6.1. Konto väljavõtte koostamise kuupäev on päev, millal konto väljavõte on koostatud. 1.7. Konto omaniku nimi/nimetus ja kontaktaadress 1.7.1. Konto omaniku nime/nimetuse ja kontaktaadressi järele võib lisada ka kontaktisiku nime. 1.7.2. Posti teel edastatavate paberil konto väljavõtete korral on punktis 1.7.1 nimetatud andmed ühtlasi saaja rekvisiidid ümbriku vastavas aknas. 1.8. Konto number Alates 1. veebruarist 1998. a. kasutavad krediidiasutused konto väljavõtetes ainult Eesti Pangaliidus sõlmitud kokkuleppele vastavaid kontonumbreid. 2. VALUUTA PÄIS Andmete esitamist konto väljavõtte perioodil tehtud maksetehingute kohta alustatakse konto väljavõttel alati valuuta päisega. Kui konto omanik hoiab ühel ja samal kontol erinevaid valuutasid, siis krediidiasutus rühmitab konto väljavõttes maksetehingute andmeid valuutade kaupa ning eristab vastavas päises valuuta tunnusega. 2.1. Valuuta tunnus Valuuta tunnuseks on rahvusvahelise standardi ISO 4217 kohane kolmetäheline kombinatsioon. 2.2. Konto algjäägi kuupäev 2.2.1. Konto algjäägi kuupäev on konto väljavõtte perioodi alguse kuupäev. 2.3. Konto algjääk ja märk konto väljavõtte perioodi alguseks 2.3.1. Plussmärk jäägi järel näitab, et konto jääk on positiivne (krediidiasutusel on kohustus konto omaniku ees). 2.3.2. Miinusmärk jäägi järel näitab, et konto jääk on negatiivne (krediidiasutusel on nõue konto omaniku vastu). 3. PANGAPÄEVA PÄIS Kõik ühes ja samas valuutas tehtud maksetehingud rühmitatakse dekaadi ja kuu väljavõtetes pangapäevade kaupa. 3.1. Pangapäev Pangapäevaks konto väljavõttes on pangapäev, millal krediidiasutus tegelikult maksetehingu teostas. 4. ANDMED MAKSETEHINGUTE KOHTA Konto väljavõte peab sisaldama järgmisi andmeid maksetehingute kohta: 4.1. Maksetehingu järjekorranumber 4.1.1. Kõiki konto väljavõttes kajastatud maksetehinguid nummerdatakse kasvavalt alates numbrist 1. 4.2. Krediidiasutusesisene arhiveerimistunnus 4.2.1. Krediidiasutus on kohustatud konto väljavõttesse kandma krediidiasutusesisese arhiveerimistunnuse. 4.2.2. Maksja konto väljavõttesse tuleb kanda maksja krediidiasutuse arhiveerimistunnus. 4.2.3. Saaja konto väljavõttesse tuleb kanda saaja krediidiasutuse arhiveerimistunnus. 4.3. Maksetehingu sisestaja tunnus 4.3.1. Maksetehingu sisestaja tunnus näitab, kes on viinud maksetehingu andmed elektroonsele kujule. Vigade või arusaamatuste korral krediidiasutusesisestes maksetes on maksjal või saajal võimalik pöörduda otse tehingu sisestaja poole. 4.3.2. Rahaülekannete korral ühest krediidiasutusest teise annab maksetehingu andmeid edastav krediidiasutus maksetehingu sisestaja tunnuse üle vastuvõtvale krediidiasutusele ning saaja konto väljavõttes tuleb see esitada muutmata kujul. 4.3.3. Kui maksetehingu sisestaja kood ei ole vastuvõtja krediidiasutusele teada, siis jääb vastav väli tühjaks. 4.3.4. Maksetehingu sisestaja tunnused on järgmised: K - telepanga, makseautomaadi, sularahaautomaadi jne. vahendusel (krediidiasutusel puudub paberkandjal dokument) kliendi poolt sisestatud maksetehingu andmed; T - krediidiasutuse töötaja poolt kliendi korralduse alusel sisestatud maksetehingu andmed (makse alusdokument asub krediidiasutuse kontoris); P - krediidiasutuse poolt kliendiga sõlmitud lepingute, hinnakirja, tehingutingimuste jms. alusel tehtud maksetehingud. Maksetehingu andmete sisestajaks on krediidiasutuse töötaja. 