Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglid

(1) Eesti pankadevaheline laenuintress (Tallinn Interbank Offered Rate, edaspidi TALIBOR) ja hoiuseintress (Tallinn Interbank Bid Rate, edaspidi TALIBID) on keskmised intressid, mida arvutatakse ja avaldatakse noteerivate pankade poolt noteeritavatel perioodidel kasutatavate pankadevaheliste laenu- ja hoiuseintresside põhjal Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglite (edaspidi reeglid) §-s 5 kirjeldatud viisil.

(2) TALIBOR ja TALIBID esitavad noteerivate pankade parima äranägemise järgi antud hinnangu rahaturult kaasatavate vahendite hinna kohta.

(3) TALIBORi ja TALIBIDi fikseerimise ja avaldamise eelduseks on reeglite aktsepteerimine ja täitmine noteerivate pankade poolt.

(1) Noteerivateks pankadeks reeglite tähenduses on need Eesti rahaturul aktiivselt tegutsevad pangad, mis on arvatud Eesti Panga poolt peetavasse laenu- ja hoiuseintresse noteerivate pankade nimekirja nende endi taotluse ning Eesti Panga aktsepti alusel. Noteerivate pankade nimekiri on toodud määruse lisas «Noteerivate pankade nimekiri».

(2) Eesti Pangal on õigus pank noteerivate pankade nimekirjast välja arvata, kui

1) pank ei aktsepteeri reegleid või ei täida neid nõuetekohaselt;

2) panga väljaarvamist tingib turuolukord.

(1) Noteeritavad perioodid reeglite tähenduses on järgmised

1) üleööperiood (alates arvelduste perioodi lõpust eelmisel arvelduspäeval kuni arvelduste perioodi alguseni järgmisel arvelduspäeval);

2) üks kuu;

3) kaks kuud;

4) kolm kuud;

5) kuus kuud;

6) üheksa kuud;

7) kaksteist kuud.

(2) Noteeritavate perioodide alguspäevaks on noteeringu fikseerimise kuupäev üleööperioodi korral ning noteeringu fikseerimise kuupäev pluss kaks pangapäeva (spot) ülejäänud perioodide korral.

Noteeritavate intresside arvutamise baasiks on noteeritava perioodi tegelik kalendripäevade arv jagatuna 360-ga.

(1) TALIBORi ja TALIBIDi fikseeringud määrab Eesti Pank kindlaks igal tööpäeval kell 11.00 Eesti aja järgi.

(2) Fikseeringute aluseks võetakse noteerivate pankade selle hetke Reuters’i leheküljel avaldatud noteeringud. Avaldatud noteeringutest arvatakse välja kõrgeim ja madalaim noteering ja seejärel leitakse järelejäänud noteeringute aritmeetiline keskmine.

(3) Saadud fikseeringud avaldab Eesti Pank oma Reuters’i leheküljel ESTI04 samal tööpäeval hiljemalt kell 12.00.

Noteerivad pangad kohustuvad

1) teatama Eesti Pangale kirjalikult oma noteeringute lehekülje aadressi Reuters’is ning tegema seda igakordselt lehekülje aadressi muutmisel;

2) tagama TALIBORi ja TALIBIDi fikseerimiseks vajalike noteeritavate perioodide laenu- ja hoiuseintresside noteeringute olemasolu Reuters’i leheküljel;

3) informeerima Eesti Panka fikseerimist mõjutada võivatest tehnilistest riketest ning selliste rikete esinemisel korraldama fikseerimiseks vajalike noteeringute edastamise Eesti Panga finantsturgude osakonnale e-posti, faksi või telefoni teel.

Eesti Pangal on õigus kohe lõpetada TALIBORi ja TALIBIDi fikseerimine ja avaldamine, kui noteerivad pangad või mõni neist ei toimi reeglite kohaselt ja/või ei täida neid.

Eesti Panga presidendi 3. veebruari 1999. a määrus nr 2 «Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglite muutmine» (RTL 1999, 24, 282) tunnistatakse kehtetuks.

Määrus jõustub 2. juulil 2007. a.

President Andres LIPSTOK

Eesti Panga presidendi 18. juuni 2007. a määruse nr 7 «Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglid» lisa

NOTEERIVATE PANKADE NIMEKIRI Hansapank

SEB Eesti Ühispank

Sampo Pank

Nordea Pank

Svenska Handelsbanken