1987 LSF 80 FORSLAG TIL LOV OM ÆNDRING AF LOV OM BANKER OG SPAREKASSER M.V. M. FL. LOVE (OVERFØRSEL AF BEFØJELSER TIL FINANSTILSYNET OG ERHVERVS- OG SELSKABSSTYRELSEN. ANKE)

§ 1

I lov om banker og sparekasser m.v., jf. lovbekendtgørelse nr. 374 af

15. august 1985, som ændret ved lov nr. 400 og lov nr. 401 begge

af 10. juni 1987, foretages følgende ændringer

1. I § 3, 2. pkt., ændres »optages i aktieselskabs-registeret« til

»registreres i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen«.

2. § 5, stk. 1, 2. pkt., affattes således

»Aktieselskabslovens bestemmelser om filialer af udenlandske

aktieselskaber gælder tilsvarende for filialer af udenlandske

sparekasser og andelskasser.«.

3. I § 5, stk. 2, udgår: »registrering og«.

4. § 6, stk. 2, ophæves og i stedet indsættes

»Stk. 2. Tilladelse er betinget af, at pengeinstituttets vedtægter

stadfæstes af tilsynet som værende i overensstemmelse med gældende

love og forskrifter, og at pengeinstituttet registreres i

Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.

Stk. 3. For sparekasser og andelskasser fastsætter Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen regler om anmeldelse og registrering, samt om

gebyrer for anmeldelser, udskrifter m.v. og bekendtgørelse.

Gebyrerne tillægges udpantningsret.«.

Stk. 3-5 bliver herefter stk. 4-6.

5. I § 6, stk. 4, der bliver stk. 5, ændres »stk. 5« til: »stk. 6«,

og i stk. 5, der bliver stk. 6, ændres »stk. 3« til: »stk. 4«.

6. I § 15 f, stk. 4, ændres »§ 6, stk. 2,» til: »§ 6, stk. 2 og 3«.

7. I § 43, stk. 1, nr. 5, ændres »§ 6, stk. 3« til: »§ 6, stk. 4« og

i stk. 3, ændres »§ 6, stk. 5« til: »§ 6, stk. 6«.

8. § 49, stk. 1, affattes således

»§ 49. Finanstilsynet påser overholdelsen af denne lov og af de

bestemmelser, der er udstedt i medfør af loven, jf. dog § 6, stk.

3.«.

9. § 52, stk. 2, ophæves.

10. Efter § 52 indsættes som kapitel 12a

»Kapitel 12a

Delegations- og klagebestemmelser

§ 5 b. Afgørelser truffet af Finanstilsynet i henhold til loven eller

forskrifter udstedt i medfør af loven kan indbringes for

Industriministeriets Erhvervsankenævn senest 4 uger efter, at

afgørelsen er meddelt den pågældende.«. § 3

I lov om visse spare- og udlånsvirksomheder m.v., jf.

lovbekendtgørelse nr. 376 af 15. august 1985, som ændret ved § 49,

stk. 2, i lov nr. 316 af 4. juni 1986, foretages følgende

ændringer

1. Overalt i loven, bortset fra § 11, stk. 3, ændres »Tilsynet med

banker og sparekasser« og »tilsynet med banker og sparekasser«

til: »Finanstilsynet«.

2. § 10, stk. 1, affattes således

»§ 10. Finanstilsynet påser overholdelsen af loven og af de

bestemmelser, der er udstedt i medfør af loven, jf. dog § 11, stk.

3.«.

3. § 10, stk. 3 og 4, ophæves.

4. § 11, stk. 3, affattes således

»Stk. 3. Virksomheder, der omfattes af loven, skal registreres i

Erhvervs- og Selskabsstyrelsen. Styrelsen fastsætter regler om

anmeldelse og registrering samt om gebyrer for anmeldelsen,

udskrifter m.v. og bekendtgørelse. Gebyrerne tillægges

udpantningsret.«.

5. Efter § 11 indsættes

»§ 11 a. Om ansættelse, valg og afgang af direktører,

bestyrelsesmedlemmer og revisorer skal der senest 4 uger efter

gives meddelelse til Finanstilsynet.

§ 7

I lov nr. 689 af 17. oktober 1986 om realkreditlignende lån og

andelsboliglån m.v. foretages følgende ændringer

1. § 12 affattes således

»§ 12. Tilsynet med overholdelsen af §§ 2-11 i denne lov påhviler

Finanstilsynet.«.

