Vejledning til bekendtgørelse nr. 384 af 26/05/2005 om Finansuddannelsen

Bilag 1

De valgfri specialefag

Bilag 1

Bilag 1

De valgfri specialefag

1) Lån og kreditter, Finansiel fremskydning, niveau 1

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan gennemføre lånesagsbehandling for lån uden sikkerhedsstillelse

b) kan kreditvurdere kunden.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

2) Sikkerhedsstillelse og specialprodukter, Finansiel fremskydning, niveau 2

Varighed

3 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan medvirke ved gennemførelse af lånesager, hvori der indgår forskellige typer af sikkerhedsstillelse.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

3) Indlån og betalingsformidling

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan rådgive kunden om placering i virksomhedens forskellige indlånsprodukter

b) kan rådgive privatkunden om valg af relevante betalingsformidlingsprodukter

c) kan gennemføre de valgte forretninger.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

4) Pension I, Finansiel udskydelse, niveau 1

Varighed

3 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan rådgive om og gennemføre salg af enkeltstående pensionsprodukter til en typisk kunde uden eksisterende pensionsdækning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

5) Pension II, Finansiel udskydelse, niveau 2

Varighed

4 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) er i stand til at identificere behov hos en typisk kunde, der har eksisterende pensionsordning

b) kan tilbyde relevant kompletterende produktsammensætning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

6) Firma- og arbejdsmarkedspension, Finansiel udskydelse, niveau 3

Varighed

4 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan medvirke ved etablering og administration af firma- og arbejdsmarkedspensionsordninger gennem udførelse af delfunktioner ved indtrædelse, udtrædelse og ordningens etablering.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

7) Privatforsikringer grundlæggende personrisici, Forsikring/person, niveau 1

Varighed

3 dage.

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan identificere den typiske kundes risici for død, ulykke og uarbejdsdygtighed

b) kan afdække denne med de centrale standardprodukter

c) kan forklare kunden hovedindholdet i dækningerne og deres indbyrdes forskelligheder.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

8) Personrisici og sundhedsforsikring, Forsikring/person, niveau 2

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan betjene den typiske privatkunde, således at der sikres sammenhæng mellem kundens samlede personrisiko, og de tilbudte standardprodukter med hensyn taget til de grundlæggende offentlige ydelser og deres virkemåde

b) kan forklare kunden hovedindholdet i dækningerne og deres samspil

c) vil være i stand til at antage typiske forsikringer og behandle enkle skader.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

9) Privatforsikringer skaderisici, Forsikring/skade, niveau 1

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan identificere den typiske kundes risici og afdække dem med standardprodukter

b) i denne forbindelse kan forklare kunden hovedindholdet i den tilbudte forsikringsdækning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

10) Skade privat, Forsikring/skade, niveau 2

Varighed

5 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan betjene den typiske privatkunde, således at der sikres sammenhæng mellem kundens samlede risiko, dennes livssituation og de tilbudte standardprodukter

b) vil være i stand til at kunne forklare produkternes dækningsområder og virkemåder og selvstændigt behandle ukomplicerede skader ved de produkter, modulet behandler.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

11) Erhvervsforsikring skadesrisici, Forsikring/skade, niveau 2

Varighed

4 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan identificere den typiske mindre erhvervskundes erhvervsrisici

b) kan afdække dem med standardprodukter

c) i denne forbindelse kan forklare kunden hovedindholdet i den tilbudte forsikringsdækning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

12) Skade erhverv, Forsikring/skade, niveau 3

Varighed

5 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan betjene den typiske, mindre erhvervskunde, således at der sikres sammenhæng mellem erhvervskundens samlede risiko og de tilbudte standardprodukter

b) vil være i stand til at redegøre for produkternes dækningsområder og virkemåde

c) selvstændigt kan behandle enkle og usammensatte skader inden for modulets emne-områder.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

13) Placering I, Pleje af økonomi, niveau 1

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan afdække kundens investeringsprofil og fremlægge løsningsforslag på enkle placeringsbehov.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

14) Placering II, Pleje af økonomi, niveau 2

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan fremlægge løsningsforslag på sammensatte placeringsbehov

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

15) Bolig og ejendom I, Ejendom, niveau 1

Varighed

4 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan redegøre over for kunden om sagsforløbet ved køb, salg eller opførelse af egen bolig

b) kan indhente relevante dokumenter fra kunden til brug for virksomhedens boligrådgivning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

16) Bolig og ejendom II, Ejendom, niveau 2

Varighed

3 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan medvirke ved ekspedition af privatkunden i forretninger på boligområdet

b) selvstændigt kan udføre enkle, almindeligt forekommende arbejdsrutiner.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

17) Bolig og ejendom III, Ejendom, niveau 3

Varighed

4 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan rådgive privatkunden i almindeligt forekommende forretninger på boligområdet.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

18) Realkredit-erhverv, Ejendom, niveau 4

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan rådgive kunden om ukomplicerede forretninger inden for specialsegmenter (erhverv, boligudlejning og landbrug).

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

19) Pengeinstitutforretninger for mindre erhverv

Varighed

2 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan identificer typiske pengeinstitutprodukter til den mindre erhvervsvirksomhed

b) kan gennemføre enkle kundeekspeditioner.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

Kapitel 1

Finansuddannelsen

Kapitel 1

Ad § 1. Uddannelsens formål

Ad § 2. Uddannelsens mål

Afgrænsning af rådgivningsfunktionen

Kapitel 1

Finansuddannelsen

Ad § 1. Uddannelsens formål

Finansuddannelsens formål er, at den færdiguddannede elev har opnået kompetence til at arbejde inden for den del af den finansielle sektor, hvor virksomheden har sit forretningsområde. Det er inden for brancherne: pengeinstitutter (banker, sparekasser og andelskasser), forsikringsselskaber (skade- og livsforsikringsselskaber) og realkreditinstitutter.

Branchetoning vælges ved indgåelse af uddannelsesaftale med en virksomhed, der af Det faglige udvalg for Finanssektoren er godkendt som praktikvirksomhed.

Ad § 2. Uddannelsens mål

Uddannelsens mål er, at den færdiguddannede elev har opnået konkret faglig viden og færdigheder samt personlig kompetence til selvstændigt at arbejde med og kunne rådgive om den finansielle sektors forskellige funktioner og produkter.

Afgrænsning af rådgivningsfunktionen

Slutmål for den samlede uddannelse

Slutmålet for elevuddannelsen er, at den færdiguddannede er i stand til at udpege problemer og muligheder i den samlede finansielle situation for typiske kunder på massemarkedet og for afgrænsede områder er i stand til at løse de udpegede problemer og vise vejen til at udnytte mulighederne ved hjælp af områdets standardprodukter.

