Distinction between fraud and offense of issuing checks without coverage based on beneficiary's knowledge; civil nature of promissory notes absent intent to deceive

Înșelăciune. Cec și bilet la ordin fără acoperire. Încadrare juridică

Cuprins pe materii: Drept penal. Partea specială. Infracţiuni contra patrimoniului. Înșelăciunea

Indice alfabetic: Drept penal

- Înșelăciune

- Cec fără acoperire

- Bilet la ordin fără acoperire

Legea nr. 59/1934, art. 84 alin. (1) pct. 2

C. pen., art. 215 alin. (4), art. 215 alin. (3)

1. Emiterea unui cec, știind că pentru valorificarea lui nu există, la data emiterii, provizia sau acoperirea necesară, constituie infracţiunea prevăzută în art. 84 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 59/1934, afară de cazul în care fapta constituie o infracţiune sancţionată cu o pedeapsă mai grea. Această încadrare juridică este incidentă, între altele, când beneficiarul cecului a cunoscut lipsa acoperirii în cont și a acceptat primirea lui în aceste condiţii.

Când beneficiarul nu cunoaște această împrejurare, fiind indus în eroare, în scopul ca făptuitorul să obţină un folos material injust, cauzând totodată o pagubă posesorului cecului, fapta constituie infracţiunea de înșelăciune prevăzută în art. 215 alin. (4) C. pen.

2. Emiterea unui bilet la ordin pentru a cărui valorificare la data scadenţei nu există acoperirea necesară, nu constituie infracţiune în lipsa unor elemente subiective sau obiective corespunzătoare conţinutului constitutiv al unei fapte penale.

Când beneficiarul este indus sau menţinut în eroare, cu prilejul încheierii sau executării unui contract, prin prezentarea ca fiind adevărat faptul mincinos că există acoperire în cont pentru încasare, în așa fel încât fără această eroare cel înșelat nu ar fi încheiat sau executat contractul, fapta constituie infracţiunea de înșelăciune prevăzută în art. 215 alin. (3) C. pen.

I.C.C.J., Completul de 9 judecători, decizia nr. 338 din 13 decembrie 2004

Prin sentinţa penală nr. 99 din 21 iunie 2001, Tribunalul Buzău a condamnat pe inculpata P.E., între altele, pentru săvârșirea infracţiunii de înșelăciune în convenţii prevăzută în art. 215 alin. (1), (2), (3) și (5), cu aplicarea art. 41 alin. (2) C. pen.

Instanţa a reţinut că, în perioada 1999 - mai 2000 inculpata, administrator al SC „L & J. B.” din Pitești și contabil la SC „Y” Pitești a emis, în mod repetat, 36 bilete la ordin și 36 file cec pentru achitarea unor mărfuri în valoare de 2.691.340.013 și, respectiv, de 3.960.314.635 de lei, deși știa că pentru valorificarea lor nu dispune de provizia necesară în conturile bancare.

Apelul inculpatei a fost admis prin decizia penală nr. 402 din 12 septembrie 2001 a Curţii de Apel Galaţi și s-a redus pedeapsa aplicată de prima instanţă.

Prin decizia nr. 4342 din 15 octombrie 2002 a Curţii Supreme de Justiţie, secţia penală, recursurile declarate de procuror și de inculpată au fost respinse.

Împotriva hotărârilor pronunţate în cauză s-a declarat recurs în anulare, cu motivarea că, în lipsa unor probe din care să rezulte că inculpata a indus în eroare părţile vătămate, emiterea de cecuri fără acoperire constituie infracţiunea prevăzută în art. 84 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 59/1934, iar emiterea biletelor la ordin fără acoperire constituie o faptă cu caracter civil, neconstituind infracţiune.

Examinând cauza în raport cu criticile formulate, se constată următoarele.

Potrivit art. 84 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 59/1934, oricine emite un cec fără a avea la tras disponibil suficient, constituie delict și se pedepsește cu amendă sau închisoare de la 6 luni la un an.

Conform art. 215 alin. (4) C. pen., emiterea unui cec, știind că pentru valorificarea lui nu există provizia sau acoperirea necesară, în scopul prevăzut în alin. (1) și dacă s-a pricinuit o pagubă posesorului cecului, constituie o formă agravată a infracţiunii de înșelăciune.

Se constată, deci, existenţa unui concurs de texte sub aspectul elementului material al laturii obiective, și anume emiterea unui cec fără acoperire; ele se diferenţiază, însă, prin cerinţa inexistentă în Legea nr. 59/1934 și prevăzută în art. 215 alin. (4) partea finală, ca fapta să fie comisă în scopul arătat în alin. (1), și anume de a obţine pe această cale un folos material injust, și să se fi pricinuit o pagubă posesorului cecului.

Ca atare, emiterea unui cec fără să existe la tras disponibilul necesar acoperirii acestuia constituie infracţiunea prevăzută în art. 84 alin. (1) pct. 2 din Legea nr. 59/1934 dacă această situaţie a fost cunoscută și acceptată de beneficiar, iar când s-a făcut prin inducere în eroare a acestuia, în scopul obţinerii unui folos material injust și dacă s-a cauzat beneficiarului o pagubă, fapta constituie infracţiunea de înșelăciune prevăzută în art. 215 alin. (4) C. pen.

Probele administrate în cauză fiind insuficiente pentru clarificarea elementelor sus-menţionate, recursul în anulare este fondat sub acest aspect.

Cu privire la emiterea biletelor la ordin fără acoperire în cont, se constată că, în cazul în care biletul la ordin nu este emis în condiţiile prevăzute în art. 104 pct. 2 din Legea nr. 58/1934, sunt aplicabile dispoziţiile acestei legi privitoare la gir, scadenţă, plată, acţiunea sau executarea cambială, regres în caz de neplată și protest, fapta neconstituind infracţiune, ci se situează în domeniul dreptului civil.

În cazul în care, însă, prin emiterea biletului la ordin fără acoperire creditorul este indus în eroare, în scopul obţinerii unui folos material injust și dacă s-a cauzat acestuia o pagubă, fapta constituie infracţiunea de înșelăciune în convenţii prevăzută în art. 215 alin. (3) C. pen.

Cum din actele cauzei se constată că nici sub acest din urmă aspect situaţia de fapt nu a fost clarificată, recursul în anulare a fost admis și s-au casat hotărârile atacate cu trimiterea cauzei la prima instanţă pentru rejudecare.