Bekendtgørelse om autorisation og sikkerhedsstillelse m.v. ved udøvelse af inkassovirksomhed

§ 1. Autorisation til at udøve inkassovirksomhed meddeles af Rigspolitichefen for højst 5 år ad gangen.

§ 2. Ansøgning om autorisation indgives på en formular, der udarbejdes af Rigspolitichefen. Autorisation kan kun meddeles, hvis ansøgeren giver de oplysninger, der er nødvendige for Rigspolitichefens behandling af ansøgningen, jf. lovens §§ 4 og 5, og herunder giver samtykke til, at der indhentes oplysninger fra andre myndigheder m.v.

Stk. 2. Rigspolitichefen eller politimesteren (politidirektøren) i den politikreds, hvor inkassovirksomhedens hovedkontor er beliggende, kan anmode om oplysninger og dokumentation vedrørende ansøgerens økonomiske forhold og faglige kvalifikationer samt om regnskabsmæssige oplysninger til brug for fastsættelse af sikkerhedsstillelse efter lovens § 4, stk. 2.

§ 3. Det fastsættes som vilkår for en autorisation, at autorisationsindehaveren på begæring dokumenterer, at den sikkerhed, der skal stilles efter lovens § 4, stk. 2, og reglerne i denne bekendtgørelse, er i kraft.

Stk. 2. Rigspolitichefen kan i autorisationen fastsætte vilkår for inkassovirksomhedens udøvelse, herunder vilkår om fast forretningssted, om behandling af inddrevne midler og om størrelsen af sikkerhedsstillelsen.

Stk. 3. En autorisation kan tilbagekaldes af Rigspolitichefen, jf. lovens § 21.

Godkendelse af personale

§ 4. Godkendelse efter lovens § 8 af personale, der skal rette personlig henvendelse til skyldnere, meddeles af Rigspolitichefen.

Stk. 2. Ansøgning om godkendelse af personale indgives af autorisationsindehaveren på en formular, der udarbejdes af Rigspolitichefen. § 2 finder tilsvarende anvendelse.

§ 5. En godkendelse gælder, indtil den pågældendes ansættelsesforhold hos autorisationsindehaveren ophører, jf. dog stk. 2.

Stk. 2. En godkendelse kan tilbagekaldes af Rigspolitichefen, jf. lovens § 21, stk. 1 og 3.

§ 6. Rigspolitichefen udsteder legitimationskort for personale, der godkendes efter lovens § 8.

Stk. 2. Gyldigheden af et legitimationskort kan tidsbegrænses. Der kan ikke opkræves betaling efter lovens § 12, stk. 5, ved udstedelse af nyt legitimationskort i samme ansættelsesforhold efter gyldighedsperiodens udløb.

Sikkerhedsstillelse

§ 7. Inden meddelelse af autorisation skal ansøgeren stille sikkerhed efter lovens § 4, stk. 2.

Stk. 2. Sikkerheden skal dække ethvert pengekrav, som kunder, skyldnere eller andre måtte få mod autorisationsindehaveren som følge af inkassovirksomhedens udøvelse, og skal kunne gøres gældende direkte overfor sikkerhedsstilleren.

Stk. 3. Sikkerhedsstiller kan være et forsikringsselskab, et pengeinstitut eller andet finansielt institut, hvis garanti indebærer en tilsvarende sikkerhed.

§ 8. Størrelsen af den i § 7 nævnte sikkerhed fastsættes af Rigspolitichefen under hensyn til, at sikkerheden skal kunne dække den normale risiko for tab for en inkassovirksomhed af den pågældende størrelse. Rigspolitichefen skal herved navnlig tage hensyn til størrelsen af de beløb, som autorisationsindehaveren normalt oppebærer på andres vegne, og til inkassovirksomhedens omsætning. Uanset virksomhedens størrelse bør sikkerheden dog normalt ikke fastsættes til mere end 5 millioner kr.

Stk. 2. Rigspolitichefen kan helt eller delvist undtage fra kravet om sikkerhedsstillelse, hvis der på andet grundlag foreligger betryggende sikkerhed for, at pengekrav, der måtte opstå som følge af inkassovirksomheden, bliver betalt.

Stk. 3. Størrelsen af sikkerhedsstillelsen kan ændres af Rigspolitichefen i autorisationsperioden efter anmodning, eller hvis det skønnes nødvendigt.

Stk. 4. Autorisationsindehaveren skal påse, at den stillede sikkerhed er tilstrækkelig til at dække krav som nævnt i stk. 1, og skal straks underrette Rigspolitichefen, hvis der sker væsentlige ændringer i inkassovirksomhedens omsætning eller beholdning af inddrevne midler.