Ved ”kunder på massemarkedet” forstås primært private kunder, men kundebegrebet kan også omfatte den mindre erhvervsvirksomhed, da dennes forventning til rådgivning og service i det meste ikke adskiller sig væsentligt fra den private kundes.

Ved ”standardprodukter” forstås, at rådgivningskompetencen – som er den helt centrale – begrænses produktteknisk og fagligt til at omfatte de standard-/standardiserede løsninger, som typisk udbydes til kunderne på massemarkedet.

Bilag 2

Mål for praktikken

Bilag 2

Bilag 2

Mål for praktikken

Målene er beskrevet således, at de matcher de valgfri teoretiske fag, idet de obligatoriske teoretiske fag skal ses som den bagvedliggende, nødvendige viden for udførelse af opgaverne.

Målene er delt op i tre typer: organisatoriske, faglige og personlige. Når virksomhederne vurderer, hvordan de enkelte mål skal dækkes af praktikuddannelse, kan der arbejdes med målene ud fra følgende beskrivelser.

Organisatoriske mål

Denne type mål beskriver det overblik over virksomhedens organisation, politikker, strategier, koncepter m.m., eleven skal have efter afslutning af et emneområde, altså forhold eleven skal kende til og agere ud fra.

Eksempler

– Hvad omhandler dette forretningsområde?

– Hvem - evt. hvilket hovedkontor/afdeling - tager sig af det overordnede på området?

– Hvilke koncepter findes på området - og hvad betyder det i hverdagen og i forhold til kunderne?

– Hvordan er filialen/områdekontoret organiseret på området?

– Hvem tager sig af kundekontakten?

– Hvem tager sig af hvad på de ikke kundevendte opgaver?

– Hvad er elevens beføjelser?

Faglige mål

Denne type mål beskriver hvilke krav, der stilles til eleven i forbindelse med den aktive kundebetjening. Målene tager udgangspunkt i en helhedsforståelse af kundens behov samt virksomhedens produkter, der opfylder disse behov.

Eksempler

– Hvilke rådgivningsopgaver indeholder området?

– Hvilke systemer skal eleven beherske inden for dette område?

– Hvilke produkter skal eleven have kendskab til?

– Hvilke opgaver i kundeekspeditionen skal eleven kunne løse?

Personlige mål

Her fokuseres på de personlige kvalifikationer, som eleven efter endt uddannelse skal have tilegnet sig, og som er relevante for kontakten med kunderne. De personlige kvalifikationer er samtidig vigtige i forhold til samarbejdet med de øvrige kolleger.

Eksempler

– Hvilke kundesamtaler skal eleven beherske på dette område?

– Hvilke informationer skal eleven kunne indhente hos kunden på dette område?

– Hvilke kolleger skal eleven spille sammen med på dette område?

– Hvilke stærke og svage sider har eleven i forhold til »dialogen« til kunderne?

Mål for den samlede praktikuddannelse

Organisatoriske kvalifikationer

Faglige kvalifikationer

Personlige kvalifikationer

Eleven kan agere på grundlag af basisviden om virksomhedens organisation, politikker, strategier og koncepter både på privatkunde- og erhvervskundeområdet, herunder også

principper for beregning af produkt- og kunderentabilitet,

procedurer ved mistanke om »hvidvask«, foranstaltninger i tilfælde af røveri o.l. samt retningslinier i forbindelse med etik i kundebetjeningen og rådgivningsansvar.

Eleven kan udføre kundebetjening i det brede marked inden for familieøkonomi i overensstemmelse med virksomhedens politikker, rådgivningskoncepter og øvrige retningslinier.

Eleven kan på specifikt afgrænsede områder udføre kundebetjening over for erhvervskunder.

Eleven har helhedsforståelse af privatkundens behov på forskellige livsløbsstadier med deraf følgende økonomiske dispositioner og virksomhedens rolle i relation hertil.

Eleven har færdigheder i korrekt udførelse af de arbejdsopgaver, der følger af forretninger med kunden.

Eleven behersker teknologiske værktøjer og systemer og forstår vigtigheden af selvstændig anvendelse af relevant informationsteknologi.

Eleven er bevidst om og aktiv i udvikling af egne kvalifikationer samt om værdien af at indgå i kollegialt samarbejde.

Eleven forstår vigtigheden af at tage ansvar for egen læring, herunder i forbindelse med selvstændig informationssøgning.

Eleven har færdigheder i at kommunikere skriftligt med virksomhedens kunder på et præcist og samtidig forståeligt og tilgængeligt sprog, ligesom eleven forstår vigtigheden af at kommunikere mundtligt med forskellige kundetyper på en hensigtsmæssig måde.

Når en kundehenvendelse falder uden for elevens eget kompetenceområde, kan eleven på hensigtsmæssig måde henvise kunden til erfarne personer i eller uden for virksomheden.

Lån og

kreditter

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på kreditområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på kreditområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan – selvstændigt og med udgangspunkt i en analyse af kundens behov – rådgive og vejlede i enkle låneforhold til den almindelige privatkunde.

I disse sager kan eleven vurdere og forklare økonomiske konsekvenser ved låneoptagelse, herunder konsekvenser for skattebetaling og budget samt påvirkning af kundens låne- og forbrugsmuligheder.

Hvis kunden har et mere sammensat behov for rådgivning, eller hvis kunden har eksisterende låneforhold, kan eleven medvirke sammen med en relevant rådgiver.

Eleven kan indgå i en ligeværdig dialog med kunden, herunder udvise god situationsfornemmelse, når der skal indhentes, udvælges og gives relevante informationer.

Sikkerhedsstillelse og special-

produkter

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på kreditområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på kreditområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan medvirke ved udfærdigelse af låneindstillinger og kreditvurderinger, herunder vurdering af mulige sikkerheder og vurdering af kundens økonomi.

Eleven kan medvirke ved ekspedition af privatkundelån, herunder have viden om udfærdigelse af dokumenter efter gældende retsregler.

Eleven forstår og kan anvende principperne bag virksomhedens kreditgivningsværktøjer, og eleven behersker vurdering af kundens kreditværdighed og mulige sikkerheder og kan anvende denne viden i samspillet med kunden.

Eleven kan indgå i en ligeværdig dialog med kunden, herunder udvise god situationsfornemmelse, når der skal indhentes, udvælges og gives relevante informationer.

Eleven kan meddele afslag på lån på en hensigtsmæssig måde, herunder på en konstruktiv måde forklare kunden årsagen til afslaget.

Indlån og betalingsformidling

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på indlåns- og betalingsformidlingsområdet.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan - selvstændigt og med udgangspunkt i en analyse af kundens behov - rådgive private kunder om valg af indlånsprodukter i frie midler og særlige indlån samt betalingsformidlingskonti og øvrige betalingsformidlingsprodukter, herunder selvbetjeningsprodukter.

