Statistiliste andmete esitamine erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta

Määrusega kehtestatakse erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta esitatavate andmete koosseis, nõuded Finantsinspektsiooni ja Eesti Panga ülesannete täitmiseks vajalike erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta esitatavate aruannete (edaspidi aruanded) sisule ning aruannete esitamise tähtajad ja kord.

(1) Määrusega kehtestatud aruandeid on kohustatud esitama kõik makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse § 3 lõike 6 punktides 1–4 nimetatud makseteenuse pakkujad ja välisriigi makseteenuse pakkujate Eestis tegutsevad filiaalid, välja arvatud Eestis tegutsevad krediidiasutused ja välisriigi krediidiasutuse filiaalid.

(2) Määrust ei kohaldata makseasutusele, kes osutab üksnes makseasutuste ja e-raha asutuste seaduse § 3 lõike 1 punktis 8 nimetatud makseteenust.

(3) Määruse alusel ja kooskõlas riikliku statistika seaduse §-ga 301 kogutud andmeid kasutab Eesti Pank oma samas seaduses nimetatud ülesannete täitmiseks.

(1) Makseteenuse pakkuja esitab andmed erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta Finantsinspektsioonile. Andmed esitatakse ja aruanded koostatakse erinevate makseviiside kaupa järgmistel aruandevormidel

1) „Makseteenuse pakkuja koondaruanne” vastavalt lisale 1 aruandekoodiga 190;

2) „Maksetega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 2 aruandekoodiga 191;

3) „Kaarditehingutega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 3 aruandekoodiga 192;

4) „E-raha maksetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 4 aruandekoodiga 193;

5) „Rahasiirdetehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 5 aruandekoodiga 194;

6) „Makse algatamise teenuse pakkuja tehingute ja nendega seotud pettuste aruanne” vastavalt lisale 6 aruandekoodiga 195.

(2) Määruse lisades 1–6 kasutatakse mõisteid lisas 7 „Mõisted” toodud tähenduses.

(1) Aruandeperioodiks on poolaasta. I poolaasta on aruandeperiood 1. jaanuarist 30. juunini ja II poolaasta on aruandeperiood 1. juulist 31. detsembrini.

(2) Aruanded esitatakse kolme kalendrikuu jooksul pärast aruandeperioodi lõppu.

(1) Andmed esitatakse Finantsinspektsioonile elektrooniliselt XML-formaadis või Finantsinspektsiooni veebilehel asuva andmekogumisportaali vahendusel andmeid käsitsi aruandevormi sisestades.

(2) Makseteenuse pakkuja on aruannete esitamisel kohustatud järgima tehnilisi nõudeid, mis on avaldatud Finantsinspektsiooni veebilehel.

(3) Aruande esitaja või Finantsinspektsiooni poolt aruannetes esitatud andmetes vigade tuvastamisel esitatakse Finantsinspektsioonile viivitamata uued korrigeeritud aruanded.

(4) Esitada tuleb kõik aruanded, mille aruande valdkond katab tegevusloaga võimaldatud makseteenuste osutamist.

(5) Aruande valdkonda kuuluvate andmete puudumise korral tuleb esitada tühi aruanne.

(6) Aruandeid, mille andmekoosseisu sisust tulenevate makseteenuste osutamiseks puudub makseteenuse pakkujal vastav tegevusluba, ei esitata.

Makseteenuse pakkuja, pangakaardi väljaandja, pangaautomaadi, müügikoha või müügiterminali asukohaks oleva või kaarditehingu sooritamise kohaks oleva riigi kood määratakse aruannetes rahvusvahelise standardi ISO 3166 riikide ja territooriumide kahetäheliste koodide tabeli alusel ja see kirjutatakse suurtähtedega.

Määrust kohaldatakse aruandeperioodide kohta, mis algavad 2022. aasta 1. jaanuaril või hiljem.

Rahandusministri 30. augusti 2019. a määrus nr 41 „Statistiliste andmete esitamine erinevate makseviisidega seotud pettuste kohta” tunnistatakse kehtetuks.

Määrus jõustub 2022. aasta 1. jaanuaril.