Court allows restructuring plan approval despite creditor objections regarding interest waivers and payment terms.

Sygn. akt XII Gz 322/22 POSTANOWIENIE 18 października 2022 r. Sąd Okręgowy w Gdańsku XII Wydział Gospodarczy Odwoławczy Przewodniczący Sędzia Sądu Okręgowego Małgorzata Gajewska Sędziowie Sądu Okręgowego Mirosław Tułodziecki (spr.) Sądu Okręgowego D. K. po rozpoznaniu 18 października 2022 r. w G. na posiedzeniu niejawnym w sprawie uproszczonego postępowania restrukturyzacyjnego o zatwierdzenie układu z wniosku dłużnika J. S., prowadzącej działalność gospodarczą pod firma (...), (...), (...)-(...) O., NIP (...), PESEL (...), REGON 790-244-902, w restrukturyzacji w przedmiocie zatwierdzenia układu na skutek zażalenia dłużnika na postanowienie Sądu Rejonowego w Elblągu z 18 maja 2022 r., sygn. akt V GRz 39/21 postanawia: zmienić zaskarżone postanowienie w ten sposób, że zatwierdzić układ przyjęty 28 lutego 2022 r. na zgromadzeniu wierzycieli dłużnika J.

S., prowadzącej działalność gospodarczą pod firmą (...), (...), (...)-(...) O., NIP (...), PESEL (...), (...)w uproszczonym postępowaniu o zatwierdzenie układu prowadzonym w trybie przepisów prawa restrukturyzacyjnego oraz ustawy z dnia 19 czerwca 2020 r. o dopłatach do oprocentowania kredytów bankowych udzielonych przedsiębiorcom dotkniętym skutkami (...)19 oraz o uproszczonym postępowaniu o zatwierdzenie układu w związku z wystąpieniem (...)19 o następującej treści: „Zasady ogólne dotyczące wszystkich wierzycieli objętych układem z mocy prawa lub tez z mocy wyraźnego oświadczenia o wyrażeniu zgody na objęcie układem:

1. Poszczególne wierzytelności przysługujące wierzycielom będą zaspokajane przez Dłużnika na podstawie układu w ramach Kategorii Interesu, do której wierzytelności, będą należeć w dniu zawarcia układu na zgromadzeniu wierzycieli, chyba że co innego wynika z propozycji układowych;

2. Postanowienia układu będą skuteczne z dniem uprawomocnienia się postanowienia Sądu o zatwierdzeniu układu, chyba że co innego wynika z układu;

3. Termin spełnienia świadczeń w ramach układu zastrzeżone są na korzyść Dłużnika;

4. Wyłączeniu podlega zastosowanie art. 171 ust. 1 ustawy Prawo restrukturyzacyjne;

5. Wszelkiego rodzaju odsetki za okres od dnia otwarcia postępowania restrukturyzacyjnego do dnia zapłaty nie będą naliczane (nie dotyczy grupy 8 i 9). Grupa 1 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest mniejsza lub równa 10 000 zł (dziesięć tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 3 (trzy) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 2 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 10 000 zł (dziesięć tysięcy złotych) i mniejsza lub równa 60 000 zł (sześćdziesiąt tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) umorzenie 40 % należności głównej wierzytelności objętych układem;

c) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 36 (trzydzieści sześć) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 4 (czwartego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 3 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 60 000 zł (sześćdziesiąt tysięcy złotych) i mniejsza lub równa 100 000 zł (sto tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 36 (trzydzieści sześć) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 4 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 100 000 zł (sto tysięcy złotych) i mniejsza lub równa 150 000 zł (sto pięćdziesiąt tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) umorzenie 50 % należności głównej wierzytelności objętych układem;

c) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 72 (siedemdziesiąt dwie) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 7 (siódmego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 5 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 150 000 zł (sto pięćdziesiąt złotych) i mniejsza lub równa 250 000 zł (dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 72 (siedemdziesiąt dwie) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 4 (czwartego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 6 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 250 000 zł (dwieście pięćdziesiąt tysięcy złotych) i mniejsza lub równa 450 000 zł (czterysta pięćdziesiąt tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) umorzenie 60 % należności głównej wierzytelności objętych układem;

c) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 72 (siedemdziesiąt dwie) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 4 (czwartego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 7 W stosunku do wierzycieli nie zaliczających się do pozostałych grup, których suma wierzytelności objętych układem jest większa niż 450 000 zł (czterysta pięćdziesiąt tysięcy złotych) Dłużnik proponuje:

a) umorzenie całości odsetek kapitałowych (bankowych), odsetek karnych, kosztów sądowych, kosztów egzekucyjnych, kosztów upomnienia i opłat dodatkowych;

b) rozłożenie pozostałej kwoty wierzytelności objętych układem na 72 (siedemdziesiąt dwie) równe raty miesięczne, płatne do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu; Grupa 8 W stosunku do wierzycieli, których chociażby jedna wierzytelność wynika z obowiązujących umów kredytów lub pożyczek lub porozumień zabezpieczonych w części lub całości na nieruchomościach Dłużnika, Dłużnik proponuje zaspokojenie wierzytelności objętych układem w kwotach i terminach wynikających z treści zawartych umów kredytów lub pożyczek lub porozumień wraz z odsetkami naliczonymi zgodnie z treścią zawartych umów kredytowych lub pożyczek lub porozumień.

Grupa 9 W stosunku do wierzycieli zabezpieczonych, o których mowa w art. 17 ustawy z dnia 19 czerwca 2021 r. o dopłatach do oprocentowania kredytów bankowych udzielonych przedsiębiorcom dotkniętym skutkami (...)19 oraz o uproszczonym postępowaniu o zatwierdzenie układu w związku z wystąpieniem (...)19 (Dz. U. z 2020 r., poz. 1086), niezaliczających się do pozostałych grup, Dłużnik proponuje spłatę kwoty wierzytelności objętych układem niezaliczających się do pozostałych grup, Dłużnik proponuje spłatę kwoty wierzytelności objętej układem w 60 (sześćdziesięciu) równych ratach miesięcznych, płatnych do 25 (dwudziestego piątego) dnia każdego miesiąca, począwszy od 1 (pierwszego) miesiąca wykonywania układu, przy czym jako pierwszy miesiąc wykonywania układu przyjmuje się miesiąc następujący po miesiącu uprawomocnienia się postanowienia o zatwierdzeniu układu”, a ponadto wskazuje, że podstawę jurysdykcji wyłącznej sądów polskich stanowi art. 3 ust. 1 Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) (...) z dnia 20 maja 2015 r. w sprawie postępowania upadłościowego (Dz.Urz.UE.L.2015.141.19, ze zm.), a postępowanie ma charakter główny w rozumieniu tego rozporządzenia.

SSO Mirosław Tułodziecki SSO Małgorzata Gajewska SSO Dariusz Kardaś