Eleven kan etablere et kundeforhold, herunder sikre den nødvendige legitimation i henhold til gældende love og regler.

Eleven kan foretage relevante handlinger vedrørende indlånskonti og særlige indlån, herunder oprettelser, ændringer og opgørelser.

Eleven kan selvstændigt og med udgangspunkt i en analyse af kundens behov – rådgive kunden om valg af betalingsmidler ved rejse i udlandet.

Eleven kan tilpasse sin rådgivning og vejledning til den enkelte kunde, så kunden oplever kundebetjeningen som personlig og professionel.

Pension I

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på pensionsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på pensionsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan afdække pensionsopsparingsbehovet hos en typisk privatkunde uden eksisterende pensionsdækning.

Med baggrund i pensionsprofilen kan eleven selvstændigt rådgive om ukomplicerede pensionsprodukter til den almindelige privatkunde uden pensionsopsparing.

Eleven kan forklare kunden de skattemæssige aspekter ved valg af produkter.

Eleven kan spørge ind til en typisk kundes (uden eksisterende pensionsdækning) pensionsprofil på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter og skattemæssige konsekvenser, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Pension II

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på pensionsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på pensionsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan afdække en privatkundes behov for pensionsopsparing.

Med baggrund i pensionsprofilen kan eleven selvstændigt rådgive om ukomplicerede pensionsprodukter og personforsikringer til den almindelige privatkunde.

Eleven kan forklare kunden de økonomiske aspekter ved valg af produkter, herunder de skattemæssige konsekvenser og indvirkningen på overførselsindkomster.

Hvis kundeprofilen peger på et mere sammensat behov, eller kunden har andre pensionsordninger, kan eleven medvirke sammen med en erfaren kollega.

Eleven kan spørge ind til en kundens pensionsprofil på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter og økonomiske konsekvenser, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Firma- og arbejdsmarkedspension

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på pensionsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på pensionsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan selvstændigt ekspedere virksomhedens pensionsprodukter, herunder udfærdige dokumenter og foretage øvrig administrativ behandling.

Eleven kan yde korrekt betjening og service over for kunder og samarbejdspartnere.

Privatforsikringer – grundlæggende

personrisici

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på personforsikringsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på personforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan afdække en typisk kundes grundlæggende behov for standardprodukter i tilfælde af død, ulykke og uarbejdsdygtighed.

Med baggrund i den grundlæggende behovsafdækning kan eleven selvstændigt rådgive om standard personforsikringsprodukter til en privatkunde.

Eleven kan spørge ind til en typisk kundes grundlæggende behov for standardprodukter i tilfælde af død, ulykke og uarbejdsdygtighed på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om standardprodukter, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Personrisici og sundhedsforsikring

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på personforsikringsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på personforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan afdække en privatkundes behov for personforsikringer.

Med baggrund i den grundlæggende behovsafdækning kan eleven selvstændigt rådgive om standard personforsikringsprodukter til en privatkunde og sikre sammenhæng mellem kundens samlede personrisiko og de grundlæggende offentlige ydelser.

Eleven kan forklare kunden de økonomiske aspekter ved valg af produkter, herunder de skattemæssige konsekvenser og indvirkningen på overførselsindkomster.

Hvis kundeprofilen peger på et mere sammensat behov, kan eleven medvirke sammen med en erfaren kollega.

Eleven kan foretage relevante handlinger vedrørende virksomhedens personforsikringsprodukter, herunder antagelse og skadebehandling af typiske begæringer og elementære skader.

Eleven kan spørge ind til en typisk kundes behov for standardprodukter i tilfælde af død, ulykke og uarbejdsdygtighed på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter og økonomiske konsekvenser, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Privatforsikring – skaderisici

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på skadeforsikringsområdet for privatkunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på skadeforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan afdække den typiske privatkundes behov for standard skadeforsikringsprodukter.

Eleven kan medvirke ved rådgivning om standardprodukter til den typiske privatkunde.

Eleven kan spørge ind til en typisk kunden grundlæggende behov for skadesforsikringsprodukter på en hensigtsmæssig måde.

Skade – Privat

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på skadeforsikringsområdet for privatkunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på skadeforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Med baggrund i den grundlæggende behovsafdækning kan eleven selvstændigt rådgive om standard skadeforsikringsprodukter til den private kunde.

Eleven kan forklare kunden de risikomæssige aspekter ved valg af produkterne.

Hvis kundeprofilen peger på et mere sammensat behov, kan eleven medvirke sammen med en erfaren kollega.

Eleven kan spørge ind til privatkundens ønsker til skadesforsikringsprodukter på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om standardprodukter, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Erhvervsforsikring – skaderisici

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på skadeforsikringsområdet for erhvervskunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på skadeforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til erhvervskunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Med baggrund i den grundlæggende behovsafdækning kan eleven selvstændigt rådgive om standard skadeforsikringsprodukter til erhvervskunden.

Eleven kan forklare kunden de risikomæssige aspekter ved valg af produkterne.

Hvis kundeprofilen peger på et mere sammensat behov, kan eleven medvirke sammen med en erfaren kollega.

Eleven kan spørge ind til erhvervskundens kundens ønsker til skadesforsikringsprodukter på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om standardprodukter, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Skade –

Erhverv

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik og strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på skadeforsikringsområdet for erhvervskunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på skadeforsikringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til erhvervskunden som internt.

Eleven kender egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en erfaren kollega.

Eleven kan analysere den typiske erhvervskundes behov og anvise dækning, samt behandle ukomplicerede skader.

Eleven kan sondre mellem behov for standard-/pakkeprodukter og individuelt tegnede dækninger samt behandle skader.

Eleven kan spørge ind til erhvervskundens kundens ønsker til skadesforsikringsprodukter på en hensigtsmæssig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter, der er relevante for den enkelte kunde, og forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Eleven kan på en hensigtsmæssig måde forklare erhvervskunden behandling af ukomplicerede skader.

Placering I

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på investeringsområdet.

Eleven kender virksomhedens organisation på investeringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller, såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan afdække den mindre privatkundes investeringsprofil.

Med baggrund i kundens investeringsprofil kan eleven selvstændigt rådgive om valg af enkle placeringer herunder forklare kunden om risiko og afkast før og efter skat.

Eleven kan afdække kundens investeringsprofil på en hensigtsmæssig, og for kunden, behagelig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter, risiko og afkast, der er relevante for den enkelte kunde, og eleven kan forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Placering II

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på investeringsområdet for privatkunder.

Eleven kender virksomhedens organisation på investeringsområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller, såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan afdække den almindelig privatkundes investeringsprofil.

Med baggrund i kundens investeringsprofil, kan eleven selvstændigt rådgive om valg af sammensatte placeringer, herunder forklare kunden om risiko og afkast før og efter skat.

