Førtidspension - tildeling - varigt forsørgelsesbehov - udelukkelsesgrænse - opgørelse af forsørgelsesgrundlag - selvstændig virksomhed - erhvervsmæssige renteudgifter (* 2) (* 5)

Førtidspension - tildeling - varigt forsørgelsesbehov - udelukkelsesgrænse - opgørelse af forsørgelsesgrundlag - selvstændig virksomhed - erhvervsmæssige renteudgifter (* 2) (* 5)

RESUME AF DE ENKELTE AFGØRELSER

1.

62-årig gift kvinde, som sammen med ægtefællen, der var tilkendt mellemste førtidspension, drev landbrug, blev anset for berettiget til førtidspension fra den 1. januar 1987.

2.

62-årig enlig mand med mindre landbrug og faldende indkomst tilkendt førtidspension fra ansøgningen den 1. februar 1985.

Ankestyrelsen lagde vægt på ansøgerens alder på ansøgningstidspunktet og indtægten, som i de senere år ikke skønnedes at have udgjort et passende forsørgelsesgrundlag.

3.

62-årig gift kvinde, som drev landbrug sammen med ægtefællen, der var ophørt med erhvervsarbejde og overgået til folkepension, tilkendt førtidspension fra 1. januar 1987.

4.

Afslag på førtidspension til 56-årig enke, som drev selvstændig virksomhed.

Ankestyrelsen lagde vægt på ansøgerens alder og øvrige forhold, herunder driften af den selvstændige virksomhed.

5.

Afslag på førtidspension til 62-årig gift kvinde. Ansøgeren og ægtefællen havde tidligere drevet landbrug og ejede fortsat halvdelen af landbrugsejendommen.

Ankestyrelsen lagde vægt på, at indtægten oversteg udelukkelsesgrænsen, og fandt ikke at de pågældendes renteudgifter kunne fratrækkes ved opgørelsen af indtægten, da renterne ikke vedrørte en af ansøgeren eller ægtefællen drevet erhvervsvirksomhed.

6.

Førtidspension tilkendt ved virkning fra 1. januar 1987 til 62-årig gift kvinde, hvis ægtefælle fik mellemste pension og drev et mindre landbrug.

7.

Afslag på førtidspension til 58-årig enlig kvinde, som havde indtægt ved bortforpagtning af landejendom.

Ankestyrelsen lagde vægt på, at ansøgerens indtægt oversteg udelukkelsesgrænsen og fandt ikke, at der kunne foretages fradrag for driftsmæssige omkostninger, da ansøgeren ikke drev landbrug, men alene havde indtægt herfra i form af forpagtningsafgift.

8.

Afslag på førtidspension til 53-årig gift kvinde, hvis ægtefælle drev landbrug.

Ankestyrelsen fandt det ikke godtgjort, at der var sket en varig nedgang i ansøgerens og ægtefællens forsørgelsesgrundlag og fandt ikke grundlag for at bedømme ansøgerens erhvervsevnenedsættelse i forhold til erhvervsmæssigt deltidsarbejde, som måtte anses for påkrævet af sociale grunde.

Ansøgerens alder, sociale og helbredsmæssige forhold i øvrigt talte ikke for pension.

9.

Førtidspension tilkendt med virkning fra den 1. januar 1987 til 61- årig gift kvinde. Ægtefællen drev landbrug og fik endvidere folkepension.

Ankestyrelsen lagde vægt på, at ansøgerens og ægtefællens forsørgelsesgrundlag havde været faldende i en årrække på grund af nedgang i indtægten fra landbrugsbedriften, og under hensyn til de aldersmæssige forhold fandtes det sandsynliggjort, at indtægtsnedgangen måtte anses for varig.

REDEGØRELSE FOR DE ENKELTE SAGER

1. J.nr. 1842-85.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte førtidspension i februar 1984 som 62-årig. Ansøgeren drev sammen med ægtefællen, som var tilkendt mellemste førtidspension, landbrug. I tillid til, at ægtefællen ville få hustrutillæg til pensionen og på grund af forringelse af ægtefællens helbredstilstand, blev kvægbestanden nedtrappet.

Reglerne om hustrutillæg blev imidlertid ophævet, og ansøgeren havde ikke overskud til at oparbejde ny besætning. Indtægten ved landbruget var derfor nedadgående. Den samlede indtægt i 1985 udgjorde 68.352 kr.

Ansøgeren havde ikke helbredsklager af betydning.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension. Nævnet begrundede afgørelsen med, at der ikke var sket væsentlige ændringer i ansøgerens forsørgelsesgrundlag.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af det sociale udvalg.

