Civil court orders defendant to pay bank loan balance plus maximum interest and process costs.
Poland (PL)
Legislator summary
AI generatedThe civil court ordered the defendant to pay the plaintiff bank the outstanding loan balance of 4,603.25 PLN plus maximum interest and process costs. Although the defendant argued financial hardship and rejected the proposed installment plan, he did not dispute the existence or amount of the debt. The court ruled in favor of the bank because the debt was undisputed and the defendant failed to provide a valid defense against the claim.
Legislator headnote
AI generatedArt. 353 § 1 k.c.; Art. 98 § 1-2 k.p.c.: Where the existence and amount of a debt are undisputed by the defendant, the court shall order full payment of the principal, interest, and process costs.
Keywords
AI generatedCited Legislation
AI generatedFull text
Sygn. akt: X C 2977/15 upr.
WYROK W IMIENIU
RZECZYPOSPOLITEJ POLSKIEJ Dnia 9 czerwca 2016 r. Sąd Rejonowy w Toruniu X Wydział Cywilny w składzie następującym: Przewodniczący: SSR Stanisław Sadowski Protokolant: st. sekr. sądowy Paweł Sosnowski po rozpoznaniu w dniu 9 czerwca 2016 r. w Toruniu sprawy z powództwa (...) Banku (...) Spółka Akcyjna we W. przeciwko A. K. o zapłatę orzeka: I. zasądza od pozwanego A. K. na rzecz powoda (...) Banku (...) Spółka Akcyjna we W. kwotę 4 603,25 zł (słownie: cztery tysiące sześćset trzy złote i dwadzieścia pięć groszy) wraz z odsetkami umownymi za opóźnienie w wysokości odsetek maksymalnych od tej kwoty od dnia 23 listopada 2015r.; do dnia zapłaty; II. zasądza od pozwanego na rzecz powoda kwotę 120,69 zł (słownie: sto dwadzieścia złotych i sześćdziesiąt dziewięć groszy) tytułem zwrotu kosztów procesu.
UZASADNIENIE
Powód (...) Bank (...) SA we W. wniósł o zasądzenie od pozwanego A. K. kwoty 4 603,25 zł wraz z odsetkami za opóźnienie tytułem spłaty kredytu w rachunku bankowym, udzielonego przez powoda. Pozwany w odpowiedzi na pozew podniósł kwestię swojej sytuacji materialnej i braku możliwości zawarcia ugody z powodem, nie zaakceptował jednak wysokości rat, zaproponowanych w odpowiedzi przez powoda.
Sąd ustalił i zważył, co następuje
Strony łączy umowa rachunku bankowego z limitem kredytowym udzielonym pozwanemu. Z tego tytułu powstało po jego stronie zadłużenie, które nie zostało spłacone w terminie. Powyższych ustaleń sąd dokonał na podstawie dowodów z dokumentów, zawartych w aktach sprawy, których wiarygodność i autentyczność nie zostały zakwestionowane. W toku procesu powód zaproponował pozwanemu spłatę zobowiązania w ratach, których wysokości pozwany nie zaakceptował, uznając je za nierealne. Pozwany nie zakwestionował jednak powstałego zadłużenia ani co do zasady, ani co do wysokości. Wobec powyższego, Sąd zasądził roszczenie dochodzone pozwem w całości, zgodnie z dyspozycją art. 353 § 1 kodeksu cywilnego. Sąd, wobec treści rozstrzygnięcia zasądził od pozwanego na rzecz powoda zwrot kosztów procesu, po myśli art.98 § 1-2 kodeksu postępowania cywilnego.