Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Bilag 1

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Fagplan for faget jura ved forsikringsmægleruddannelsen

Formål: Faget tilsigter at skabe færdigheder i at håndtere den juridiske metode samt sætte deltageren i stand til at fungere som forsikringsmægler i overensstemmelse med den lovgivning og retspraksis, der regulerer forsikringsmægling.

Indlæringsdybder

A. Deltageren skal være orienteret om emnet

B. Deltageren skal kunne redegøre for emnet

C. Deltageren skal have opnået indsigt i og dybere kendskab til emnet

D. Deltageren skal kunne inddrage og anvende sin viden om emnet.

Indhold

Alment jura

Emneområde

Indlæringsdybde

Kontrol med forsikringsvirksomhed

A

Generel aftaleret Aftaleloven

C

Forsikringsaftalelovens generelle regler

C

Forsikringsaftalelovens regler vedr. skadesforsikring

C

Forsikringsaftalelovens regler vedr. personforsikring

C

Erstatning udenfor kontrakt

C

Erstatningsansvarsloven

C

Arbejdsskadesforsikringsloven

B

Arveloven

C

Umyndige og værgemål

A

Jura specielt for forsikringsmægleren

Emneområde

Indlæringsdybde

Mæglerrollen

D

Fuldmagts- og kommissionsregler

D

Mægleransvaret

B

Forsikringsmæglervirksomhed i praksis

B

Etik

D

Kapitel 1

Almindelige bestemmelser

Kapitel 1

Almindelige bestemmelser

§ 1. Det er en betingelse for udøvelse af forsikringsmæglervirksomhed, at personer

1) gennemgår en teoretisk uddannelse i overensstemmelse med reglerne i denne bekendtgørelse og fremlægger bevis herfor, samt

2) dokumenterer forud for eller sideløbende med den teoretiske uddannelse at have erhvervet praktisk kendskab til forsikringsmæglervirksomhed ved 2 års ansættelse på fuld tid i et forsikringsmæglerskab eller forsikringsselskab eller ved anden beskæftigelse, hvor tilsvarende kundskaber er erhvervet.

Bilag 2

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Fagplan for faget forsikringsteknik ved forsikringsmægleruddannelsen

Formål: Faget tilsigter at sætte deltageren i stand til at analysere kundens behov og rådgive om typiske forhold ved tegning af forsikring m.v.

Indlæringsdybder

A. Deltageren skal være orienteret om emnet

B. Deltageren skal kunne redegøre for emnet

C. Deltageren skal have opnået indsigt i og dybere kendskab til emnet

D. Deltageren skal kunne inddrage og anvende sin viden om emnet.

Indhold

Privatkundens pensionsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Behovet for økonomisk sikring

D

Ægteskabets retsvirkninger

ved død og separation/skilsmisse

D

Sociale og lignende ydelser

C

Personforsikring - produkter, virkemåde og teknik

D

Særlige forhold vedrørende forsikringsaftalen

C

Forsikringsbegivenheden

D

Skatteregler - private ordninger

D

Erhvervskundens pensionsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Pensionspolitik

B

Arbejdsmarkedspension

C

Pensionsoverenskomsten

C

Firmapensionsmarkedet - produkter, virkemåde og teknik

C

Skatteregler for firmapensionsordninger

D

Firmapensionsordningers behandling ved

død og separation/skilsmisse

C

Sammenligning og valg af pensionsløsning

C

Privatkundens forsikringsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Risikoanalyse og dækningsforslag

D

Bygningsforsikring - privat

D

Familieforsikring - indbo og ansvar

D

Motorkøretøjsforsikring - kasko og ansvar

D

Ansvarsforsikring iøvrigt

C

Retshjælpsforsikring

C

Erhvervsvirksomhedens almene forsikringsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Risikoanalyse (generelt)

B

Bygningsforsikring

C

Løsøreforsikring (brand/vand/tyveri)

C

All risk forsikringer

B

Transportforsikring

B

Driftstabsforsikring

D

Motorkøretøjsforsikring erhverv - kasko og ansvar

D

Erhvervsansvarsforsikring

D

Erstatningsret

C

Erhvervsvirksomhedens specielle forsikringsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Risikoanalyse (generelt)

C

Entrepriseforsikring - særlige forhold

C

Løsøreforsikring (brand/vand/tyveri) - særlige forhold

C

All risks forsikringer - særlige forhold

C

Transportforsikring - særlige forhold

C

Driftstabsforsikring - særlige forhold

C

Motorkøretøjsforsikring erhverv - særlige forhold

C

Forhandler-/værkstedsforsikring

D

Kombineret erhvervs- og produktansvarsforsikring

særlige forhold

D

Miljøansvarsforsikring

B

Professionel ansvarsforsikring

C

Fragtføreransvarsforsikring

D

Speditøransvarsforsikring

C

Landbrugets forsikringsforhold

Emneområde

Indlæringsdybde

Landbrugets forhold

B

Risikostyring

D

Bygningsforsikring

D

Bedriftsløsøreforsikring

D

Drifttabsforsikring

D

Ansvarsforsikring

D

Kapitel 2

Forsikringsmægleruddannelsens teoretiske indhold

Kapitel 2

Forsikringsmægleruddannelsens teoretiske indhold

§ 2. Forsikringsmægleruddannelsen er en erhvervsrettet deltidsuddannelse, der varetages af Forsikringshøjskolen eller anden uddannelsesinstitution, hvis uddannelse er godkendt af Finanstilsynet.

