Bekendtgørelse om visse kreditinstitutter

Kapitel 1 Indledende bestemmelser

Kapitel 1

Indledende bestemmelser

§ 1. Denne bekendtgørelse finder anvendelse på

1) kreditinstitutter, som fra offentligheden eller en videre kreds modtager indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales, samt yder lån for egen regning, samt

2) kreditinstitutter omfattet af lovens § 4b (kreditinstitutter med særlig tilladelse).

Stk. 2. De af stk. 1 omfattede virksomheder benævnes i det følgende kreditinstitutter.

Stk. 3. Virksomhed som kreditinstitut efter stk. 1, nr. 1, må kun drives af aktieselskaber eller anpartsselskaber, og virksomhed efter stk. 1, nr. 2, må kun drives af aktieselskaber.

Stk. 4. Kreditinstitutter omfattet af stk. 1, nr. 1, må ikke drive anden virksomhed end omhandlet i § 1, stk. 1, i lov om visse kreditinstitutter.

Stk. 5. Her i landet registrerede datterselskaber af kreditinstitutter, som defineret i lov om banker og sparekasser m.v. § 37a, stk. 2, må ikke fra offentligheden modtage indlån eller andre midler, der skal tilbagebetales. Tilsvarende gælder for her i landet registrerede selskaber, som er ligestillet med datterselskaber efter lov om banker og sparekasser m.v. § 37a, stk. 9. Finanstilsynet kan undtage fra bestemmelserne i 1. og 2. pkt.

Stk. 6. Kreditinstitutter med særlig tilladelse kan udover kreditinstitutvirksomhed jf. § 1, stk. 4, kun udøve følgende former for virksomhed

1) valutahandel i medfør af de gældende regler i bekendtgørelsen om valutaforhold,

2) pleje og administration af klienters værdipapirer i åbne depoter,

3) formidling af markedslån og pantebrevshandel,

4) økonomisk rådgivning,

5) omprioritering af fast ejendom,

6) terminsforretninger og lignende finansielle instrumenter,

7) virksomhed som fondshandler,

8) vekseldiskontering, og

9) børsemission og børsintroduktion.

Stk. 7. Kreditinstitutter kan dog midlertidigt drive anden virksomhed til afvikling af forud indgåede engagementer. Indberetning herom skal gives til Finanstilsynet.

§ 1, stk. 1, nr. 1

Kapitel 2 Tilladelse m.m.

Kapitel 2

Tilladelse m.m.

§ 2. Kreditinstitutter må ikke reklamere med, at de er godkendt af eller under tilsyn af offentlig myndighed. Andre virksomheder må ikke benytte betegnelser, der er egnet til at fremkalde det indtryk, at de er omfattet af lov om visse kreditinstitutter.

Stk. 2. Kreditinstitutter bortset fra institutter omfattet af lov om visse kreditinstitutter § 4b, må ikke ved henvendelse til offentligheden tilbyde sig som modtagere af indlån.

Kapitel 3 Ejerforhold

Kapitel 3

Ejerforhold

§ 3. Kreditinstitutter skal have tilladelse af Finanstilsynet til at drive virksomhed. Ansøgning om tilladelse skal indeholde en nærmere angivelse af arten af de påtænkte forretninger og af kreditinstituttets organisation. Ansøgningen skal desuden indeholde oplysninger om alle, der direkte eller indirekte ejer mindst 10 pct. af kapitalen eller stemmerettighederne eller en kapitalandel, der giver mulighed for at udøve en betydelig indflydelse på forvaltningen af kreditinstituttet samt om størrelsen af disse kapitalejeres kapitalandel.

Stk. 2. Når Finanstilsynet har meddelt kreditinstituttet tilladelse til at drive virksomhed, skal kreditinstituttet registreres i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen. Med anmeldelse til registrering skal kreditinstituttet indsende 2 daterede eksemplarer af vedtægterne til Erhvervs- og Selskabsstyrelsen, der videresender det ene eksemplar til Finanstilsynet.

Stk. 3. Ved anmeldelse af vedtægtsændringer skal kreditinstituttet indsende 2 daterede eksemplarer med den fuldstændige nye affattelse til Erhvervs- og Selskabsstyrelsen, der videresender det ene eksemplar til Finanstilsynet.

Kapitel 4 Ledelse

Kapitel 4

Ledelse

§ 4. Om oprettelse af filialer her i landet af udenlanske kreditinstitutter uden for De Europæiske Fællesskaber finder bestemmelserne i lov om banker og sparekasser m.v. § 6c og de i medfør af lovens § 6c, stk. 2, fastsatte bestemmelser tilsvarende anvendelse.

Særlige regler for kreditinstitutter omfattet af

Kapitel 5 Solvens

Kapitel 5

Solvens

§ 5. Aktie- henholdsvis indskudskapitalen i et kreditinstitut skal mindst udgøre et beløb svarende til modværdien af 5 mio. ECU. Den tegnede kapital skal være indbetalt, inden tilladelsen meddeles i henhold til § 2, stk. 1, i lov om visse kreditinstitutter. Goodwill kan ikke anvendes som en del af den indbetalte kapital.

Stk. 2. Forhøjelse af aktie- henholdsvis indskudskapitalen skal være fuldt indbetalt, inden der sker registrering i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.