Hvis kundens investeringsprofil peger på finansielle aktiver, der ligger uden for elevens kompetence, kan eleven medvirke i rådgivningen, med støtte fra en relevant rådgiver.

Eleven kan afdække kundens investeringsprofil på en hensigtsmæssig, og for kunden, behagelig måde.

Eleven kan udvælge de oplysninger om produkter, risiko og afkast, der er relevante for den enkelte kunde, og eleven kan forklare disse i et klart og forståeligt sprog, der kan danne baggrund for kundens valg.

Bolig og Ejendom I

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på boligområdet for privatkunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på boligområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan afdække den typiske privatkundes behov for rådgivning i forbindelse med køb og salg af bolig samt nybyggeri og om-/tilbygning.

Eleven kan forklare kunden sagsgangen ved en ejendomshandel, nybyggeri og om-/tilbygning, herunder redegøre for de forskellige aktørers rolle.

Eleven kan overordnet vurdere økonomiske aspekter ved valg af produkter, herunder opstille og vurdere et budgets realisme inkl. skatteberegning, skøn over ”huslejens” størrelse og påvirkninger af budget.

Endvidere kan eleven foretage den tilknyttede administrative sagsbehandling.

Eleven kan indhente de relevante bilag til brug for virksomhedens boligrådgivning.

Eleven kan forklare kunden om forskellige boligformer.

Eleven kan indgå i en ligeværdig dialog med kunden, herunder udvise god situationsfornemmelse, når der skal indhentes, udvælges og gives relevante informationer

Bolig og Ejendom II

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på boligområdet for privatkunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på boligområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan medvirke ved betjening og rådgivning af privatkunder i forbindelse med finansiering af bolig.

Eleven kan udarbejde lånetilbud ved nyudlån, ejerskiftelån og konvertering og gennemføre udbetalingsprocessen og kender til retsforfølgningsprocessen med udlæg og tvangsauktion.

Eleven kan deltage i arbejdet med nødlidende engagementer, herunder debitorpleje og inkassoprocedurer.

Eleven kan tilpasse sin betjening af den enkelte kunde, så kunden oplever kundebetjeningen personlig og professionel.

Bolig og Ejendom III

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på boligområdet.

Eleven kender virksomhedens organisering på boligområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til privatkunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan selvstændigt rådgive i almindeligt forekommende forretninger på boligområdet, herunder mere detaljeret om de økonomiske og skattemæssige konsekvenser af valg af lånetyper m.v. og låneomlægning.

Eleven kan anvende såvel subjektive som objektive kriterier, der indgår ved værdiansættelse af en ejerbolig.

Eleven kan redegøre for centrale elementer i tinglysningsloven og anvende disse regler i praksis.

Eleven kan foretage efterbehandling af låneudbetaling og gennemføre en tvangsauktion.

Eleven kan anvende almindeligt tilgængelige oplysninger om obligationsmarkedet i praksis.

Eleven kan tilpasse sin rådgivning og vejledning til den enkelte kunde, så kunden oplever kundebetjeningen personlig og professionel.

Realkredit erhverv

Eleven kender og kan agere ud fra virksomhedens politik, strategi, produktsortiment og rådgivningsansvar på realkreditområdet for erhvervskunder.

Eleven kender virksomhedens organisering på realkreditområdet, herunder de enkelte medarbejderes roller såvel i forhold til erhvervskunden som internt.

Eleven kender sin egen kompetence og kan vurdere, hvornår kunden skal henvises til en relevant rådgiver.

Eleven kan selvstændigt udarbejde en ukompliceret beregning af en ejendoms rentabilitetsværdi.

Eleven kan medvirke ved analyse af den mindre virksomheds regnskab og den kreditmæssige vurdering af kunden.

Eleven kan medvirke ved udarbejdelse af et samlet beslutningsgrundlaget til brug for den kreditmæssige afgørelse af såvel nyudlånssager som gældsovertagelse og øvrige sager.

Eleven kan medvirke ved afgivelse af lånetilbud.

Eleven kan medvirke ved gennemførelse af udbetalingssager, herunder individuel kursfastsættelse og konverteringssager.

Eleven kan tilpasse sin kundebetjening, herunder sin henvisningsteknik, til forskellige typer af erhvervskunder, så betjeningen opleves af kunden som personlig og professionel.

Pengeinstitutforretninger for mindre erhverv

Eleven kender virksomhedens organisation på erhvervsområdet, herunder de enkelte enheders beføjelser.

Eleven kan - i det omfang erhvervskundeforretninger og deraf følgende arbejdsopgaver naturligt forefindes i afdelingen – medvirke i forretninger med den mindre erhvervskunde.

Eleven kan deltage i daglige forretninger med afdelingens erhvervskunder i forbindelse med oprettelse af kundeforhold, kontantforretninger og øvrig betalingsformidling.

Eleven skal tilpasse sin rådgivning og vejledning til den mindre erhvervskunde, så kunden oplever kundebetjeningen som personlig og professionel.

Kapitel 2

Uddannelsens varighed og struktur m.v.

Kapitel 2

Ad § 3 - 4. Varighed og struktur

Struktur for hovedforløbet

Ad § 5 Adgangskrav

Ad § 6 Godskrivning for dele af uddannelsen

Kapitel 2

Uddannelsens varighed og struktur m.v.

Ad § 3 - 4. Varighed og struktur

Uddannelsen består af et grundforløb og et hovedforløb. Grundforløbet er som udgangspunkt fællesindgangsvejen for det merkantile område – handel, kontor og finans, jf. bekendtgørelse om grundforløb.

De nærmere rammer for skolens samlede vurdering af, om eleven har opnået de nødvendige faglige og personlige forudsætninger for at kunne begynde på undervisningen i hovedforløbet, fremgår dels af uddannelsesbekendtgørelsens § 5, dels af grundforløbsbekendtgørelsens bilag 7.

Hovedforløbet varer normalt 2 år og består af praktikuddannelse og skoleundervisning.

Struktur for hovedforløbet

Praktikuddannelse og skoleperioder veksler i et 2-årigt forløb.

Finansuddannelsens

teoretiske del

Tid

Bundne specialefag

5 uger

Valgfri specialefag

3 – 5 uger

Eksamen i de bundne specialefag

4 timer

Fagprøve

1 uge

I alt (ekskl.

påbygning)

9 – 11 uger

Erhvervsrettet

påbygning

Lovbestemt mulighed for at virksomhed og elev kan aftale påbygning i op til 4 uger. Der vælges fra katalog af specialefag.

Studierettet

påbygning

Lovbestemt mulighed for at virksomhed og elev kan aftale studierettet påbygning af op til 1½-års varighed.

