Supplerende pensionsydelse (ældrecheck) og formue - af souschef Kirsten Borum, Ankestyrelsen\n(Nyt fra Ankestyrelsen, nr. 3, september 2007)

Supplerende pensionsydelse (ældrecheck) og formue - af souschef Kirsten Borum, Ankestyrelsen

(Nyt fra Ankestyrelsen, nr. 3, september 2007)

Resumé

Supplerende pensionsydelse (ældrecheck) og formue

Ankestyrelsen har fået en række henvendelser fra kommuner og borgere om ældrecheck og formue.

Anledningen er en artikel i Nyt fra Ankestyrelsen 2006 og senest en artikel i Ældre Sagens

blad.

Ankestyrelsen har i 2 Principafgørelser udtalt, at pension eller anden indtægt, der er udbetalt til dækning af leveomkostninger på ansøgningstidspunktet, ikke indgår i formuen, men er indtægt.

Det har Ankestyrelsen givet udtryk for i Principafgørelse P-4-00, der dog vedrører opgørelse af formuen til brug for den økonomiske vurdering ved ansøgning om personligt tillæg.

Den vedrører altså ikke den supplerende pensionsydelse.

Desuden kan henvises til A-25-04, der vedrører kontanthjælp.

Det fremgår også af den, at ved opgørelse af formue, som står på ansøgerens bankkonto, skal beløb, der omkring opgørelsestidspunktet er modtaget til dækning af leveomkostninger, ikke indgå i formuen, men betragtes som indtægt.

Ankestyrelsen har dog ikke truffet en Principafgørelse, der direkte tager sigte på anvendelsen af reglerne om supplerende pensionsydelse (ældrecheck), jf. pensionslovens § 72 d, stk. 2.

Nedenfor refereres artiklerne i Ældre Sagens blad og i Nyt fra Ankestyrelsen.

I artiklen gav Ankestyrelsen udtryk for, at der ikke ses grund til, at Principafgørelsen P-4-00 ikke også kan anvendes på afgørelse om supplerende engangsydelse.

Ældre Sagens artikel i juni 2007

Artiklen har overskriften

Har du en ældrecheck til gode

I artiklen er gjort opmærksom på, at når kommunerne har beregnet ældrecheck til dem, der lå lige omkring formuegrænsen, gør det forskel for nogle, om også den pensionsudbetaling tælles med, der kommer ind på kontoen ved årsskiftet.

Artiklen fortsætter

»Nu har Ankestyrelsen præciseret, at det skal den ikke.

Den månedlige pensionsudbetaling ved årsskiftet skal ikke regnes med, når man opgør formue til brug for beregning af ældrecheck til den enkelte.

(Likvid formue består af bankindestående plus aktier, obligationer, pantebreve og kontantbeholdning).

Ældre Sagen opfordrer derfor pensionister, der har fået afslag på ældrecheck, fordi de lå lige over formuegrænsen, til at rette henvendelse til deres pensionskontor for at få undersøgt, om de alligevel har ret til ældrechecken (den supplerende engangsydelse).

Ældrecheck i for eksempel 2007 kan ikke udbetales, hvis pensionisten og dennes eventuelle ægtefælle/samlever, har en likvid formue den 1. januar 2007 på over 58.200 kroner (samme formuegrænse til enlige og par).

Men af det, der står på kontoen på årets sidste dag, skal altså fratrækkes det beløb, der lige er indgået som månedens pension.

Denne præcisering fra Ankestyrelsen er en ændring af den måde, mange kommuner indtil nu har administreret reglerne.«

Nyt fra Ankestyrelsen

I Nyt fra Ankestyrelsen 2006, nr. 4, artiklen om »Tendenser i afgørelser om social pension«, sag nr. 4, er omtalt en sag om supplerende engangsydelse.

Kommune og nævn havde i den pågældende sag givet afslag på supplerende engangsydelse (ældrecheck) til folkepension, jf. pensionslovens § 72 d, stk. 2.

Under hensyn til, at det er formueforholdene, som de er indberettet til skattemyndighederne ved vurderingen af berettigelsen til engangsydelsen, var nævnet af den opfattelse, at der ikke var hjemmel til at bortse fra pension, som er indestående pr. 1. januar.

Ankestyrelsen bemærkede, at nævnets afgørelse ikke var i overensstemmelse med Principafgørelse P-4-00.

I denne afgørelse fastslog Ankestyrelsen, at pension eller anden indtægt, der var udbetalt til dækning af leveomkostninger på ansøgningstidspunktet ikke indgik i formuen, men var indtægt.

Principafgørelsen vedrørte opgørelse af formuen til brug for den økonomiske vurdering ved ansøgning om personligt tillæg, men der ses ikke grund til, at afgørelsen ikke også kan anvendes på afgørelse om engangsydelse.

Principafgørelse P-4-00 kan læses på www.ast.dk.

Der er dog behov for en Principafgørelse, der omhandler ældrecheck og formue.

Vi vil derfor antage eventuelle klager herom til principiel behandling.