CH
Art. 14e Verordnung vom 30. April 2014 über die Banken und Sparkassen (BankV) - Compliance und Risikomanagement
Art. 14e BankV · Compliance und Risikomanagement
Die Person nach Artikel 1 b BankG stellt sicher, dass die rechtlichen und unternehmensinternen Vorgaben eingehalten werden (Compliance), und sorgt für eine wirksame Erkennung, Beurteilung, Steuerung und Überwachung der mit ihrem Geschäft einhergehenden Risiken (Risikomanagement) und ein wirksames internes Kontrollsystem.
Sie hält in internen Dokumentationen und Weisungen fest, wie die Anforderungen nach Absatz 1 erfüllt werden können.
Die für die Überwachung der Compliance und das Risikomanagement zuständigen Stellen müssen betriebsintern vom ertragsorientierten Geschäft unabhängig sein.
Die Person nach Artikel 1 b BankG kann für die Überwachung der Compliance und für das Risikomanagement Dritte beiziehen, sofern diese über die für diese Tätigkeiten notwendigen Fähigkeiten, Kenntnisse und Erfahrungen und über die erforderlichen Bewilligungen verfügen. Sie instruiert und überwacht die beigezogenen Dritten sorgfältig.
Die FINMA kann im Einzelfall Personen nach Artikel 1 b BankG Erleichterungen von den Anforderungen nach Absatz 3 gewähren, wenn diese: a. einen Bruttoertrag von weniger als 1,5 Millionen Franken erzielen; b. den Nachweis erbringen, dass sie über ein Geschäftsmodell mit geringen Risiken verfügen.