Eesti Panga President — Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglid — RTL, 264, 1085

Võttes arvesse vajaduse jätkata 1996. aastal alustatud Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintresside (TALIBOR, TALIBID) fikseerimist, samuti vajadust ajakohastada pangasüsteemis toimunud muutuste tõttu pankadevahelise laenu- ja hoiuseintresside fikseerimiseks vajalikke reegleid, Eesti Pank määrab: 1. Kinnitada juurdelisatud «Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglid». 2. Käesoleva määrusega kinnitatud reegleid rakendada alates 1. septembrist 1998. a. 3. Teha Eesti Panga finantsturgude osakonnale ülesandeks täita käesoleva määrusega kinnitatud reeglitest Eesti Pangale tulenevat TALIBOR'i ja TALIBID'i fikseerimise kohustust. 4. Tunnistada kehtetuks Eesti Panga presidendi 9. jaanuari 1996. a määrus nr 3 «Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglite kinnitamine» (RTL 1996, 8, 55; 1997, 32, 177). Eesti Panga president Vahur KRAFT Kinnitatud Eesti Panga presidendi 1. septembri 1998. a määrusega nr 22 Eesti pankadevahelise laenu- ja hoiuseintressi fikseerimise reeglid 1. Eesti pankadevaheline laenuintress (TALIBOR -- Tallinn Interbank Offered Rate) ja hoiuseintress (TALIBID -- Tallinn Interbank Bid Rate) on keskmised intressid, mida arvutatakse ja avaldatakse noteerivate pankade noteeritavate perioodide pankadevaheliste laenu- ja hoiuseintresside põhjal käesolevate reeglite (edaspidi Reeglid) punktis 5 kirjeldatud viisil. 2. TALIBOR'i ja TALIBID'i fikseerimise ja avaldamise eelduseks on kõikide siintoodud Reeglite aktsepteerimine ja järgimine noteerivate pankade poolt. 3. Noteerivateks pankadeks on kolm bilansimahult suurimat Eesti kommertspanka. Reeglite rakendumise hetkel on noteerivateks pankadeks Hansapank, Eesti Ühispank ja Eesti Forekspank. Eesti Pangal on õigus muuta noteerivaid pankasid ja nende arvu, kui: a) mõni noteerivatest pankadest ei täida Reeglitega sätestatud nõudeid; b) turuolukord nõuab uute pankade lisamist noteerivate pankade hulka; c) turuolukord nõuab mõne panga väljaarvamist noteerivate pankade hulgast. 4. Noteeritavad perioodid Reeglite tähenduses on 1 kuu, 3 kuud ja 6 kuud. 5. TALIBOR'i ja TALIBID'i fikseerib Eesti Pank igal kolmapäeval kell 11.00 Eesti aja järgi noteerivate pankade selle hetke noteeringute põhjal noteeringute aritmeetilise keskmise leidmise teel. Saadud tulemused avaldab Eesti Pank oma Reutersi leheküljel ESTL samal päeval hiljemalt kell 12.00. 6. Noteerivad pangad kohustuvad: a) teatama Eesti Pangale kirjalikult oma noteeringute aadressi Reuters'is või Telerate'is ning tegema seda igakordselt uuesti muutuste korral aadressis; b) tagama TALIBOR'i ja TALIBID'i fikseerimiseks vajalike noteeritavate perioodide laenu- ja hoiuseintresside noteeringute olemasolu ettenähtud aadressil; c) informeerima Eesti Panka fikseerimist mõjutada võivatest tehnilistest riketest, ning selliste rikete esinemisel tagama fikseerimiseks vajalike noteeringute jõudmise Eesti Panga finantsturgude osakonnale faksi või telefoni teel; d) andma teineteisele noteeritavateks perioodideks oma noteeringuga laenu kuni määratud rahakoguseni; e) võtma kõikidelt pankadelt noteeritavateks perioodideks oma noteeringuga deposiite kuni määratud rahakoguseni. 7. Määratud rahakoguseks Reeglite punkti 6 alapunktide d ja e tähenduses on 10 miljonit Eesti krooni. Üle selle rahakoguse minevate tehingute puhul on noteerival pangal õigus oma vastavat noteeringut muuta. 8. Noteeritavate intresside arvutamise baasiks on tegelik päevade arv / 360 ning noteeritavate perioodide alguspäevaks on sama päev + 2 pangapäeva (spot). 9. Eesti Pangal on õigus koheselt lõpetada TALIBOR'i ja TALIBID'i fikseerimine ja avaldamine, kui noteerivad pangad ei aktsepteeri Reegleid või ei täida selles sätestatud noteeriva panga kohustusi nõuetekohaselt.