4.4. Maksetehingu sisu kood 4.4.1. Maksetehingu sisu selgitusena kasutavad krediidiasutused konto väljavõtetes kuni kahest tähest koosnevaid maksetehingu sisu koode. Maksetehingu sisu koodide loetelu koos tähendustega koostab Eesti Pangaliit. Konto väljavõttes kasutavad krediidiasutused ainult Eesti Pangaliidu poolt koostatud loetelu kohaseid maksetehingu sisu koode. [RTL 1997, 214, 1136; 1.01.1998] 4.4.2 Eesti Pangaliidu poolt koostatud maksetehingu sisu koodide loetelu koos tähendustega peab olema krediidiasutusest kättesaadav konto omaniku esimesel nõudmisel. Maksetehingu sisu koodide loetelu või tähenduse muutmisest peab krediidiasutus teavitama kontoomanikku vähemalt üks kuu enne muudatuste jõustumist. [RTL 1997, 214, 1136; 1.01.1998] 4.5. Maksejuhise number 4.5.1. Kui makse algataja on maksejuhisele omistanud numbri, siis tuleb maksejuhise number esitada ka konto väljavõttes. 4.6. Maksetehingu osapoole krediidiasutuse kood 4.6.1. Siseriiklike maksete puhul kantakse konto väljavõttesse konto omaniku suhtes maksetehingu teise poole (edaspidi maksetehingu osapool) krediidiasutuse kood. 4.7. Maksetehingu osapoole nimi/nimetus 4.7.1. Kui krediidiasutuses kasutatavas andmekogumis on olemas maksetehingu osapoole nimi/nimetus, siis krediidiasutus võib kasutada konto väljavõttes maksetehingu osapoole nime/nimetust kontonumbri järgi sellest andmekogumist. Kui see ei ole võimalik (näiteks: maksetehingu osapoole kontod asuvad erinevates krediidiasutustes või krediidiasutus seda ei soovi), siis krediidiasutus esitab maksetehingu osapoole nime/nimetuse maksetehingut kajastava algdokumendi põhjal. 4.7.2. Kui arve, lepingu vms. alusel maksjaks oleva isiku eest maksab kolmas isik, siis arve, lepingu vms. alusel maksjaks oleva isiku nimi/nimetus asub konto väljavõtte makse selgituses ning maksetehingu maksja osapoole nimeks/nimetuseks konto väljavõttes on makse tegeliku maksja nimi/nimetus. 4.8. Saaja konto number maksja konto väljavõttes 4.8.1. Saaja kontonumber kantakse maksja konto väljavõttesse tehingu koodi MK korral. 4.8.2. Kui krediidiasutus on saaja kontonumbrit mingil põhjusel muutnud (näiteks: konto omanik on sulgenud vana konto ja avanud uue ning palunud kõik vanale kontole laekuva raha kanda uuele kontole; krediidiasutus on vahetanud konto omaniku kontonumbrid uute vastu vms.), kusjuures krediidiasutus vastutab nimetatud muutuse eest, võib krediidiasutus näidata konto väljavõttes saaja uut kontonumbrit ning lisada saaja kontonumbri lõppu märgi *. 4.8.3. Kui saaja ja saaja krediidiasutus ei ole kokku leppinud teisiti, siis maksja kontonumbrit saaja konto väljavõttesse ei kanta. 4.9.Maksja krediidiasutuses makse sooritamise kuupäev (maksepäev) saaja konto väljavõttes 4.9.1. Maksepäevaks maksja krediidiasutuses on päev, millal maksja krediidiasutus oli kohustatud täitma maksejuhist. 4.9.2. Maksepäev esitatakse saaja konto väljavõttes tehingu koodi MK korral. 4.9.3. Maksepäev võimaldab saajal kontrollida, kas makse täitmisel on kinni peetud arveldustähtaegadest. 4.10. Viitenumber 4.10.1. Viitenumber on konkreetset nõuet (näiteks arvet) iseloomustav numbrikombinatsioon, mille koostab nõude esitaja. Viitenumber seob esitaja nõuet ja selle alusel koostatavat maksejuhist. 4.10.2. Kui maksejuhises on märgitud viitenumber, siis on viitenumbri esitamine konto väljavõttes krediidiasutusele kohustuslik. 