Kohustusliku reservi nõude arvestuse ja täitmise korra kehtestamine

Määrusega kehtestatakse Eestis tegutsevatele krediidiasutustele kohustusliku reservi nõue.

Määrust kohaldatakse kõikidele krediidiasutustele ning välisriigi krediidiasutuste filiaalidele (edaspidi krediidiasutus).

(1) Kohustusliku reservi nõude arvestuse baasi hulka kuuluvad kõik krediidiasutuse poolt võõrvahendite kaasamise teel saadud bilansilised kohustused, sealhulgas allutatud kohustused ja võlgnevused mitteresidentidest krediidiasutustele.

(2) Bilansivälistest kohustustest arvestatakse kohustusliku reservi nõude arvestuse baasi hulka aruandva krediidiasutuse konsolideerimisgruppi kuuluvate residentsete finantseerimisasutuste kohustuste katteks väljastatud finantsgarantiid.

(3) Kohustusliku reservi nõude arvestuse baasi ei kuulu võlgnevused kodumaistele krediidiasutustele ja võlgnevused Eesti Pangale.

(1) Kohustusliku reservi nõudel on üldmäär ja erimäär.

(2) Kohustusliku reservi nõude üldmäär on 11% kohustusliku reservi nõude arvestuse baasist. Alates 1. novembrist 2010. aastal on kohustusliku reservi nõude üldmäär 7% kohustusliku reservi nõude arvestuse baasist.

(3) Kohustusliku reservi nõude erimäär on 11% kohustusliku reservi nõude arvestuse baasist. Alates 1. novembrist 2010. aastal on kohustusliku reservi nõude erimäär 7% kohustusliku reservi nõude arvestuse baasist.

(1) Kohustusliku reservi nõude erimäära rakendatakse järgmistele kohustusliku reservi nõude arvestuse baasi kuuluvatele kohustustele

1) üle kaheaastase lepingulise tähtajaga tähtajalised, säästu- ja muud hoiused ning võlgnevused;

2) repotehingud;

3) üle kaheaastase lepingulise tähtajaga emiteeritud võlakirjad;

4) üle kaheaastased kohustused välismaiste krediidiasutuste suhtes.

(2) Kõikidele ülejäänud kohustusliku reservi nõude arvestuse baasi kuuluvatele kohustustele rakendatakse kohustusliku reservi nõude üldmäära.

(1) Kohustusliku reservi nõude suurus järgmiseks kuuks arvutatakse eelmise kuu lõpu bilansi alusel.

(2) Kohustusliku reservi nõude suurus järgnevaks kuuks loetakse kehtivaks alates kuu esimesest pangapäevast.

(1) Kohustusliku reservi nõude täidab krediidiasutus vahendite hoidmisega Eesti Panga vastaval arvelduskontol.

(2) Krediidiasutus, kellel on Eesti Pangaga sõlmitud leping kohustusliku reservi nõude kuukeskmise täitmise ja välisvarade arvestamise kohta, võib kohustusliku reservi nõuet kuni 50% ulatuses täita ka Eesti Panga poolt aktsepteeritavate likviidsete välisvaradega (edaspidi likviidsusportfell) vastavalt käesolevas määruses sätestatule. Nõuded likviidsusportfellile on toodud määruse lisas 1 «Nõuded kohustusliku reservi nõude täitmisel aktsepteeritavatele likviidsetele välisvaradele».

(3) Kohustusliku reservi nõuet täidetakse ühe kuu keskmisena.

(1) Kohustusliku reservi nõude täitmise arvestus ning intresside ja trahvide arvestus toimub määruse lisa 2 «Kohustusliku reservi nõude täitmise arvestuses kasutatavad valemid» alusel.

(2) Kohustusliku reservi nõude täitmise arvestuse tehnilised tingimused on toodud määruse lisas 3 «Kohustusliku reservi nõude täitmise arvestuse tehnilised tingimused».

(3) Kohustusliku reservi nõude arvestuse aruande struktuur on toodud määruse lisas 4 «Kohustusliku reservi nõude arvestuse aruanne».

(4) Määruse lisa 4 kohane «Kohustusliku reservi nõude arvestuse aruanne» esitatakse Eesti Pangale iga kuu 17. pangapäevaks.

(1) Krediidiasutuse kohustusliku reservi nõude mittetäitmisel nõuab Eesti Pank krediidiasutuselt leppetrahvi. Leppetrahvi arvestamise kord fikseeritakse Eesti Panga ja krediidiasutuse vahelise kohustusliku reservi nõude täitmist täpsustava lepinguga.

(2) Leppetrahvi määraks on kohustusliku reservi nõude täitmisperioodi jooksul kehtinud kõrgeim Euroopa Keskpanga laenamise püsivõimaluse intressimäär, millele on lisatud 2,5 protsendipunkti.

(3) Juhul kui krediidiasutus on viimase kaheteistkümne kuu jooksul kohustusliku reservi nõude täitmise vastu eksinud rohkem kui kaks korda, on leppetrahvi määraks kohustusliku reservi nõude täitmisperioodi jooksul kehtinud kõrgeim Euroopa Keskpanga laenamise püsivõimaluse intressimäär, millele on lisatud 5 protsendipunkti.

(4) Leppetrahvide arvestus toimub määruse lisa 2 «Kohustusliku reservi nõude täitmise arvestuses kasutatavad valemid» alusel.

(1) Residendist krediidiasutus võib Eesti Pangaga sõlmida

1) kohustusliku reservi nõude kuukeskmise täitmise lepingu või

2) kohustusliku reservi nõude kuukeskmise täitmise ja välisvarade arvestamise lepingu.

(2) Uue lepingu sõlmimisel või lepingu muutmisel koostatakse lepingutele vastav «Kohustusliku reservi nõude arvestuse aruanne» järgmise täitmisperioodi kohta ja esitatakse Eesti Pangale määruse § 8 lõikes 4 nimetatud tähtajaks.

Esimene määruse kohane «Kohustusliku reservi nõude arvestuse aruanne» koostatakse 2007. aasta jaanuarikuu kohta ning esitatakse Eesti Pangale 27. detsembriks 2006. a.

[Käesolevast tekstist välja jäetud]

Määrus jõustub 1. jaanuaril 2007. a.