Ad § 5. Adgangskrav

Det er en betingelse, at grundforløbet er gennemført med følgende grundfag, jf. grundfagsbekendtgørelsen

1) Erhvervsøkonomi, niveau C

2) Engelsk, niveau C

3) Dansk, niveau D

4) 2. fremmedsprog, niveau D

5) Informationsteknologi, niveau D

6) Salg og service, niveau D

7) Samfundsfag, niveau D

De nævnte grundfag skal være bestået med mindst karakteren 6.

Ved at opstille betingelser for at eleven kan påbegynde skoledelen af hovedforløbet vægter Det faglige Udvalg, at eleven har nået et vist niveau i grundfag, der dækker det merkantile kerneområde, for at kunne indgå en uddannelsesaftale inden for finansområdet. Det faglige Udvalg anser de krævede niveauer for minimum uanset branchetoning for at kunne deltage i og nå målene for såvel specialefagsundervisningen som praktikuddannelsen.

Hvor det fremgår af elevens uddannelsesplan, at eleven ønsker at benytte grundforløbet til at overgå til finansuddannelsen, skal skolen derfor vejlede elever, som har svært ved at nå målet, om muligheden for fx at supplere grundfagsundervisningen via den valgfrie del af undervisningen for på denne måde at nå målene.

Det er væsentligt, at såvel elever som praktikvirksomheder kender adgangskravene til finansuddannelsen. Skolen skal i forbindelsen med fastlæggelse af elevens uddannelsesplan og uddannelsesbog allerede på grundforløbet sikre, at eleven kender de krav, der stilles, og elevens mulighed for at opfylde dem.

Ad § 6. Godskrivning for dele af uddannelsen

Det faglige udvalg finder, at der for hver enkelt elev skal lægges vægt på, at

– ingen skal lære det samme to gange.

– den merkantile kompetence kan erhverves ad forskellige veje (realkompetencevurdering).

Elevens mulighed for at blive fritaget for skoleundervisning i hovedforløbet, dvs. specialefagsundervisningen, sker på baggrund af skolens konkrete vurdering.

I øvrigt følger fritagelse for dele af uddannelsen de almindelige regler i erhvervsuddannelsesloven og hovedbekendtgørelsen. Elevens og virksomhedens mulighed for at afkorte uddannelsestiden følger erhvervsuddannelseslovens § 57 og hovedbekendtgørelsens § 25. Elevens mulighed for at blive fritaget for dele af skoleundervisningen i grundforløbet fremgår af grundforløbsbekendtgørelsen.

Kapitel 3

Skoleundervisning og praktikuddannelsen

Kapitel 3

Læringsprocessen

Ad § 7 Specialefagene

Specialefagene er beskrevet på følgende 3 niveauer

Bundne specialefag

Anbefalet gennemførelsesmodel

Valgfri specialefag

Undervisningens tilrettelæggelse

Samspil mellem skole og praktiksted

Eksempler på branchetoning ved valg af valgfri specialefag

Mindstemål

Progression uden gentagelser

Ad § 8 - 9 Praktikuddannelsen

Mål for praktikuddannelsen

Progression

Miljø

Ad § 10 Uddannelsesbog mv.

Samtaler

Prøvetid og introduktion

Kapitel 3

Skoleundervisning og praktikuddannelsen

Uddannelsen i hovedforløbet skal sætte eleven i stand til selvstændigt at tilegne sig kompetencer til fremtidig beskæftigelse på arbejdsmarkedet. Uddannelsen omfatter både praktisk og teoretisk undervisning i hovedforløbet med henblik på at give eleven fornødne generelle og specielle kvalifikationer til at varetage de funktioner, som uddannelsen tager sigte på.

Læringsprocessen

Gennem et samspil mellem oplæringen i praktikuddannelsen og specialefagsundervisningen skal sikres den optimale progression i læring og udvikling af elevens kompetence. Uddannelsen skal endvidere tilrettelægges således, at den i sit sigte orienterer sig mod fremtidig beskæftigelse og videreuddannelse inden for både almene og mere specialiserede funktioner.

Eleven skal således også have opnået overblik over relevante videre- og efteruddannelsesmuligheder både i relation til jobskifte til en anden del af den finansielle sektor og i relation til yderligere uddannelse inden for videreuddannelsessystemet for voksne.

Ad § 7. Specialefagene

Specialefagene er beskrevet på følgende 3 niveauer

Viden : At have viden om, kunne beskrive og genkende.

Anvendelse : At kunne handle ud fra klare retningsliner.

Vurdering : At kunne handle på baggrund af egne vurderinger.

Bundne specialefag

Finansuddannelsen er en fælles uddannelse, der dækker de tre dominerende brancher inden for finanssektoren: pengeinstitutter (banker, sparekasser og andelskasser), forsikringsselskaber (skade- og livsforsikringsselskaber) og realkreditinstitutter. Eleverne skal have et bredt, fælles finansielt fundament at bygge deres karriere på. Eleverne skal rustes til at indgå i tværfaglige samarbejder og opbygge et branchekendskab, der åbner for flere jobmuligheder i den finansielle sektor.

Det er derfor vigtigt via de bundne specialefag at skabe de rammer, inden for hvilke der – ikke mindst baseret på elevernes egen indsats - kan formidles en undervisning efter pædagogiske principper, som tilgodeser denne tværfaglighed, og hvor elever fra alle tre brancher trives fagligt og socialt.

De bundne specialefag er obligatoriske , de skal altså læses af alle elever.

Titel, mål og varighed for de bundne specialefag er

1) Rådgiveren i den finansielle sektor

Varighed

5 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan anvende relevante studieteknikmetoder,

b) behersker forskellige arbejdsmetoder herunder projektdeltagelse, samarbejds- og gruppeprocesser,

c) kan anvende metoder til intern information og kommunikation i virksomheden, herunder informationssøgning og

d) kan anvende metoder til dialog med kunder ved betjening, salg og rådgivning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

2) Kunden og de finansielle virksomheder

Varighed

6 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan fastlægge kundens profil i henhold til de kriterier, som virksomheden opererer med,

b) kan foretage budgetlægning samt beregning af skat og rådighedsbeløb for privatkunder samt vurdere budgettets realisme på kort og længere sigt og

c) kan agere inden for lovgivningens rammer for god kundebetjening, herunder markedsføringsloven og etiske regler for god kunderådgivning.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

3) Finansielle produkter

Varighed

6 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan sammenkæde kundeoplysninger og behovsvurdering med standardprodukterne inden for den finansielle sektor.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

4) Finansielle virksomheder

Varighed

3 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan inddrage forretningsmæssige aspekter i relationen til den enkelte kunde eller kundesegment

b) kan placere virksomheden i den finansielle markedsstruktur og sætte sektorens ydelser i relation til den lovgivningsmæssige institutionelle opdeling i realkredit, pengeinstitut og forsikring.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

5) Samfundet og den finansielle sektor

Varighed

5 dage

Mål og øvrige rammer

Undervisningen skal sikre, at eleven

a) kan sætte den samfundsøkonomiske udvikling i relation til kundens situation og produktvalg.