2. Efter § 12 indsættes

»§ 12 a. Henlægger industriministeren sine beføjelser efter loven til

Finanstilsynet, kan ministeren fastsætte regler om klageadgangen,

herunder at klager ikke kan indbringes for højere administrativ

myndighed.

§ 11 b. Henlægger industriministeren sine beføjelser efter loven til

Finanstilsynet, kan ministeren fastsætte regler om klageadgangen,

herunder at klager ikke kan indbringes for højere administrativ

myndighed.

§ 11 c. Afgørelser truffet af Finanstilsynet eller Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen i henhold til loven eller forskrifter udstedt i

medfør af loven kan indbringes for Industriministeriets

Erhvervsankenævn senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den

pågældende.«. § 4

I lov nr. 229 af 26. maj 1982 om investeringsforeninger, som ændret

ved lov nr. 154 af 24. april 1985 og lov nr. 318 af 4. juni 1986,

foretages følgende ændringer

1. Overalt i loven, bortset fra § 4, stk. 1, og § 61, ændres

»Tilsynet med banker og sparekasser« og »tilsynet med banker og

sparekasser« til: »Finanstilsynet«.

2. § 4, stk. 1, ophæves og i stedet indsættes

»§ 4. En investeringsforening skal for at kunne udøve virksomhed

godkendes af Finanstilsynet og registreres i Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen.

Stk. 2. Erhvervs- og Selskabsstyrelsen fastsætter regler om

anmeldelse og registrering, herunder af de udenlandske

investeringsforeninger, der i medfør af § 8 har tilladelse til at

markedsføre deres andele her i landet, samt om gebyrer for

anmeldelser, udskrifter m.v. og bekendtgørelse. Gebyrerne

tillægges udpantningsret.«.

Stk. 2 bliver herefter stk. 3.

3. I § 8, stk. 2, udgår: »anmeldelse, registrering og«.

4. § 47 affattes således

»§ 47. Finanstilsynet påser overholdelsen af loven og af de

bestemmelser, der er udstedt i medfør af loven, jf. dog § 4, stk.

2.«.

5. § 51 a ophæves.

6. Efter § 57 indsættes som kapitel 11a

»Kapitel 11a

Delegations- og klagebestemmelser

§ 12 b. Afgørelser truffet af Finanstilsynet i henhold til loven

eller forskrifter udstedt i medfør af loven kan indbringes for

Industriministeriets Erhvervsankenævn senest 4 uger efter, at

afgørelsen er meddelt den pågældende.«. § 8

I § 3, stk. 3, i lov om tilsyn med monopoler og

konkurrencebegrænsninger, jf. lovbekendtgørelse nr. 108 af 11.

marts 1986, ændres »tilsynet med banker og sparekasser« til

»Finanstilsynet«. § 9

I § 14 a, stk. 1, i lov om priser og avancer, jf. lovbekendtgørelse

nr. 109 af 11. marts 1986, ændres »tilsynet med banker og

sparekasser« til: »Finanstilsynet«. § 10

I § 11 a, stk. 1, i lov om mærkning og skiltning med pris m.v., jf.

lovbekendtgørelse nr. 122 af 11. marts 1986, ændres »tilsynet med

banker og sparekasser« til: »Finanstilsynet«. § 11

Loven træder i kraft den 1. januar 1988.

BEMÆRKNINGER TIL LOVFORSLAGET

Almindelige bemærkninger

1. Som led i Industriministeriets analyse- og strukturprojekt er

bl.a. oprettet Finanstilsynet, der er dannet ved en administrativ

sammenlægning af Tilsynet med Banker og Sparekasser og

Forsikringstilsynet med virkning fra den 1. januar 1988.

Lovforslaget skal ses i sammenhæng med det samtidigt fremsatte

forslag til lov om ændring af lov om forsikringsvirksomhed.

Baggrunden for denne sammenlægning er, som det fremgår af betænkning

nr. 1108/87 om brancheglidning i den finansielle sektor, at der er

sket en betydelig udvidelse af aktiviteterne på kapitalmarkedet på

tværs af den hidtidige traditionelle områdeafgrænsning. Som et

naturligt modstykke til de tendenser, der er på kapitalmarkedet,

findes det hensigtsmæssigt at have et samlet tilsyn, der

administrerer de love, der vedrører dette marked.