4.10.3. Krediidiasutused tunnustavad viitenumbrina ainult Eesti Pangaliidu eeskirja kohaselt koostatud numbrikombinatsiooni (krediidiasutused kontrollivad viitenumbri kontrolljärku). Eeskirjale mittevastavaid viitenumbreid edastavad krediidiasutused konto väljavõtte makse selgituses. 4.11. Makse summa ja märk 4.11.1. Plussmärk summa järel näitab, et summa on kontole lisatud (konto kreeditkäive krediidiasutuses). 4.11.2. Miinusmärk summa järel näitab, et summa on kontolt maha kantud (konto deebetkäive krediidiasutuses). 4.12. Maksja registrinumber või isikukood saaja konto väljavõttes 4.12.1. Maksja isikukood on eriti oluline riigimakse koguvale saajale, kellele nimetatud number on üheks aluseks maksumaksja tuvastamisel. 4.12.2. Kui maksja on maksejuhisesse märkinud oma registrinumbri või isikukoodi, siis saaja soovi korral on krediidiasutused kohustatud edastama saaja konto väljavõttes maksja registrinumbri või isikukoodi. 4.12.3. Kui maksja on mitteresident, edastavad krediidiasutused saajale maksja registrinumbri väljal märke #MITTERES. 4.12.4. Kui residentse maksja registrinumber/isikukood ei ole teada, siis jääb väli registrinumber/isikukood tühjaks. 4.12.5. Kui arve, lepingu vms. alusel maksjaks oleva isiku eest maksab kolmas isik, siis viimase registrinumber/isikukood asub konto väljavõtte makse selgituses ning maksja registrinumbriks/isikukoodiks konto väljavõttes on maksja registrinumber/isikukood. 4.13. Makse selgitus 4.13.1. Siseriikliku makse selgituses saab edastada maksimaalselt 70 sümbolit. Välismakse selgituses saab edastada maksimaalselt 140 sümbolit. 4.13.2. Kui on olemas viitenumber, siis võib makse selgituse väli olla täitmata. 4.13.3. Konto omaniku või konto omaniku volitatud esindaja korraldusel krediidiasutuses tehtud parandus- ja stornokannete (tehingu kood PR) korral on tehingu selgituseks parandamisele või storneerimisele kuuluva tehingu kuupäev ja arhiveerimistunnus. 4.13.4. Krediidiasutus võib makse selgitusele lisada omapoolseid selgitusi (näiteks konverteerimistehingu korral kasutatud valuutakursid). 5. PANGAPÄEVA KOKKUVÕTTED Krediidiasutus teeb pangapäeva kokkuvõtteid dekaadi ja kuu konto väljavõtetes iga pangapäeva kohta igas valuutas eraldi. 5.1. Pangapäev 5.2. Konto kreeditkäive pangapäeval kokku 5.3. Konto deebetkäive pangapäeval kokku 5.4. Konto jääk ja märk pangapäeva lõpuks 6. PERIOODI KOKKUVÕTTED ÜHE VALUUTA KOHTA Konto väljavõttes on maksetehingud kajastatud rühmitatult valuutade kaupa. Iga valuuta kaupa rühmitatud maksetehingute järel on rahaline kokkuvõte selles valuutas maksetehingute kohta konto väljavõtte perioodil. 6.1. Valuuta tunnus 6.2. Kreeditkäive konto väljavõtte perioodil kokku 6.3. Deebetkäive konto väljavõtte perioodil kokku 6.4. Perioodi lõppkuupäev 6.5. Konto jääk ja märk konto väljavõtte perioodi lõpuks 7. TEATED KONTO OMANIKULE Krediidiasutus võib esitada konto väljavõtte lõpus lisainfot. 8. ALLKIRI JA KONTO VÄLJAVÕTTE LÕPU TUNNUS 8.1. Konto väljavõte peab olema allkirjastatud krediidiasutuse poolt volitatud isiku allkirjaga. 8.2. Elektroonne konto väljavõte peab olema allkirjastatud digitaalallkirjaga. Digitaalallkiri on konto väljavõtte väljastaja tunnusest, teate sisust ja krüptograafilisest informatsioonist kindla algoritmi alusel koostatud väärtus - digitaalsignatuur. Krediidiasutuse ja konto omaniku vahel peab olema sõlmitud kirjalik kokkulepe digitaalallkirja vastastikuseks tunnustamiseks. 8.3. Paberil konto väljavõtte lõpus tuleb esitada väljavõtte lõpu tunnus koos lehekülgede arvuga. 