Kapitel 6 Midlernes anbringelse

Kapitel 6

Midlernes anbringelse

§ 6. Om erhvervelse af aktie- eller indskudskapital i et kreditinstitut, om pligt til underretning af Finanstilsynet herom, og om tilsynets godkendelse og ophævelse af stemmeret finder bestemmelserne i §§ 7b og 7c i lov om banker og sparekasser m.v. tilsvarende anvendelse.

Kapitel 7 Regnskab, revision, konsolidering i koncernforhold og anvendelse af

Kapitel 7

Regnskab, revision, konsolidering i koncernforhold og anvendelse af

årsoverskud

§ 7. Der skal inden en måned gives Finanstilsynet meddelelse om valg, ansættelse og afgang af direktører, revisorer og bestyrelsesmedlemmer.

Kapitel 8 Tilsyn

Kapitel 8

Tilsyn

§ 8. Den tegningsret, der tilkommer medlemmer af ledelsen i et kreditinstitut, kan kun udøves af mindst to i forening.

Kapitel 9 Straffebestemmelser

Kapitel 9

Straffebestemmelser

§ 9. Om et kreditinstituts solvens finder bestemmelserne i lov om banker og sparekasser m.v. §§ 21, 21a og 22 tilsvarende anvendelse.

Kapitel 10 Ikrafttræden

Kapitel 10

Ikrafttræden

§ 10. Om midlernes anbringelse finder bestemmelserne i lov om banker og sparekasser m.v. §§ 23-27 tilsvarende anvendelse.

Kapitel 11 Overgangsbestemmelser

Kapitel 11

Overgangsbestemmelser

§ 11. I et kreditinstitut skal der findes en efter dets forhold forsvarlig beholdning af likvide midler.

Stk. 2. Tilsynet kan stille krav om en forøgelse af beholdningen af likvide midler, hvis denne ikke skønnes at være forsvarlig. Tilsynet fastsætter en frist for opfyldelsen af kravene.

§ 12. For kreditinstitutter med særligt formål kan Finanstilsynet undtage fra §§ 1-10.

§ 13. Om et kreditinstituts regnskab, revision, konsolidering i koncernforhold og anvendelse af årsoverskud finder bestemmelserne i lov om banker og sparekasser m.v. §§ 29, 30, 31, stk. 1, 2, 4 og 5, §§ 32-36, § 37, stk. 1-4 og 6, § 37a og § 38 tilsvarende anvendelse. For kreditinstitutter omfattet af lov om visse kreditinstitutter § 4b, finder § 37, stk. 5, i lov om banker og sparekasser m.v. tilsvarende anvendelse.

§ 14. Finanstilsynet påser overholdelsen af denne bekendtgørelse.

Stk. 2. Tilsynet skal undersøge kreditinstitutternes forhold. Kreditinstitutterne skal give tilsynet de oplysninger, der er nødvendige for tilsynets virksomhed. I det omfang det er nødvendigt for bedømmelsen af et kreditinstituts økonomiske stilling, har tilsynet endvidere adgang til at indhente oplysninger og foretage inspektionsbesøg hos virksomheder, med hvilke kreditinstituttet har særlig direkte eller indirekte forbindelse, jf. definitionerne i årsregnskabslovens § 1, stk. 2, nr. 5, 7 og 8.

Stk. 3. Finanstilsynet kan ved aftale overdrage tilsynet med et kreditinstituts solvens til den myndighed, der fører tilsyn med instituttets udenlandske moderselskab.

Stk. 4. Tilsynet afgiver en årlig beretning til industriministeren om kreditinstitutternes virksomhed. Industriministeren bestemmer, i hvilket omfang beretningen skal offentliggøres.

§ 15. Kreditinstitutter dækker udgifterne ved statens tilsyn. Bidragene fastsættes af tilsynet i forhold til de samlede gælds og garantiforpligtelser, men kan dog ikke fastsættes lavere end 1.000 kr. årligt. Bidrag kan inddrives ved udpantning.

§ 16. Overtrædelse af bestemmelserne i § 1, stk. 4, 5 og 6, § 2, § 3, stk. 1, § 6, § 9, § 11 eller § 13 straffes med bøde, for så vidt højere straf ikke er forskyldt efter borgerlig straffelov.

Stk. 2. Er overtrædelsen begået af et aktieselskab, anpartsselskab eller lignende, kan der efter § 6, stk. 4, i lov om visse kreditinstitutter pålægges selskabet som sådant bødeansvar.

§ 17. Bekendtgørelsen træder i kraft den 1. januar 1991.

Stk. 2. Samtidig ophæves bekendtgørelse nr. 817 af 13. november 1986 om visse kreditinstitutter.

§ 18. Lov af 16. maj 1990 om ændring af lov om banker og sparekasser m.v. med flere love §§ 6 og 7 finder tilsvarende anvendelse på kreditinstitutter.

§ 19. Den ansvarlige indskudskapital i Finansieringsinstituttet for Industri og Håndværk A/S sidestilles med ansvarlig indskudskapital, jf. lov om banker og sparekasser m.v. § 22, stk. 2, ved anvendelse af § 9.

Finanstilsynet, den 14. december 1990

E. Mølgaard

/ J. Boysen Schmidt

Bekendtgørelse om visse kreditinstitutter

I medfør af § 4b, stk. 1, § 5, stk. 1, og § 6, stk. 3, i lov om visse

kreditinstitutter, jf. lovbekendtgørelse nr. 644 af 6. oktober 1989,

som ændret ved lov nr. 306 af 16. maj 1990, fastsættes efter

bemyndigelse

Ingen