2. I Industriministeriets analyse- og strukturprojekt er det samtidig

blevet påpeget, at det var hensigtmæssigt at samle alle

selskabsretlige registreringer i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.

Herved vil der opnås den fordel, at alle anmeldelser underkastes

en ensartet behandling, ligesom der opnås stordriftsfordele på

edb-behandlinger af registreringerne. Lovforslaget indeholder

derfor bestemmelser til ændring af lov om banker og sparekasser

m.v., lov om visse kreditinstitutter, lov om visse spare- og

udlånsvirksomheder, lov om investeringsforeninger, lov om

Københavns Fondsbørs, lov om en værdipapircentral samt lov om

realkreditlignende lån og andelsboliglån m.v., der muliggør dette.

3. Med overførslen af opgaver som anført, er det målet at

tilvejebringe en styrelse, der på baggrund af et bredt

sagsområde, og den dermed erhvervede ekspertise i langt større

omfang, end det hidtil har været tilfældet, selvstændigt vil kunne

forestå sagsbehandlingen inden for de områder, som tilsynet

sagligt dækker og i den forbindelse i videre omfang medvirke i det

departementale arbejde.

Principperne for arbejdsdelingen mellem departementet og tilsynet er

afstukket i rapporten fra styregruppen for analyse- og

strukturprojektet, men det er ikke muligt at foretage en konkret

overførsel af opgaver en gang for alle på grund af de stadige

skift i kravene og opgavernes indhold. Endvidere må de indhøstede

erfaringer, der følger af overførslen af arbejsopgaver, berettige

en justering af, på hvilket niveau opgavevaretagelsen mest

hensigtmæssigt vil kunne ske.

Derfor er det tanken, at ministeren, hvor det findes administrativt

forsvarligt, overfører opgavevaretagelsen og det dertil knyttede

ansvar til Finanstilsynet.

4. I tilknytning til analyse- og strukturprojektet har man samtidig

gennemgået rekurs- og ankesagsbehandlingen på ministerområdet med

det formål for øje, at institutionernes afgørelser, hvor det er

retssikkerhedsmæssigt forsvarligt, skal være administrativt

endelige. I de tilfælde, hvor rekurs alligevel skønnes påkrævet,

bør en ankenævnsbehandling foretrækkes frem for anke til

ministeren.

På denne baggrund indeholder forslaget en bemyndigelse for

industriministeren til at fastsætte regler om, at Finanstilsynets

afgørelser skal være administrativt endelige i de tilfælde, hvor

ministeren overfører opgaver til styrelsen.

Afskæring af administrativ anke berører ikke adgangen til at

indbringe afgørelser for domstolene.

Dog foreslås det på områder, hvor Finanstilsynet og Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen i henhold til loven træffer afgørelser, at disse

vil kunne indbringes for det samtidig foreslået oprettede

Erhvervsankenævn i de tilfælde, hvor rekursmyndigheden hidtil har

været industriministeren. Dette sker med henblik på at indskrænke

enkeltsagsbehandlingen i departementet som følge af, at

afgørelser, der træffes af bl.a. Finanstilsynet, efter de

nugældende regler kan påklages til industriministeren. Ved

oprettelsen af Erhvervsankenævnet afskaffes denne

dobbeltsagsbehandling, og derved frigøres ressourcer i

departementet til nye generelle og tværgående opgaver.

5. I ændringsforslaget til finansloven for 1988 er redegjort for de

budgetmæssige konsekvenser, en omlægning af arbejdsopgaverne og en

sammenlægning af de to tilsyn vil have. Bemærkninger til

lovforslagets enkelte bestemmelser

Til § 1

Som led i Industriministeriets strukturprojekt sker der en

sammenlægning af Tilsynet med Banker og Sparekasser og

Forsikringstilsynet. Den nye styrelse får navnet »Finanstilsynet«.

Navneændringen for Bank- og Sparekassetilsynets vedkommende

fastslås i lovforslagets nr. 8.

Som et yderligere led i strukturprojektet skal selskabsretlige

registreringer af pengeinstitutter, herunder filialer af

udenlandske pengeinstitutter, samles i Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen. I dag registreres kun banker, der skal være

aktieselskaber, i Aktieselskabs-Registeret, hvorimod sparekasser

ifølge lov om handelsregistre, firma og prokura registreres hos de

lokale handelsregistre. Andelskasser har siden 1985 været

registreret i Tilsynet med Banker og Sparekasser.