§ 9. Sikkerhedsstillelsen skal have gyldighed for mindst et år ad gangen og skal udformes således, at sikkerhedsstiller er forpligtet i henhold til sikkerhedsdokumentet i mindst 1 måned efter, at Rigspolitichefen har modtaget underretning om ændringer i eller ophør af sikkerheden.

Behandling af inddrevne pengebeløb og

værdipapirer m.v.

§ 10. Pengebeløb, der inddrives af en autorisationsindehaver, skal straks indsættes på en særskilt konto i et pengeinstitut, medmindre andet er aftalt med fordringshaveren, eller beløbet straks efter modtagelsen udbetales til eller for klienten. Kontoen betegnes klientkonto og må kun anvendes til indsættelse af inddrevne midler.

Stk. 2. Der kan oprettes flere konti for de enkelte klientforhold eller en konto for alle klientforhold.

Stk. 3. Der skal føres en fælleskonto, der til enhver tid viser størrelsen af inkasssovirksomhedens samlede tilsvar af inddrevne midler. Denne konto betegnes i autorisationsindehaverens bogholderi som klienttilsvarskonto.

Stk. 4. Der skal dag for dag være overensstemmelse mellem klienttilsvarskontoen og indestående på klientkonti. Dette gælder dog ikke bevægelser, der sker i dagens løb, og som det først er muligt at regulere over klientkontoen den efterfølgende bankdag.

§ 11. På en klientkonto må kun hæves

1) beløb, der udbetales til en klient eller for en klients regning,

2) beløb, som autorisationsindehaveren har til gode hos en klient i henhold til bogført mellemværende, der berettiger til modregning, og

3) beløb, som efter korrekt opgørelse og afstemning overstiger inkassovirksomhedens samlede tilsvar.

Stk. 2. Beløb, der hæves efter stk. 1, nr. 1 eller nr. 2, må ikke overstige, hvad der indestår på klientkontoen som tilkommende den pågældende klient.

Stk. 3. Honorar må kun hæves, hvis der sker samtidig bogføring af honoraret.

§ 12. Pengebeløb, der efter § 10 er indsat på en konto i et pengeinstitut, skal uden ugrundet ophold udbetales til fordringshaveren, medmindre andet er aftalt med denne.

Stk. 2. Rente af indsatte beløb tilfalder fordringshaveren, jf. dog stk. 3.

Stk. 3. Medmindre andet er aftalt, svares ikke rente af beløb, der udbetales til fordringshaveren inden 14 dage efter modtagelsen, hvis rentebeløbet udgør mindre end 1.000 kr. Der svares i øvrigt ikke rente, hvis rentebeløbet udgør mindre end 100 kr.

Stk. 4. Inddrevne midler forrentes fra den første hverdag efter beløbets modtagelse.

Stk. 5. De inddrevne midler forrentes med den rente, der er gældende for den konto, hvorpå beløbet er indsat.

§ 13. Værdipapirer af enhver art samt dokumenter, der kan danne grundlag for tvangsfuldbyrdelse, skal opbevares på betryggende måde og således, at det umiddelbart kan konstateres, hvem dokumenterne tilhører.

Regnskab og revision

§ 14. Autorisationsindehaveren skal aflægge årsregnskab for inkassovirksomheden. Regnskabet skal være revideret af en registreret eller statsautoriseret revisor.

Stk. 2. Autorisationsindehaveren skal give revisor de oplysninger, der er nødvendige for revisionen, samt oplyse om forhold, der må antages at have betydning for bedømmelsen.

Andre bestemmelser

§ 15. Med undtagelse af §§ 9-11, § 12, stk. 1-3, § 13 og § 29 gælder lov om inkassovirksomhed ikke for inkassovirksomhed, der udøves af realkreditinstitutter.

§ 16. Afgørelser truffet af Rigspolitichefen i medfør af denne bekendtgørelse kan påklages til Justitsministeriet.

Straffe- og ikrafttrædelsesbestemmelser

§ 17. Medmindre højere straf er forskyldt efter anden lovgivning straffes med bøde eller hæfte den, der overtræder § 10, stk. 1, 3 og 4, § 11, § 12, stk. 1, § 13 og § 14.

Stk. 2. Der kan pålægges selskaber m.v. (juridiske personer) strafansvar efter reglerne i straffelovens 5. kapitel.

§ 18. Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. oktober 1997.

Justitsministeriet, den 26. september 1997

Frank Jensen

/ Mogens Kjærgaard Møller

Bekendtgørelse om autorisation og sikkerhedsstillelse m.v. ved udøvelse af inkassovirksomhed

I medfør af § 1, stk. 2, § 4, stk. 2, § 12, stk. 4, § 19, § 20, stk. 2, og § 29, stk. 2, i lov nr. 319 af 14. maj 1997 om inkassovirksomhed, fastsættes

Autorisation til at udøve inkassovirksomhed

Ingen