SUPPLERENDE OPLYSNINGER EFTER ANKEN

I 1986 havde ægtefællen indtægter i form af social pension 49.308 kr., underskud ved selvstændig virksomhed 6.828 kr., renteindtægter m.v. 6.120 kr. og renteudgifter på 1.600 kr. Den samlede nettoformue udgjorde 682.109 kr.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgeren ikke opfylder lovens betingelser for at få tilkendt førtidspension i tiden frem til udgangen af 1986.

Ankestyrelsen har særligt lagt vægt på, at ansøgerens erhvervsevne ikke er nedsat med mindst halvdelen hverken på grund af helbredsmæssige forhold eller af helbredsmæssige og andre grunde.

Fra 1. januar 1987 er de tidligere bestemmelser om indtægtsforholdene ved tilkendelse af førtidspension ændret ved Socialministeriets bekendtgørelse af 7. november 1986.

Ankestyrelsen finder herefter, at ansøgeren fra bekendtgørelsens ikrafttræden den 1. januar 1987 er berettiget til almindelig førtidspension efter lovens § 14, stk. 3, nr. 3.

2. J.nr. 3842-85.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En enlig mand søgte i januar 1985 førtidspension som 62-årig. Ansøgeren havde i en årrække drevet et mindre landbrug, gennem de senere år med faldende indkomst. Det var oplyst, at ansøgeren i 1984 havde haft et overskud på landbruget på 15.000 kr. og renteindtægter på 2.320 kr. I 1985 havde landbruget ikke givet overskud. Ansøgeren havde dette år haft renteindtægter på 2.354 kr., honorar på 7.000 kr. og fået forskud på pension 17.628 kr. I 1986 gav landbruget et overskud på 6.483 kr. Ansøgeren havde desuden renteindtægter på 2.290 kr., aktieudbytte på 240 kr. og renteudgifter på 4.670 kr.

De helbredsmæssige klager var let forhøjet blodtryk og højresidig lyskebrok.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension, og begrundede afslaget med, at der ikke var helbredsmæssige eller andre grunde, der talte for pension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Der var anket af det sociale udvalg, som anførte, at der forelå et varigt forsørgelsesbehov, som ikke længere kunne dækkes ved indtægten fra landbruget.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Efter de foreliggende oplysninger finder Ankestyrelsen, at ansøgeren opfylder betingelserne for at få tilkendt almindelig førtidspension med virkning fra 1. februar 1985.

Der henvises til lovens § 14, stk. 3, nr. 3.

Ankestyrelsen har ved afgørelsen navnlig lagt vægt på ansøgerens alder på ansøgningstidspunktet og på oplysningerne om indtægten, der i de senere år ikke skønnes at have udgjort et passende forsørgelsesgrundlag.

Ankestyrelsen ændrer derfor revaliderings- og pensionsnævnets afgørelse.

3. J.nr. 3078-86.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte i maj 1986 førtidspension som 62-årig. Ansøgeren drev sammen med ægtefællen landbrug. Ægtefællen havde desuden haft erhvervsarbejde. Fra maj 1986 overgik ægtefællen fra efterløn til folkepension. Om indtægtsforholdene i 1986 var det oplyst, at ansøgeren havde haft indtægt som medhjælpende hustru på 18.103 kr. Ægtefællen havde haft overskud på selvstændig virksomhed på 36.206 kr., pension med 23.080 kr., efterløn 34.914 kr., ATP 2.161 kr., renteindtægter på 3.715 kr., sociale ydelser på 4.806 kr.

Ansøgeren havde ingen helbredsklager.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension. Nævnet lagde vægt på, at der ikke var helbredsmæssige forhold, der berettigede til førtidspension.

Nævnet lagde yderligere vægt på, at ansøgeren måtte anses for at have et passende forsørgelsesgrundlag.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Der var anket af ansøgeren.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgeren ikke opfylder lovens betingelser for tilkendelse af førtidspension efter lov om social pension § 14, stk. 3, i tiden frem til udgangen af 1986.

Ankestyrelsen har herved lagt vægt på, at hverken sociale eller helbredsmæssige forhold taler for pension.

Fra den 1. januar 1987 er tidligere bestemmelser om indtægtsforhold ved tilkendelse af almindelig førtidspension ændret ved Socialministeriets bekendtgørelse om social pension af 7. november 1986.

Ankestyrelsen finder herefter, at ansøgeren fra bekendtgørelsens ikrafttræden 1. januar 1987 opfylder betingelserne for at få tilkendt almindelig førtidspension i henhold til lov om social pension § 14, stk. 3, nr. 3.

