Tavshedspligt, pengeinstitutter (* 1)

Tavshedspligt, pengeinstitutter (* 1)

Tilsynets skrivelse af 20. oktober 1986 vedrørende spørgsmålet om, i hvilket omfang tavshedspligten i bank- og sparekasselovens § 54, stk. 2, og principperne for bankhemmeligheden finder anvendelse mellem pengeinstitutetablerede børsmæglerselskaber og ejerpengeinstitutterne.

Tilsynet udtalte, at selv om der ikke i forbindelse med fondsbørsreformen er givet hjemmel til at fravige reglerne om tavshedspligt og bankhemmeligheden, finder tilsynet, at der i et vist omfang kan udveksles oplysninger mellem pengeinstitutetablerede børsmæglerselskaber og deres moderpengeinstitutter. De oplysninger, der kan udveksles, er alene sådanne, som er nødvendige for en hurtig og smidig børsomsætning.

Efter tilsynets opfattelse kan der udveksles følgende oplysninger om kunders forhold mellem pengeinstitutetablerede børsmæglerselskaber og ejerpengeinstitutterne, uden at bankhemmeligheden kan anses for tilsidesat

1) Grunddata, d.v.s. navn, adresse, cpr.nr. o.lign.

2) Saldo og bevægelser på depotkonti i pengeinstituttet eller børsmæglerselskabet.

3) Saldo og bevægelser på kreditkonti i pengeinstituttet, der skal anvendes ved afvikling af fondshandler. I tilfælde, hvor f.eks. en kassekredit skal anvendes til tilsvarende formål, kan børsmæglerselskabet endvidere få adgang til de tilsvarende oplysninger på en sådan konto.

4) Handelstransaktioner: oplysning om hvem der er køber/sælger i de enkelte handler.

Børsmæglerselskabet kan endvidere i overensstemmelse med almindelige regler afgive regnskabsmæssige oplysninger vedrørende selskabet til ejerpengeinstitutterne.

I tilfælde, hvor flere pengeinstitutter ejer et børsmæglerselskab, må det bl.a. ved opbygningen af de tekniske systemer sikres, at det enkelte pengeinstitut ikke vil kunne trække oplysninger om de øvrige deltageres kunders forhold.

Tilsvarende oplysninger kan udveksles mellem kreditinstitutter med særlig tilladelse og de dertil knyttede børsmæglerselskaber (datterselskaber eller søsterselskaber).

Tilsynet har ikke ved afgørelsen taget stilling til, hvorvidt en sådan udveksling af oplysninger vil være i overensstemmelse med lov om private registre.

Tilsynet har heller ikke ved afgørelsen taget stilling til spørgsmålet om tavshedspligt i finansielle koncerner generelt.

Et pengeinstitut ville anvende principperne for bankhemmeligheden mellem det af pengeinstituttet etablerede børsmæglerselskab.

Tilsynet udtalte, at selvom fondsbørsreformen ikke gav hjemmel til at fravige reglerne om bankhemmeligheden, fandt tilsynet, at der i et vist omfang kunne udveksles informationer, dog alene for at gøre børsomsætningen hurtig og smidig.