Rahandusminister — Rahandusministri 3. aprilli 2008. a määruse nr 10 „Nõuded krediidi- ja finantseerimisasutuse poolt kehtestatavatele protseduurireeglitele ning nende rakendamisele ja täitmise kontrollimisele” muutmine — RT I, 2012+03:00, 59

Määrus kehtestatakse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse § 30 lõike 6 alusel.

§ 1. Rahandusministri 3. aprilli 2008. a määruses nr 10 „Nõuded krediidi- ja finantseerimisasutuse poolt kehtestatavatele protseduurireeglitele ning nende rakendamisele ja täitmise kontrollimisele” (RT I, 10.11.2010, 11) tehakse järgmised muudatused: 1) paragrahvi 4 lõiget 1 täiendatakse punktiga 7 järgmises sõnastuses: „7) ärisuhte loomisel isikuga, kellega krediidi- või finantseerimisasutusel ei ole ärisuhet ja kelle isikusamasus tuvastatakse isikuga samas kohas viibimata.“; 2) paragrahvi 6 lõiget 1 täiendatakse punktiga 6 järgmises sõnastuses: „6) füüsiline isik, kelle isikusamasus tuvastatakse isikuga samas kohas viibimata.“; 3) paragrahvi 7 täiendatakse lõikega 31 järgmises sõnastuses: „(31) Isikusamasuse tuvastamisel peab digitaalseks isiku tõendamiseks ette nähtud dokumendi kohasuse hindamisel lähtuma vähemalt käesoleva paragrahvi lõike 3 punktis 1 toodud asjaolust.“; 4) paragrahvi 8 lõiget 1 täiendatakse punktiga 4 järgmises sõnastuses: „4) juriidiline isik, kelle esindaja isikusamasus tuvastatakse samas kohas viibimata.“; 5) paragrahvi 9 täiendatakse lõikega 11 järgmises sõnastuses: „(11) Tegevusjuhendiga hoolsusmeetmete kohaldamise kohta peab kehtestama nõuded juhuks, kui ärisuhet luua soovivaks isikuks on Euroopa Majanduspiirkonna lepinguriigis või kolmandas riigis, kus kehtivad „Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses“ sätestatuga võrdväärsed nõuded, asutatud krediidiasutus, kindlustusandja, fondivalitseja, juriidilise isikuna asutatud investeerimisfond või investeerimisühing.“; 6) paragrahvi 9 täiendatakse lõikega 4 järgmises sõnastuses: „(4) Käesoleva paragrahvi lõikes 11 sätestatud juhul peab tegevusjuhendiga hoolsusmeetmete kohaldamise kohta kehtestama lisaks käesoleva paragrahvi lõigetes 2 ja 3 nimetatud andmetele ka nõuded tegevusloale, millest peavad nähtuma vähemalt järgmised andmed: 1) tegevusloa andmise aeg ja lubatud tegevusalade loetelu, tähtajalise tegevusloa korral tegevusloa tähtaeg; 2) tegevusloa andnud järelevalve asutuse nimetus ja kontaktandmed.“; 7) paragrahvi 13 lõiget 2 täiendatakse punktiga 3 järgmises sõnastuses: „3) tegevusjuhendit ärisuhte jälgimise kohta, kui ärisuhe on loodud kliendi või tema esindajaga samas kohas viibimata.“; 8) paragrahv 17 sõnastatakse järgmiselt: „§ 17. Isikusamasuse tuvastamiseks kasutatud andmete säilitamine (1) Tegevusjuhendiga andmete kogumise ja säilitamise kohta peab kehtestama „Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse“ § 13 lõike 1 punktides 1–4 nimetatud juhtudel kliendi isikusamasuse tuvastamiseks kasutatud andmete ja dokumentide ning muu asjakohase teabe säilitamise nõuded, mis peavad võimaldama kirjalikult taasesitada vähemalt järgmise teabe: 1) „Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse“ § 23 lõikes 2 ja § 24 lõikes 2 nimetatud andmed; 2) koopia isikusamasuse tuvastamiseks kasutatud dokumendist; 3) andmete ja dokumentide esitamise või ajakohastamise viis, aeg ja koht; 4) isikusamasuse tuvastamisel kogutud muud andmed ja viide sellele, kas andmeid koguti ärisuhte loomiseks, sealhulgas konto avamisega seoses, või muu teenuse kasutamiseks, mis ei eelda konto avamist; 5) selle töötaja nimi ja ametinimetus, kes isikusamasuse tuvastas, andmeid kontrollis või ajakohastas. (2) Tegevusjuhendiga andmete kogumise ja säilitamise kohta peab kehtestama vähemalt käesoleva paragrahvi lõike 1 punktides 1, 3 ja 4 nimetatud andmete, isikusamasuse ja andmeid kontrollinud või andmeid ajakohastanud töötaja nime ja ametinimetuse ning dokumendi kasutaja näokujutise ja allkirjakujutise kirjalikult taasesitataval kujul säilitamise nõuded, juhul kui ärisuhte loomisel tuvastatakse kliendi isikusamasus isikuga samas kohas viibimata Eesti Vabariigis välja antud digitaalseks isiku tõendamiseks ette nähtud dokumendi alusel.“; 9) paragrahv 18 sõnastatakse järgmiselt: „§ 18. Erinõuded tehingu andmete säilitamisele Tegevusjuhendiga andmete kogumise ja säilitamise kohta peab kehtestama tehingu andmete registreerimise ja säilitamise nõuded vastavalt „Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seadusele“, mis peavad võimaldama kirjalikult taasesitada vähemalt järgmise teabe: 1) andmed tehingu kohta, maksekorralduse puhul makse algataja või kliendi selgituse, teabe maksja kohta Euroopa Parlamendi ja nõukogu määruse (EÜ) nr 1781/2006 raha ülekandmisel edastatava maksjaga seotud teabe kohta (ELT L 345, 08.12.2006) artiklite 4 ja 6 tähenduses, saaja nime ja konto numbri või selle kordumatu tunnuse, mis võimaldab saaja kindlaks määrata; 2) andmed tehingu objektiks olevate vahendite kohta, sealhulgas märke selle kohta, kas vahendid laekusid kontolt, kasutati sularaha, tšekki või muid vahendeid.“; 10) paragrahv 30 tunnistatakse kehtetuks; 11) määrust täiendatakse §-ga 31 järgmises sõnastuses: „§ 31. Krediidi- ja finantseerimisasutuse tegevuse ja dokumentide kooskõlla viimine käesoleva määruse 2012. aasta 30. juunil jõustunud redaktsiooniga Krediidi- ja finantseerimisasutus peab oma tegevuse ja dokumendid viima vastavusse käesoleva määruse 2012. aasta 30. juunil jõustunud redaktsiooniga hiljemalt 2012. aasta 1. oktoobriks.“. § 2. Määrus jõustub 2012. aasta 3. juulil.