4. J.nr. 3605-86.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En enlig kvinde søgte i oktober 1985 førtidspension som 56-årig. Ansøgeren havde været medhjælpende i ægtefællens renseri og skrædderi og videreførte forretningen efter ægtefællens død i september 1985. I 1986 var overskuddet af virksomheden 41.449 kr. Efter fradrag af renter, herunder prioritetsrenter, var den skattepligtige indtægt 19.187 kr.

Ansøgeren havde ingen helbredsklager af betydning.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på såvel helbredsbetinget som behovsbestemt førtidspension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgeren ikke opfylder betingelserne for at få tilkendt førtidspension.

Ankestyrelsen har herved lagt vægt på, at ansøgerens erhvervsevne ikke er nedsat med mindst halvdelen på grund af helbredsmæssige forhold.

Under hensyn til ansøgerens alder og øvrige forhold, herunder driften af den selvstændige virksomhed, finder Ankestyrelsen heller ikke, at ansøgeren er berettiget til førtidspension efter lov om social pension § 14, stk. 3, nr. 2 eller nr. 3.

Ankestyrelsen tiltræder således revaliderings- og pensionsnævnets afgørelse.

5. J.nr. 4055-86.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte i januar 1986 førtidspension som 62-årig. Ansøgeren og ægtefællen, som var folkepensionist, havde indtil 1979 drevet landbrug, men havde overdraget halvdelen af ejendommen til en søn. Ansøgeren oplyste, at hun efter overdragelsen fortsat deltog i driften indtil slutningen af 1985. I 1985 var den samlede bruttoindtægt 212.999 kr. Samlede renteudgifter udgjorde 166.857 kr.

Ansøgeren havde helbredsmæssige klager i form af slidgigt i ryggen og mulig gigt i højre skulder.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på såvel helbredsbetinget som behovsbestemt førtidspension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren.

SUPPLERENDE OPLYSNINGER EFTER ANKEN

Af oplysninger fra skattevæsenet, herunder ansøgerens og ægtefællens selvangivelser for 1985 og 1986 fremgik det, at ægtefællens andel i overskuddet af den ejendom, der blev drevet af ægteparrets søn, og som ejedes af ægtefællen og sønnen i fællesskab, i 1985 og 1986 havde udgjort henholdsvis ca. 179.000 kr. og 134.000 kr., og at der i selvangivelserne var fradraget renteudgifter på henholdsvis 167.000 kr. og 171.500 kr. I 1986 var prioritetsgælden nedbragt med 420.000 kr. til 37.400 kr., og nettoformuen var ved udgangen af 1986 steget med ca. 395.600 kr. i forhold til året forud.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgeren ikke opfylder lovens betingelser for at få tilkendt førtidspension.

Ankestyrelsen har fundet, at ansøgerens erhvervsevne ikke er nedsat med mindst halvdelen på grund af helbredsmæssige forhold.

Endvidere er det lagt til grund, at ansøgerens og ægtefællens indtægt overstiger den grænse (for tiden ca. 110.000 kr. årlig) for tilkendelse af førtidspension, der er nævnt i Socialministeriets bekendtgørelse af 7. november 1986.

Det bemærkes herved, at Ankestyrelsen finder, at der i ansøgerens tilfælde, hvor renteudgifterne ikke angår en af ansøgeren eller ægtefællen drevet erhvervsvirksomhed, ikke kan ske fradrag af renter ved opgørelsen af den indtægt, efter hvilken ansøgerens adgang til en behovsbestemt pension vurderes.

Ankestyrelsen tiltræder herefter revaliderings- og pensionsnævnets afgørelse.

6. J.nr. 4214-86.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte førtidspension i januar 1986 som 62-årig. Ægtefællen fik førtidspension og drev et mindre landbrug, hvor ansøgeren tidligere skattemæssigt havde været registreret som medhjælpende hustru. Driftsoverskuddet udgjorde i årene 1984 til 1986 henholdsvis godt 25.000 kr., 19.000 kr. og 37.000 kr.

Ansøgeren havde forhøjet blodtryk og mindre åreknuder på begge ben.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på såvel helbredsbetinget som behovsbestemt førtidspension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgerens erhvervsevne ikke er nedsat med mindst halvdelen af helbredsmæssige grunde, og at ansøgeren efter indtægtsforholdene ikke i øvrigt opfylder betingelserne for fra ansøgningstidspunktet at få tilkendt førtidspension.

Ankestyrelsen finder derimod, at ansøgeren efter de nugældende regler er berettiget til førtidspension efter lovens § 14, stk. 3, nr. 3, fra 1. januar 1987.