Bilag 3

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

Fagplan for faget arbejdsmetode ved forsikringsmægleruddannelsen

Formål: Faget tilsigter at give deltageren generelle arbejdsmetoder, der sætter deltageren i stand til at yde en uafhængig vejledning af kunden ved valg af forsikringsløsning og i den forbindelse inddrage relevante økonomiske aspekter i dialogen med kunden.

Indlæringsdybder

A. Deltageren skal være orienteret om emnet

B. Deltageren skal kunne redegøre for emnet

C. Deltageren skal have opnået indsigt i og dybere kendskab til emnet

D. Deltageren skal kunne inddrage og anvende sin viden om emnet.

Indhold

Arbejdsmetode generelt, Liv eller Skade

Emneområde

Indlæringsdybde

1.

Kundens risikovillighed og beslutninger

C

Den tekniske side af salget

D

Udformning af forsikringsløsning

D

Dialogen med kunden

D

2.

Samfundsøkonomi

B

Virksomhedsøkonomi

B

Privatøkonomi og skat

B

Forsikringsmarkedet

B

Arbejdsmetode specielt for forsikringsmægleren, Liv

Emneområde

Indlæringsdybde

Udarbejdelse af pensionspolitik

D

Pensionsmodel og udbudsmateriale

D

Analyse af forsikringstilbud

D

Implementering og løbende service

D

Forsikringsmægling for privatkunden

D

Arbejdsmetode specielt for forsikringsmægleren, Skade

Emneområde

Indlæringsdybde

Risk Management

D

Forsikringsprogrammer

C

Udbudsmaterialet

D

Analyse af forsikringstilbud

D

Implementering og løbende servicering

D

Forsikringsmægling for privatkunden

D

Kapitel 3

Afsluttende forsikringsmæglereksamen, m.m.

Kapitel 3

Afsluttende forsikringsmæglereksamen, m.m.

§ 3. Adgang til uddannelsen forudsætter, at deltageren forud har erhvervet Erhvervsuddannelsen i Finans, specialet forsikring eller dokumenterer anden uddannelse, hvor tilsvarende forudsætninger er erhvervet.

Stk. 2. I særlige tilfælde kan uddannelsesinstitutionen give adgang til uddannelsen for ansøgere, der ikke opfylder betingelsen i stk. 1.

Kapitel 4

Klageadgang m.m.

Kapitel 4

Klageadgang m.m.

§ 4. Deltageren skal gennemføre et uddannelsesforløb indenfor fagområdet skadesforsikringsmægling eller livsforsikringsmægling. Deltageren kan vælge at gennemføre begge fagområder.

Stk. 2. Tidsforbruget for fagområdet skadesforsikringsmægling udgør 710 timer. Tidsforbruget for fagområdet livsforsikringsmægling udgør 710 timer.

Kapitel 5

Ikrafttrædelses- og overgangsbestemmelser

Kapitel 5

Ikrafttrædelses- og overgangsbestemmelser

§ 5. Indenfor hvert fagområde skal deltageren erhverve sig kompetence vedrørende

1) jura,

2) forsikringsteknik og

3) arbejdsmetode.

Stk. 2. Uddannelsesinstitutionen kan godkende, at beståede uddannelseskompetencer fra en anden dansk eller fra en udenlandsk uddannelsesinstitution træder i stedet for de fagområder og delkompetencer, der er omfattet af denne bekendtgørelses § 6.

§ 6. Erhvervelse af kompetence i jura, jf. § 5, stk. 1, nr. 1, er identisk indenfor fagområde skadesforsikringsmægling og livsforsikringsmægling og omfatter delkompetencerne

1) alment jura og

2) jura knyttet til forsikringsmæglererhvervet.

Stk. 2. Erhvervelse af kompetence i forsikringsteknik, jf. § 5, stk. 1, nr. 2, omfatter indenfor fagområde livsforsikringsmægling følgende delkompetencer

1) privatkundens og

2) erhvervskundens pensionsforhold.

Stk. 3. Erhvervelse af kompetence i forsikringsteknik, jf. § 5, stk. 1, nr. 2, indenfor fagområde skadesforsikringsmægling omfatter 2 ud af følgende 4 delkompetencer

1) privatkundens forsikringsforhold,

2) erhvervsvirksomhedens almene forsikringsforhold,

3) erhvervsvirksomhedens specielle forsikringsforhold eller

4) landbrugets forsikringsforhold.