9. KONTO VÄLJAVÕTTE VORM 9.1. Konto väljavõtet on lubatud edastada: 9.1.1. paberil; 9.1.2. elektroonselt, kujul mis on prindituna samane konto väljavõttega paberil. 9.2. Nõuded konto väljavõtte andmete paigutuse kohta on esitatud käesoleva dokumendi lisas. 10. KONTO VÄLJAVÕTTE EDASTAMINE 10.1. Konto omaniku või konto omaniku volitatud esindaja nõudmisel on krediidiasutus kohustatud väljastama nõutava konto väljavõtte perioodiga konto väljavõtte. 10.2. Kui konto omaniku või konto omaniku volitatud esindaja nõudmisega määratud konto väljavõtte perioodi lõpust on möödunud kuni kaks kuud, on krediidiasutus kohustatud väljastama nõutava konto väljavõtte perioodiga konto väljavõtte nõudmise esitamise päeval. 10.3. Kui konto omaniku või konto omaniku volitatud esindaja nõudmisega määratud konto väljavõtte perioodi lõpust on möödunud rohkem kui kaks kuud, on krediidiasutus kohustatud väljastama nõutava konto väljavõtte perioodiga konto väljavõtte vastavalt krediidiasutuses kehtestatud arhiivipäringute korrale. Lisa "Konto väljavõtte koostamise eeskirjale" Andmete paigutamine konto väljavõttele ÜLDISED PÕHIMÕTTED Konto väljavõtte laiuseks on 132 märki. Kuupäevade ja kellaaja kujutamisel lähtutakse infotehnoloogia reeglitest eesti kultuuri ja keele keskkonnas. Kõik summaväljad on joondatud paremale. Kõik tekstiväljad on joondatud vasakule. Elektrooniline kirjestruktuuriga fail ei sisalda rühmitamistühikuid. Konto väljavõtte struktuur: ------------------------------------ Konto väljavõtte päis ------------------------------------ Valuuta päis ------------------------------------ Pangapäeva päis ------------------------------------ Andmed maksetehingute kohta ------------------------------------ . . . ------------------------------------ Pangapäeva kokkuvõtted ------------------------------------ Pangapäeva päis ------------------------------------ . . . ------------------------------------ Perioodi kokkuvõtted ühe valuuta kohta ------------------------------------ Valuuta päis ------------------------------------ . . . ------------------------------------ Perioodi kokkuvõtted ühe valuuta kohta ------------------------------------ Teated kliendile ------------------------------------ Konto väljavõtte lõpu tunnus ------------------------------------ 1. KONTO VÄLJAVÕTTE PÄIS Prinditakse igale leheküljele, välja arvatud krediidiasutuse andmed, mis prinditakse ainult esimesele leheküljele. Konto väljavõtte päise andmete asukoht ei ole positsioonilise täpsusega fikseeritud. 1.1. Krediidiasutuse nimetus, aadress ja telefoninumber Prinditakse ainult konto väljavõtte esimesele leheküljele. Krediidiasutuse juriidiline aadress: nimi, linn, sihtnumber, tänav, telefon. Asub konto väljavõtte päises vasemas ülanurgas neljal real. 1.2. Konto omaniku nimi/nimetus ja kontaktaadress Konto omaniku nimi/nimetus ja kontaktaadress - linn, sihtnumber, tänav, kontaktisiku nimi - sõltumata sellest, kas konto väljavõte toimetatakse kätte postiga või mitte. Konto omaniku kontaktaadress positsioonitakse konto väljavõtte esimesel leheküljel nii, et postitamisel aknaga ümbrikus jääb ta aknas nähtavale. 1.3. Dokumendi nimetus (A14) Dokumendi nimetus on KONTO VÄLJAVÕTE. Asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetusega samas reas joondatuna rea keskel. 