Merit

Praktikregler

Se generelle praktikregler ad §§ 8-9

Anbefalet gennemførelsesmodel

Det faglige udvalg anbefaler en model for gennemførelse af de bundne specialefag, hvor uddannelsen gennemføres casebaseret og i skoleperioder på tværs af fagene, hvor der arbejdes med stigende grad af abstraktion og kompleksitet.

Modellen kan fx se således ud

Fag

Periode 1

Tid i dage

Periode 2

Tid i dage

Periode 3

Tid i dage

Periode 4

Tid i dage

Dage pr. fag

1. Rådgiveren

2

1

1

1

5

2. Kunden

2

2

1

1

6

3. Produktet

2

2

1

1

6

4. Virksomheden

½

½

1

1

3

5. Samfundet

½

½

1

3

5

Dage pr. periode

7

6

5

7

25

Valgfri specialefag

Med hovedvægt på den valgte branchetoning vælges 3 – 5 ugers valgfri specialefag.

Formålet med de valgfri specialefag er at give virksomhed og elev mulighed for at vælge fag, der

indholdsmæssigt underbygger den valgte branchetoning.

Specialefagskolen fastsætter en frist for valg og omvalg af valgfri specialefag. Skolen skal ved sin fastlæggelse af skoleperioder for den valgfrie specialefagsundervisning give elev og virksomhed mulighed for at vælge fag, som i progression bygger oven på den bundne specialefagsdel. Desuden skal det være muligt at gennemføre de valgfri specialefag, der er niveaudelte, i den rigtige rækkefølge, hvor niveau 1 er det laveste og niveau 4 det højeste/mest specificerede. Dette krav gælder alene inden for de enkelte emneområder, fx ”finansiel fremskydning”.

Virksomhed og elev kan desuden altid vælge yderligere fire ugers specialefagsundervisning, såfremt de vælger at benytte sig af erhvervsrettet påbygning.

Titel, mål og varighed for de valgfri specialefag fremgår af bilag 1.

Undervisningens tilrettelæggelse

Skolen tilrettelægger undervisningen under hensyn til virksomhedernes og elevernes behov. Skoleperioderne placeres tidsmæssigt og indholdsmæssigt, så de gennem en vekselvirkning med oplæringen i virksomheden bidrager til den løbende udvikling af elevens kompetencer.

Dette betyder også, at specialefagsundervisningen så vidt muligt placeres hen over hele uddannelsesforløbet og i en sådan frekvens, at eleven har tid til at afprøve teorien i praksis, inden arbejdet med fagprøveprojektet påbegyndes i det sidste halve år af uddannelsen.

Skolen skal i tilrettelæggelsen tilstræbe, at valgfri specialefag og erhvervsrettet påbygning kan indgå i en vekselvirkning med de øvrige forløb, hvor emnet og indholdet i det valgfrie fag tilsiger dette.

Det kan fx være valgfri fag, som har til formål at støtte og udbygge elevens handlekompetence i praktikken, før eleven fortsætter med det obligatoriske forløb.

Samspil mellem skole og praktiksted

Ved indgåelse af en uddannelsesaftale skal virksomheden kende indholdet i de bundne, obligatoriske specialefag og emnernes placering på de enkelte skoleophold.

Undervisningen skal understøtte den praktiske oplæring. Derfor er det væsentligt, at elev og virksomhed straks efter indsendelse af uddannelsesaftale til registrering modtager oplysning om, hvornår skoleperioderne for de bundne, obligatoriske specialefag er placeret.

Ved indgåelsen af en uddannelsesaftale skal elev og virksomhed ligeledes informeres om

– mål for og indhold i de valgfri specialefag,

– tidsfrist for valg af de valgfri specialefag samt

– de fastlagte afholdelsestidspunkter og -steder for de valgfri specialefag.

Udvalget anbefaler, at elev og virksomhed forud for hver enkelt skoleperiode i god tid informeres om, hvad der vil foregå på skoleopholdet, og hvordan elev og virksomhed kan forberede opholdet.

Eksempler på branchetoning ved valg af valgfri specialefag

Omstående gives fire eksempler på branchetoning, idet det skal understreges, at det alene er eksempler . Valget vil først og fremmest være afhængig af den enkelte virksomheds produktudbud, men også den enkelte elevs præferencer og styrker kan indtænkes i forbindelse med valget.

Pengeinstitutrelaterede fag.

Elever med branche-toning pengeinstitut vil typisk læse alle fag i denne gruppe.

Forsikringsrelaterede fag.

Elever med branchetoning forsikring vil typisk tage fag fra denne gruppe – enten med vægt på person- eller på skadeforsikring.

Pengeinstitutelever vil typisk tage fagene Pension 1 og Pension 2.

Realkreditrelaterede fag.

Elever med branchetoning realkredit vil typisk tage alle fag i denne gruppe.

Valgfri

specialefag-

Lån og kre-ditter

Sik-ker-heds-stil-lelse

Ind-lån

og Beta-lings-for-mid-ling

Place-ring 1

Place-ring 2

Penge-insti-tutfor-ret-ninger for mindre erh-verv

Pen-sion 1

Pen-sion 2

Firma- og ar-bejdsmarkeds-pension

Privatfor-sik-ringer grundlæg-gende per-son-risici

Per-son-risici og sund-heds-for-sik-ring

Privatfor-sik-ringer skaderisici

Skade privat

Erhvervsforsikring skadesrisici

Skade erhverv

Bolig og ejendom 1

Bolig og ejendom 2

Bolig og ejendom 3

Realkredit erhverv

Rasmus

Pengeinstitut

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

x

Sophie

Livsforsikring

x

x

x

x

x

x

x

x

Anders

Forsik. Skadeforsikr.

x

x

x

x

x

x

Louise

Realkredit

x

x

x

x

x

x

x

x

x

Mindstemål

Målene for specialefagene, der fremgår af bilag 1, er mindstemål, og skolen sikrer ved tilrettelæggelsen af undervisningen, at den enkelte elev udfordres og oplever progression i hele forløbet. Skolen skal derfor fremme den enkelte elevs mulighed for at udvikle sig – også ud over de mål, der er fastsat for specialefagene.

Udvikling af såvel faglige som personlige kvalifikationer

Eleverne skal udvikle både deres faglige og personlige kvalifikationer i løbet af hovedforløbet. I målene for specialerne og specialefagene indgår – både eksplicit og implicit - mål, som forudsætter en fortsat udvikling af elevens personlige kvalifikationer. Det er derfor vigtigt, at skolen ved undervisningens tilrettelæggelse fremmer denne udvikling for den enkelte elev.