Stk. 4. Erhvervelse af kompetence i arbejdsmetode, jf. § 5, stk. 1, nr. 3, indenfor fagområde livsforsikringsmægling omfatter følgende delkompetencer

1) arbejdsmetode generelt for livsforsikring samt økonomi og

2) arbejdsmetode specielt for livsforsikringsmægleren.

Stk. 5. Erhvervelse af kompetence i arbejdsmetode, jf. § 5, stk. 1, nr. 3, indenfor fagområde skadesforsikringsmægling omfatter følgende delkompetencer

1) arbejdsmetode generelt for skadesforsikring samt økonomi og

2) arbejdsmetode specielt for skadesforsikringsmægleren.

§ 7. Uddannelsesinstitutionen skal gennemføre undervisningen efter de fagplaner, der er optaget som bilag 1-3 til bekendtgørelsen, jf. § 5.

Stk. 2. Ved undervisningens tilrettelæggelse tages særligt hensyn til, at den uddannede skal have indsigt i og forståelse af miljømæssige forhold i tilknytning til erhvervet.

Stk. 3. Uddannelsesinstitutionen påser, at lærerne har de fornødne faglige og pædagogiske kvalifikationer for at varetage uddannelsen, herunder relevant og aktuel erhvervserfaring.

§ 8. Det er en forudsætning for at indstille sig til afsluttende eksamen, at den uddannelsessøgende har gennemgået de krævede delkompetencer indenfor henholdsvis skades- eller livsforsikringsmægling.

Stk. 2. Den afsluttende forsikringsmæglereksamen gennemføres som en mundtlig prøve, hvor eksaminanden dokumenterer at kunne anvende den erhvervede praktiske og teoretiske viden om forsikringsmæglerforhold.

Stk. 3. Den uddannelsessøgende kan højst indstille sig til den afsluttende eksamen 3 gange. Uddannelsesinstitutionen kan i særlige tilfælde undtage herfra.

§ 9. Eksamen afholdes mindst to gange årligt.

§ 10. Ved eksamen bedømmes såvel eksaminandens faglige som arbejdsmetodiske præstation.

Stk. 2. For at bestå eksamen kræves, at der opnås karakteren 6 ved bedømmelsen af både den faglige og arbejdsmetodiske præstation.

Stk. 3. For bestået eksamen udfærdiges et bevis.

§ 11. Eksamen foregår under medvirken af en af Finanstilsynet udpeget censor. Finanstilsynet udnævner et censorkorps efter indstilling fra uddannelsesinstitutionen.

§ 12. Uddannelsesinstitutionen kan opkræve betaling for deltagelse i undervisningen og for den afsluttende eksamen.

§ 13. Uddannelsesinstitutionen skal en gang årligt indgive beretning til Finanstilsynet om administrationen af §§ 3 og 5.

Stk. 2. Uddannelsesinstitutionen skal give Finanstilsynet de oplysninger, der er nødvendige for tilsynets virksomhed.

§ 14. Klager over de af uddannelsesinstitutionen trufne afgørelser i medfør af §§ 3 og 5 indgives til Finanstilsynet senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den pågældende. Klagen skal være skriftlig og begrundet.

§ 15. Klager over eksamination, herunder en eksamens bedømmelse, kan af eksaminanden indgives til Finanstilsynet. Klagen, der skal være skriftlig og begrundet, skal være modtaget senest 2 uger efter, at resultatet af en eksamination er bekendtgjort.

Stk. 2. Finanstilsynet træffer afgørelse i sagen efter indstilling fra uddannelsesinstitutionens censorkorps.

Stk. 3. Behandling af klager skal være afsluttet og resultatet meddelt klageren senest 1 måned efter klagens modtagelse i Finanstilsynet.

§ 16. Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. januar 2000.

§ 17. En person, der forud for den 1. januar 2000 har drevet virksomhed som forsikringsmægler, har ret til at få tilladelse hertil, uanset den pågældende ikke den 25. november 1998 opfylder denne bekendtgørelses regler om praktisk og teoretisk uddannelse.

Stk. 2. Finanstilsynet kan dog som vilkår for tilladelsen fastsætte, at den pågældende inden den 1. april 2005 erhverver den fornødne kompetence inden for jura, forsikringsteknik og arbejdsmetode og fremsender bevis herfor til Finanstilsynet.

Finanstilsynet, den 1. december 1999

Henrik Bjerre-Nielsen

/Vibeke Olesen

Bekendtgørelse om den praktiske og teoretiske uddannelse til forsikringsmægler

I medfør af § 3, stk. 4, i lov nr. 238 af 21. april 1999 om forsikringsmæglervirksomhed fastsættes