7. J.nr. 459-87.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En enlig kvinde søgte i november 1984 førtidspension som 58-årig. Ansøgeren havde sammen med ægtefællen, indtil dennes død i 1976, drevet landbrug og ejede fortsat landbrugsejendommen. Siden 1981 havde ansøgeren bortforpagtet den dyrkede jord og nogle engarealer. Ansøgeren havde siden september 1985 haft erhvervsarbejde 12 timer ugentlig.

Ansøgeren havde en stofskiftelidelse og en øget krumning af rygsøjlen.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension.

Nævnet lagde særlig vægt på oplysninger om, at ansøgeren udover forpagtningsafgift af landbrugsejendommen også havde indkomst som deltidsbeskæftiget medhjælp på plejehjem.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren, som oplyste, at hun pr. 1.

februar 1987 var ophørt med deltidsarbejdet på grund af helbredsgener

SUPPLERENDE OPLYSNINGER EFTER ANKEN

Ansøgerens bruttoindkomst i 1986 var opgjort til ca. 74.000 kr. I 1987 forventedes bruttoindkomsten at blive ca. 51.000 kr. i forpagtningsafgift og ca. 50.000 i formueafkast. Herudover ca. 31.400 i formuetillæg.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Efter de foreliggende oplysninger om ansøgerens alder, helbred og økonomiske forhold finder Ankestyrelsen, at ansøgeren ikke opfylder lovens betingelser for at få tilkendt førtidspension.

Ankestyrelsen har ved sin afgørelse lagt vægt på, at ansøgerens erhvervsevne ikke skønnes nesat med mindst halvdelen på grund af helbredsmæssige forhold eller af helbredsmæssige og andre grunde.

Ankestyrelsen har endvidere lagt vægt på, at ansøgerens indtægt overstiger den grænse, der er anført i Socialministeriets bekendtgørelse af 7. november 1986, hvorfor der ikke kan tilkendes ansøgeren behovsbestemt førtidspension.

I tilknytning hertil skal bemærkes, at da ansøgeren ikke driver landbruget, men alene har indtægt herfra i form af forpagtningsafgift, findes der ikke grundlag for at foretage fradrag for driftsmæssige omkostninger.

Ankestyrelsen tiltræder derfor revaliderings- og pensionsnævnets afgørelse.

8. J.nr. 1229-87.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte i november 1985 førtidspension som 53-årig. Ægtefællen drev en landbrugsejendom på 90 tønder land og fik endvidere folkepension. Ansøgeren havde ikke arbejdet som medhjælpende ægtefælle i landbruget og havde ikke haft erhvervsarbejde uden for hjemmet siden 1978-1979.

Om ansøgerens helbredsmæssige forhold var det oplyst, at hun led af følger efter brud på højre overarm, begge lårben, venstre underben og venstre knæskal samt slidgigt i knæene.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension.

Nævnet begrundede afgørelsen med, at ansøgernes helbredsmæssige og sociale forhold ikke medførte en nedsættelse af erhvervsevnen med mindst halvdelen, samt at de sociale forhold ikke talte for at tilkende førtidspension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren.

SUPPLERENDE OPLYSNINGER EFTER ANKEN

I 1985 havde ægtefællen overskud ved selvstændig virksomhed på 278.451 kr. - efter fradrag af erhvervsmæssige renter på 172.292 kr. = 106.159 kr. Renteindtægter udgjorde 16.103 kr. og indtægt fra udlejningsejendom 8.500 kr. Indtægter ialt = 130.762 kr. I 1986 udgjorde overskuddet af selvstændig virksomhed 233.734 kr. - efter fradrag af erhvervsmæssige renter 201.824 kr. = 31.910 kr., renteindtægter 15.690 kr., indtægt fra udlejningsejendom 8.125 kr., ialt = 55.725 kr.

Det var endvidere oplyst, at ægtefællens folkepension blev udbetalt med 1.641 kr. månedlig brutto.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen har lagt til grund, at bedømmelsesgrundlaget for så vidt angår ansøgerens erhvervsevnenedsættelse er husligt arbejde i hjemmet. Ankestyrelsen har ikke fundet en varig nedgang i ansøgerens og ægtefællens forsørgelsesgrundlag godtgjort. Der er således ikke grundlag for at bedømme ansøgerens erhvervsevnenedsættelse i forhold til erhvervsmæssig deltidsarbejde, som må anses for påkrævet af sociale grunde.

Ankestyrelsen finder herefter, at ansøgeren ikke opfylder lovens betingelser for at få tilkendt førtidspension.