1.4. Konto väljavõtte number (AN6) Kõik krediidiasutuse poolt väljastatavad konto väljavõtted nummerdatakse. Konto väljavõtte number sisaldab peale järjekorranumbri ka aasta numbrit ning asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetusega samas reas alates 118. positsioonist. 1.5. Konto väljavõtte lehekülje number (N3) Konto väljavõtte lehekülje numbrile eelneb tiitel "lk". Konto väljavõtte lehekülje number asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetusega samas reas joondatuna paremale. 1.6. Konto väljavõtte periood (AN23) Konto väljavõtte periood tuuakse dokumendil ära järgmises formaadis - algkpv (dd.mm.yyyy) - lõppkpv (dd.mm.yyyy). Konto väljavõtte periood asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetuse reast kaks rida allpool joondatuna rea keskele. 1.7. Konto väljavõtte koostamise kuupäev (N8) Konto väljavõtte koostamise kuupäev näitab päeva, millal konto väljavõte krediidiasutuses koostati. Formaat dd.mm.yyyy. Konto väljavõtte koostamise kuupäeva järele võib lisada kellaaja (N8). Konto väljavõtte koostamise kuupäev asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetuse reast kaks rida allpool joondatuna paremale. 1.8. Kontonumber (A16) Selle konto number, mille konto väljavõttega on tegemist. Asub konto väljavõtte päises konto omaniku nime/nimetuse reast kolm rida allpool joondatuna rea keskel. 2. VALUUTA PÄIS Kui maksetehingud ühes valuutas prinditakse konto väljavõttes mitmel leheküljel, tuuakse iga järgneva lehekülje alguses ära valuuta päis ilma perioodi algjäägita. Valuuta päise ees, v.a. esimese valuuta päise ees, on tühi rida. Kui valuutas pole konto väljavõtte perioodi jooksul maksetehinguid tehtud ning valuuta algjääk on null, siis selle valuuta jaoks päist konto väljavõttele ei prindita. 2.1. Valuuta tunnus (A3) Positsioon (Valuuta päis, 1, 87)*. 2.2. Konto algjäägi kuupäev (N6) Konto väljavõtte perioodi alguse kuupäev. Positsioon (Valuuta päis, 1, 92). Formaat dd.mm.yy. 2.3. Algjääk (N18) ja märk (AN1) Eelmise väljavõtte lõppjääk. Konto avamise päeva algjääk on 0 kr. Positsioon (Valuuta päis, 1, 113). Joondatuna paremale. Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on tekst "Algjääk". Positsioon (Valuuta päis, 1, 104). 3. PANGAPÄEVA PÄIS Kui pangapäeva maksetehingud prinditakse konto väljavõttes mitmel leheküljel, tuuakse iga järgneva lehekülje alguses ära pangapäeva päis. Pangapäeva päise ees, v.a. esimese pangapäeva ees, on tühi rida. Kui pangapäeval maksetehinguid pole tehtud, siis pangapäeva päist selle pangapäeva jaoks konto väljavõttele ei prindita. 3.1. Pangapäev (N6) See pangapäev, mille maksetehingud järgnevad. Positsioon (Pangapäeva päis, 1, 28). Formaat dd.mm.yy. 4. MAKSETEHINGUD Ühte maksetehingut kirjeldavad neli esimest rida prinditakse alati ühel leheküljel. Maksetehinguid võib pangapäeva piires sortida. Sama konto väljavõtte iga järgneva prindi korral peavad maksetehingud olema sorditud samamoodi, s.t. maksetehingute numeratsioon peab jääma samaks. 4.1. Maksetehingu järjekorranumber (N4) Maksetehingu järjekorranumber konto väljavõttel. Positsioon (Tehingud, 1, 2). Joondatuna paremale. Kui maksetehingute arv konto väljavõttel ületab 9999 tehingu piiri, jätkatakse nummerdamist järgmiselt: 9999, A001, . . ., A999, B001, . . . . 4.2. Krediidiasutusesisene arhiveerimistunnus (AN20) Positsioon (Tehingud, 1, 7). Arhiveerimistunnust võib soovi korral rühmitada. Rühmi eraldab tühik. 4.3. Maksetehingu sisestaja tunnus (A1) Positsioon (Tehingud, 1, 28). 