Årsagen til at registreringerne foretages af forskellige myndigheder

er navnlig historisk betinget.

Ved lovforslaget tillægges Erhvervs- og Selskabsstyrelsen beføjelse

til at udstede anmeldelsesbekendtgørelser for sparekasser og

andelskasser. De anmeldelsespligtige oplysninger for sparekassers

vedkommende indeholdes i dag i firmaloven, og for andelskassers

vedkommende i en særlig anmeldelsesbekendtgørelse udarbejdet på

grundlag af principperne for aktieselskaber. Ved at samle

anmeldelsesbekendtgørelserne hos en myndighed vil der opnås en

bedre koordination af de anmeldelsespligtige oplysninger såvel som

en rationaliseringsgevinst.

Med hensyn til delegation af industriministerens beføjelser til

Finanstilsynet og adgang til at fastsætte regler om klage over

afgørelser truffet af Finanstilsynet og Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen henvises til de indledende bemærkninger. Til §

2

Ifølge loven skal kreditinstitutter have tilladelse af

industriministeren til at drive kreditinstitutvirksomhed. Som led

i strukturomlægningen foreslås det, at Finanstilsynet fremover

giver tilladelsen, således som det også er tilfældet med

pengeinstitutterne. Det forudsættes, at den i § 2, stk. 3, nævnte

beføjelse til at fastsætte yderligere vilkår for tilladelsen

delegeres til Finanstilsynet.

Med hensyn til registrering følger det af loven, at kreditinstitutter

skal registreres i Tilsynet med Banker og Sparekasser. Da

kreditinstitutter ifølge bekendtgørelse nr. 817 af 13. november

1986 skal være aktie- eller anpartsselskaber, finder der for så

vidt en dobbeltregistrering sted af de pågældende institutter, da

aktie- og anpartsselskaber registreres i Aktieselskabs-Registeret.

Som led i strukturomlægningen foreslås det at ophæve

registreringen i tilsynet, således at kreditinstitutter på samme

måde som pengeinstitutter fremover alene skal registreres i

Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.

Med hensyn til delegation af industriministerens beføjelser til

Finanstilsynet og adgang til at fastsætte regler om klage over

afgørelser truffet af Finanstilsynet og Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen henvises til de indledende bemærkninger. Til §

3

Virksomheder og foreninger, der er omfattet af loven, skal

registreres i Tilsynet med Banker og Sparekasser, der også skal

give tilladelse til at påbegynde virksomheden.

På samme måde, som det er tilfældet med penge- og kreditinstitutter,

foreslås det at henlægge de selskabsretlige registreringer til

Erhvervs- og Selskabsstyrelsen, der ligeledes tillægges beføjelse

til at udstede anmeldelsesbekendtgørelser. Det bemærkes, at den

gældende anmeldelsesbekendtgørelse indeholder bestemmelser bl.a.

om garanti- og egenkapitalens mindstestørrelse. Da beføjelsen til

at fastsætte mindstestørrelsen fortsat skal ligge hos

industriministeren eller Finanstilsynet efter bemyndigelse, skal

bestemmelsen udgå af bekendtgørelsen, der i øvrigt forudsættes at

blive videreført. Til § 4

Investeringsforeninger skal ifølge loven godkendes af Tilsynet med

Banker og Sparekasser for at udøve deres virksomhed samt

registreres i tilsynet. Det samme gælder også udenlandske

investeringsforeninger, der har adgang til at drive virksomhed her

i landet.

På samme måde som for de øvrige love om de finansielle institutioner

foreslås det, at de selskabsretlige registreringer foretages i

Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.

Med hensyn til delegation af industriministerens beføjelser til

Finanstilsynet og adgang til at fastsætte regler om klage over

afgørelser truffet af Finanstilsynet og Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen henvises til de indledende bemærkninger. Til §

5

Lovforslaget indeholder de nødvendige ændringer i forbindelse med

strukturomlægningen, der dels indebærer en ændring af Bank- og

Sparekassetilsynets navn til Finanstilsynet i forbindelse med

tilsynets sammenlægning med Forsikringstilsynet og dels indfører

en særlig klageadgang. Se herom de indledende bemærkninger. Til §

6

Lovforslaget er en konsekvens af strukturomlægningen, der dels ændrer

navnet på Tilsynet med Banker og Sparekasser til Finanstilsynet,

dels indfører en særlig klageadgang. Se herom de indledende

bemærkninger. Til §§ 7, 8, 9 og 10

Lovforslaget er en konsekvens af strukturomlægningen.