Progression uden gentagelser

Den enkelte elev skal opleve, at der er progression i forhold til skolebaggrund. Den teoretiske undervisning må ikke være en gentagelse i forhold til grundforløb eller andre adgangsveje til hovedforløbet. Hvor emner, som eleverne har beskæftiget sig med på grundforløbene, tages op igen i hovedforløbene, er det væsentligt, at eleverne oplever en progression. Elevernes umiddelbare genkendelse af ”emnet” fra tidligere skal derfor erstattes med en oplevelse af ”at lære mere”.

Progression forstås som tilvækst i elevens kompetencer, kvalifikationer og færdigheder både i bredde og dybde. De individuelle undervisningsforløb kan tilrettelægges med

– stigende sværhedsgrad, fx i sprogfærdighed

– stigende kompleksitet, fx at færdigheder eller begreber skal anvendes i situationer af stigende kompleksitet eller at færdigheder skal anvendes i nye situationer

– stigende krav om at kunne sætte i sammenhæng eller se forskelle

– stigende krav om selvstændighed i opgaveløsningen

Fagprøve

Fagprøven tæller for en uge i beregningen af antal skoleuger. Fagprøven behandles nærmere i vejledningen til § 15.

Ad § 8 – 9. Praktikuddannelsen

Mål for praktikuddannelsen

Virksomheden skal gennemføre praktikuddannelsen, så den sammen med skoleundervisningen fører til, at eleven opnår færdigheder og viden samt personlig kompetence til selvstændigt at planlægge og gennemføre de branchespecifikke arbejdsfunktioner, som er målene for de valgte specialefag.

Mål for den samlede praktikuddannelse og de enkelte emneområder fremgår af bilag 2 til denne vejledning, ligesom målene findes elektronisk i den virtuelle uddannelsesbog, som sektoren er enige om at anvende, jf. nedenfor.

Progression

Eleven skal i praktiktiden opsøge viden om - og indsigt i - de enkelte arbejdsfunktioner, således at eleven opnår en grundlæggende forståelse af arbejdsopgaverne og selvstændigt og effektivt kan udføre disse.

Virksomheden skal så vidt muligt tilrettelægge uddannelsen i virksomheden sådan, at der arbejdes efter stigende sværhedsgrad og kompleksitet, så eleven ved afslutningen af den sidste praktikperiode opnår et niveau, der svarer til de krav, som stilles til en færdiguddannet. Virksomheden skal derfor give eleven mulighed for i slutningen af praktiktiden at arbejde selvstændigt under anvendelse af de færdigheder, der er erhvervet gennem praktikuddannelsens forskellige funktioner.

Miljø

Virksomheden skal over for eleven indskærpe nødvendigheden og forståelsen af, at miljøkrav, hygiejnekrav og regler vedrørende personlig sikkerhed og sikkerhed i forhold til udstyr mv., herunder arbejdsmiljølovgivningens bestemmelser, efterleves.

Ad § 10. Uddannelsesbog mv.

Uddannelsesplanen er et vigtigt element i elevens uddannelsesbog. Virksomheden udarbejder elevens uddannelsesplan efter reglerne herom i hovedbekendtgørelsen. Planen for praktikuddannelsen i virksomheden fastlægges under hensyn til virksomhedens arbejdsgange samt placeringen af skoleopholdene og således, at den opfylder målene for den valgte branchetoning.

Af uddannelsesplanen skal det fremgå, hvordan elevens uddannelsesforløb gennemføres, hvem der har det overordnede ansvar for uddannelsen, og hvem der har ansvaret for den praktiske oplæring i uddannelsesforløbet. Planen skal foreligge inden prøvetidens udløb.

Det faglige udvalg har til brug for uddannelsesplanlægning udarbejdet vejledende uddannelsesplaner for samtlige arbejdsområder. Disse planer kan hentes i ”Finanssektorens Virtuelle Uddannelsesbog”, som ligger på forsiden af sektorens fælles hjemmeside for finansielle uddannelser, der hedder FOKUS – Finanssektorens Online Konference- og UddannelsesSystem.: https://www.finansuddannelser.dk.

Herfra kan hentes detaljerede skemaer for de enkelte områder, inddelt i organisatoriske, faglige og personlige kvalifikationer. Hensigten med disse skemaer er, at virksomhed og elev arbejder med skemaerne og gemmer disse i elevens egen virtuelle uddannelsesbog, hvortil elev, oplæringsansvarlig og kontaktlærer har adgang.

Ved afslutningen af en praktikperiode, undtagen den sidste, har den uddannelsesansvarlige i virksomheden ansvaret for, at den/de oplæringsansvarlige i virksomheden og eleven i samråd ajourfører uddannelsesplanen. Her skal beskrives, hvilke arbejdsområder og funktioner eleven har været beskæftiget med i praktikperioden. Desuden anføres det, om praktikvirksomheden skønner, at eleven har særligt behov med hensyn til skoleundervisningen.

Oplæringen kan understøttes af virksomhedens interne uddannelse, anden teoretisk uddannelse eller udlandsophold. Disse beskrives også i uddannelsesplanen.

Samtaler

I løbet af praktikperioden afholdes mindst 3 evalueringssamtaler. Den første samtale afholdes umiddelbart inden prøvetidens udløb.

Virksomheden fører sammen med eleven en løbende rapport om praktikuddannelsens forløb.

Prøvetid og introduktion

I de indledende 3 måneder af praktikuddannelsen skal eleven have en grundig introduktion til virksomheden, dens forskellige arbejdsområder og til virksomhedens daglige drift.

Målet med introduktionen er, at eleven i perioden får kendskab til og kan afprøve forskellige arbejdsområder, således at elev og virksomhed får baggrund for inden prøvetidens udløb at bedømme, om uddannelsesforholdet skal fortsætte.

Endvidere skal eleven opnå kendskab til virksomhedens idegrundlag og målsætning samt til ledelsesforhold, organisationsopbygning, personale- og uddannelsespolitik. Eleven skal desuden opnå kendskab til produkter, ydelser og kundekreds samt til virksomhedens anvendelse af informationssystemer og til hensigtsmæssigt arbejdsmiljø, herunder gældende relevante arbejdsmiljøbestemmelser.

Kapitel 4

Bedømmelse, prøver beviser mv.

Kapitel 4

Ad § 12 Eksamen i bundne specialefag

Ad § 13 – 14 Afsluttende fagprøve

Formål

Organisering af fagprøven

Opgavens omfang og aflevering

Bedømmelse

Ad § 15 – 16 Skolebevis og afsluttende praktikerklæring

Ad § 17 Uddannelsesbevis

Kapitel 4

Bedømmelse, prøver beviser mv.