Ankestyrelsen har særligt lagt vægt på, at ansøgerens erhvervsevne ikke kan anses for nedsat med mindst halvdelen på grund af helbredsmæssige forhold, og at ansøgerens alder og sociale og helbredsmæssige forhold i øvrigt ikke taler for tilkendelse af pension.

Ankestyrelsen tiltræder derfor revaliderings- og pensionsnævnets afgørelse.

9. J.nr. 1929-87.

REDEGØRELSE FOR SAGEN

En gift kvinde søgte i maj 1985 førtidspension som 61-årig. Ansøgeren havde tidligere været medhjælpende i hendes og ægtefællens landbrugsbedrift. Ægtefællen drev fortsat landbruget og fik herudover folkepension.

Ansøgeren havde helbredsmæssige klager i form af bronchitis, træthed, hovedpine, ledsmerter og ufrivillig vandladning.

AFGØRELSEN, DER KLAGES OVER

Revaliderings- og pensionsnævnet gav afslag på førtidspension.

Nævnet begrundede afgørelsen med, at ansøgeren trods helbredsgenerne fortsat skulle kunne bestride hidtidig beskæftigelse. Nævnet fandt ikke, at andre grunde talte for pension.

KLAGEN TIL ANKESTYRELSEN

Afgørelsen var indanket af ansøgeren.

SUPPLERENDE OPLYSNINGER EFTER ANKEN

I følge drifts- og skatteregnskaber havde ansøgerens ægtefælle i 1985 haft overskud på selvstændig virksomhed på 107.779 kr. - efter fradrag af erhvervsmæssige renter på 121.134 kr. - underskud på 13.475 kr. Ægtefællen havde fået folkepension med 47.349 kr. Indtægterne udgjorde ialt 33.874 kr. I 1986 var overskuddet af selvstændig virksomhed 88.769 kr. - efter fradrag af erhvervsmæssige renter på 110.762 kr. - underskud på 21.993 kr., folkepensionen udgjorde 48.048 kr. De samlede indtægter 26.055 kr.

ANKESTYRELSENS AFGØRELSE

Ankestyrelsen finder, at ansøgeren ikke opfylder betingelserne for at få tilkendt helbredsbetinget førtidspension efter lov om social pension § 14, stk. 3, nr. 1.

Ankestyrelsen har herved lagt vægt på, at ansøgerens erhvervsevne ikke kan anses for nedsat med mindst halvdelen på grund af helbredsmæssige forhold.

Ankestyrelsen finder endvidere, at hverken sociale eller helbredsmæssige forhold taler for tilkendelse af pension efter de indtil 1. januar 1987 gældende regler.

Under hensyn til de ændrede regler i Socialministeriets bekendtgørelse af 7. november 1986 finder Ankestyrelsen imidlertid, at ansøgeren opfylder betingelserne for at få tilkendt almindelig førtidspension efter lov om social pension § 14, stk. 3, nr. 3, fra 1. januar 1987, hvor ændringerne trådte i kraft.

Ankestyrelsen har herved lagt vægt på, at uanset at ansøgerens ægtefælle fortsat driver landbrug, har ansøgeren og ægtefællens forsørgelsesgrundlag været faldende i en årrække på grund af nedgang i landbrugsbedriften, og under hensyn til de aldersmæssige forhold finder Ankestyrelsen det sandsynliggjort, at indtægtsnedgangen må anses for varig.

(* 1) Afgørelserne betyder en ændring af dele af praksis vedrørende behovsbestemt pension, og opgørelse af indtægtsgrundlaget ved selvstændig erhvervsvirksomhed, der fremgår af SM-meddelelse P- 017-86.

Om andre sager om tildeling af behovsbestemt pension, se P-004-87, P-

007-87 og P-021-87.

Sagerne vedrører tildeling af førtidspension til ansøgere, der selv driver eller hvis ægtefælle driver selvstændig virksomhed.

Sagerne er behandlet på grundlag af de ændrede regler pr. 1. januar 1987 om behovsbestemt pension.

Ankestyrelsen har ved opgørelsen af indtægtsgrundlaget foretaget fradrag for renteudgifter vedrørende selvstændig erhvervsvirksomhed, der drives af ansøgeren eller af ægtefællen. (* 1) Sagerne vedrører ansøgere uden væsentlige helbredsmæssige klager.

LOVGRUNDLAG: Lov om social pension § 14, stk. 3, og § 15.

Socialministeriets bekendtgørelse af 5. september 1984 og 7. november 1986.

Sikringsstyrelsens vejledning af 5. september 1984 pkt. 73-75, jf.

Sikringsstyrelsens vejledning af 17. november 1986 om ændring af pkt.

73-75.