§ 52 a. Henlægger industriministeren sine beføjelser efter loven til

Finanstilsynet, kan ministeren fastsætte regler om klageadgangen,

herunder at klager ikke kan indbringes for højere administrativ

myndighed.

§ 52 b. Afgørelser truffet af Finanstilsynet eller Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen i henhold til loven eller forskrifter udstedt i

medfør af loven kan indbringes for Industriministeriets

Erhvervsankenævn sendes 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den

pågældende.«.

11. I § 53 indsættes efter »tilsynet«: »eller Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen«. § 2

I lov om visse kreditinstitutter, jf. lovbekendtgørelse nr. 375 af

15. august 1985, som ændret ved lov nr. 317 af 4. juni 1986,

foretages følgende ændringer

1. § 2, stk. 1, affattes således

Ȥ 2. Kreditinstitutter omfattet af denne lov skal have tilladelse af

Finanstilsynet til at drive kreditinstitutvirksomhed og skal

registreres i Erhvervs- og Selskabsstyrelsen.«.

2. I § 4, stk. 1, ændres »tilsynet med banker og sparekasser« til

»Erhvervs- og Selskabsstyrelsen«.

3. I § 4b, stk. 3, ændres »Tilsynet med banker og sparekasser« til

»Finanstilsynet« og i stk. 5 ændres »tilsynet med banker og

sparekasser« til: »Finanstilsynet«.

4. Efter § 5 indsættes

»§ 5 a. Henlægger industriministeren sine beføjelser efter loven til

Finanstilsynet, kan ministeren fastsætte regler om klageadgangen,

herunder at klager ikke kan indbringes for højere administrativ

myndighed.

§ 57 a. Henlægger industriministeren sine beføjelser efter loven til

Finanstilsynet, kan ministeren fastsætte regler om klageadgangen,

herunder at klager ikke kan indbringes for højere administrativ

myndighed.

§ 57 b. Afgørelser truffet af Finanstilsynet eller Erhvervs- og

Selskabsstyrelsen i henhold til loven eller forskrifter udstedt i

medfør af loven kan indbringes for Industriministeriets

Erhvervsankenævn senest 4 uger efter, at afgørelsen er meddelt den

pågældende.«.

7. I § 58 indsættes efter »tilsynet med banker og sparekasser«, der

bliver »Finanstilsynet«: »eller Erhvervs- og Selskabsstyrelsen«.

8. I § 61 ændres »tilsynet med banker og sparekasser« til: »Erhvervs-

og Selskabsstyrelsen«. § 5

I lov nr. 316 af 4. juni 1986 om Københavns Fondsbørs foretages

følgende ændringer

1. Overalt i loven ændres »Tilsynet med Banker og Sparekasser«,

»tilsynet med banker og sparekasser« og »tilsynet med banker og

sparekassers« til: »Finanstilsynet« og »Finanstilsynets«.

2. I § 21, stk. 2, nr. 1, ændres »aktieselskabs-registeret« til

»Erhvervs- og Selskabsstyrelsen«.

3. I § 43, stk. 2 og 3, ændres »industriministeren« til

»Industriministeriets Erhvervsankenævn«. § 6

I lov om en værdipapircentral, jf. lovbekendtgørelse nr. 165 af 27.

april 1983, som ændret ved lov nr. 154 af 24. april 1985 og ved

lov nr. 317 og 318 af 4. juni 1986, foretages følgende ændringer

1. Overalt i loven ændres »Tilsynet med banker og sparekasser«,

»tilsynet med banker og sparekasser« og »tilsynet med banker og

sparekassers« til: »Finanstilsynet« og »Finanstilsynets«.

2. § 28 affattes således

»§ 28. Finanstilsynets afgørelser i henhold til loven kan senest fire

uger efter, at afgørelsen er meddelt den pågældende, indbringes

for Industriministeriets Erhvervsankenævn.«.

Ingen

Nr LSF 80

Forslag til Lov om ændring af lov om banker og sparekasser m.v. m. fl. love (Overførsel af beføjelser til Finanstilsynet og Erhvervs- og Selskabsstyrelsen. Anke)

Fremsat af industriministeren (Nils Wilhjelm)

den 18. november 1987

Vedtaget ved tredjebehandling den 18. december 1987

LOV nr 853 af 23/12/1987