Ad § 12. Eksamen i bundne specialefag

Eksamen i de bundne specialefag gennemføres, når undervisningen i de fem fag er gennemført. Eksamen gennemføres efter reglerne i eksamensbekendtgørelsen, herunder også reglerne for omprøve og sygeeksamen.

Ad § 13 – 14. Afsluttende fagprøve

Formål

Fagprøven har til formål at evaluere elevens opnåede faglige, generelle og personlige kvalifikationer og at vise, at eleven er i stand til at anvende denne viden ved løsning af en given opgave.

Sigtet med fagprøven er, at eleven skal kunne formulere en idé, fastsætte mål samt beskrive planlæggelse og gennemførelse af en aktivitet inden for et afgrænset arbejdsområde på praktikstedet.

Ved idéudvikling, planlægning og beskrivelse af gennemførelse af aktiviteten skal eleven kunne inddrage teoretiske og praktiske forhold fra hele uddannelsen, herunder information af og samarbejde med andre i processen. Inden for de givne rammer skal eleven kunne forholde sig til helhed og sammenhænge og kunne fordybe sig i et mere afgrænset problemfelt af relevans for elevens uddannelse og arbejdsområde.

Endelig skal eleven kunne evaluere egen indsats i forhold til de fastsatte mål.

Organisering af fagprøven

Det er den skole, hvor eleven har gennemført de bundne specialefag, der har ansvar for at tilrettelægge og afholde forløbet af fagprøven i samråd med det lokale uddannelsesudvalg.

Fagprøven gennemføres som et projekt, der består af en dokumentation af den gennemførte aktivitet og en mundtlig eksamination på baggrund af dokumentationen. Elevens praktikvirksomhed inddrages i problemformuleringen, således at der er mulighed for støtte og bistand i virksomheden til det videre arbejde.

Eleven skal have mulighed for informationssøgning i virksomheden eller på anden måde inddrage konkret viden og information fra praktikvirksomheden i forbindelse med fagprøveprojektet under hensyntagen til tavshedspligten og beskyttelse af kundeoplysninger og forretningskoncepter.

Den fagprøveansvarlige skole skal sørge for at planlægge den dialog og tidsplan, der skal til, for at sikre, at

– eleven i samarbejde med virksomheden udarbejder en emneformulering

– der kan ske en godkendelse af emneformuleringen

– eleven kan modtage vejledning fra skolen om praksisrelaterede og teoretiske overvejelser i perioden frem til afleveringen af dokumentationen.

I den sidste skoleperiode i elevens uddannelse færdiggøres projektet omhandlende både praksisrelaterede og teoretiske overvejelser og resultater. I den sidste skoleperiode skal skolens lokaler og øvrige undervisningsudstyr inden for normal undervisningstid så vidt muligt være til rådighed for eleven. I den sidste skoleperiode har eleven krav på den vejledning som følger af de normale regler for undervisningens gennemførelse, og som på grundlag af bekendtgørelsen nærmere er beskrevet i skolens lokale undervisningsplan.

Opgavens omfang og aflevering

Opgaven afleveres på den måde, som det er forudsat i problemformuleringen. Skolen fastsætter tidspunktet for afleveringen af opgaven således, at eksaminator og censor har mulighed for at sætte sig ind i opgavens problemstilling, inden den mundtlige eksamination finder sted.

Bedømmelse

Bedømmelsen består af en helhedsvurdering af elevens faglige og personlige kvalifikationer på grundlag af sammenhængen mellem emneformuleringen og den udarbejdede opgave samt den samtale, der gennemføres med eleven ved den mundtlige eksamination.

Skolen skal tilbyde elever, som ikke består den afsluttende fagprøve, en ny eksamen, hvori indgår den tidligere udarbejdede projektrapport - eventuelt efter supplerende praktikuddannelse eller skoleundervisning. Eleven kan kun deltage i eksamen 2 gange. Hvis særlige forhold taler for det, kan skolen tillade, at eleven deltager i yderligere en eksamen.

Ad § 15 – 16. Skolebevis og afsluttende praktikerklæring

Skoleundervisningen i hovedforløbet omfatter alene specialefag.

I forbindelse med undervisningens gennemførelse foretager skolen desuden en løbende bedømmelse af eleven i overensstemmelse med skolebedømmelsesplanen med henblik på at vejlede og støtte eleven og virksomheden i det videre uddannelsesforløb. Den løbende bedømmelse kan gives som en standpunktskarakter, der udtrykker elevens færdigheder i forhold til fagets og uddannelsens mål på det tidspunkt, hvor karakteren gives.

Når alle skoleperioder er gennemført, og eksamen efter § 12 og fagprøve efter § 13 er bestået, udsteder skolen et skolebevis til eleven. Skolen sender samtidig en kopi af skolebeviset til praktikvirksomheden og til Det faglige Udvalg for Finanssektoren.

Skolebeviset affattes i overensstemmelse med bekendtgørelse om eksamensordning på erhvervsskolerne m.v. og skal vedrørende hovedforløbet indeholde

1. oplysning om uddannelse

2. oplysning om de obligatoriske og valgfri specialefag, eleven har gennemført

3. karakter for eksamen efter de obligatoriske specialefag

4. karakter for fagprøve.

Ad § 17. Uddannelsesbevis

Det faglige udvalg for Finanssektoren udsteder uddannelsesbevis, når skolebevis er udstedt, jf. § 15, og virksomheden har udstedt praktikerklæring, jf. § 16.

Uddannelsesstyrelsen, den 9. juni 2005

Roland Svarrer Østerlund

Uddannelsesdirektør

/Birte Sørensen

Kapitel 5

Ad § 18 Ikrafttræden mv.

Vejledning til bekendtgørelse nr. 384 af 26/05/2005 om

Finansuddannelsen

Forord

Uddannelsesbekendtgørelsen og denne tilhørende, autoritative vejledning udgør sammen med de generelle og tværgående regler det samlede forskriftsmæssige grundlag for skolernes og de lokale uddannelsesudvalgs arbejde med de lokale undervisningsplaner mv., jf. hovedbekendtgørelsens § 3.

Den til enhver tid gældende vejledning for en erhvervsuddannelse vil ligesom de gældende love og bekendtgørelser være at finde i Retsinfo rmation, som er statens juridiske online informationssystem for love og regler. Adgang hertil fås fx via Ministeriets hjemmeside på web-adressen: http://us.uvm.dk/erhverv/lov/bek_vejl. Erhvervsskolerne informeres om nye vejledninger via e-mail.

Uddannelsesbekendtgørelsen og vejledningen er udarbejdet i tæt samarbejde med Det faglige udvalg for Finanssektoren og udstedt af Undervisningsministeriet.

Indholdsfortegnelse

Forord