4.4. Maksetehingu sisu kood (A2) Positsioon (Tehingud, 1, 30). 4.5. Maksejuhise number (AN5) Positsioon (Tehingud, 2, 22). 4.6. Maksetehingu osapoole krediidiasutuse kood (N3) Positsioon (Tehingud, 1, 35). 4.7. Maksetehingu osapoole nimi/nimetus (A30) Positsioon (Tehingud, 1, 40). 4.8. Saaja konto number (N16) Täidetakse maksja konto väljavõttel. Positsioon (Tehingud, 1, 71). 4.9. Maksepäev maksja krediidiasutuses (N6) Täidetakse laekuva makse korral. Positsioon (Tehingud, 1, 71). 4.10. Viitenumber (AN20) Positsioon (Tehingud, 1, 88). 4.11. Summa (N18) ja Deebet/Kreedit tunnus (AN1) Positsioon (Tehingud, 1, 113). Formaat -#,##0.00". 4.12. Maksja registrinumber/Isikukood (AN11) Positsioon (Tehingud, 2, 28) 4.13. Makse selgitus (AN140) Positsioon (Tehingud, 2, 40). Kui maksetehingu selgitus puudub, siis rida ei prindita. Formaat AN140 WRAP 72. 4.14. Konverteerimistehingu selgitus (AN72) Positsioon (Tehingud, next, 40). Kui maksetehingu sooritamisel ei ole toimunud konverteerimist, siis rida ei prindita. 4.15. Muu krediidiasutusepoolne selgitus (ANx) Positsioon (Tehingud, next, 70). Formaat ANx WRAP 72. 5. PANGAPÄEVA KOKKUVÕTTED Kui konto väljavõtte perioodiks on üks päev, siis pangapäeva kokkuvõtteid ei prindita. Pangapäeva kokkuvõtted prinditakse alati ühel leheküljel. 5.1. Pangapäev (N6) Prinditakse igale pangapäeva kokkuvõtte reale. Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, iga rida, 91). 5.2. Kreeditkäive (N18) Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, 1, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Kreeditkäive". Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, 1, 100). Kui kreeditkäive = 0, siis rida ei prindita. 5.3. Deebetkäive (N18) Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, next, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Deebetkäive". Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, next, 101). Kui deebetkäive = 0, siis rida ei prindita. 5.4. Konto jääk päeva lõpuks (N18) Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, next, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Jääk". Positsioon (Pangapäeva kokkuvõtted, next, 107). 6. PERIOODI KOKKUVÕTTED ÜHE VALUUTA KOHTA Perioodi kokkuvõtted ühe valuuta kohta prinditakse alati ühel leheküljel. 6.1. Valuuta (N3) Prinditakse igale perioodi kokkuvõtete reale. Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, iga rida, 87). 6.2. Kreeditkäive (N18) Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 1, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Perioodi kreeditkäive". Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 1, 91). 6.3. Deebetkäive (N18) Positsioon (Valuuta kokkuvõtted, 2, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Perioodi deebetkäive". Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 2, 91). 6.4. Perioodi lõppkuupäev Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 3, 91). Formaat dd.mm.yy. 6.5. Konto lõppjääk (N18) Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 3, 113). Formaat -#,##0.00". Välja tiitliks on "Lõppjääk". Positsioon (Perioodi kokkuvõtted, 3, 104). 7. TEATED KONTO OMANIKULE Vabas vormis tekst. 8. ALLKIRI JA VÄLJAVÕTTE LÕPU TUNNUS Konto väljavõtte prindi või tekstifaili lõppu kirjutatakse tekst "Volitatud isiku allkiri", "Konto väljavõtte lõpp" ning selle järele "Kokku lk (lehekülgede arv)". Konto väljavõtte näidis (vt. joonist RTL 1997, 27, 159)