Civil liability in criminal proceedings: entitlement to contractual interest under specialized bank regulations for embezzled funds
Romania (RO)
Legislator summary
AI generatedThe High Court of Cassation and Justice admitted the civil party’s appeal, reversed the appellate decision that had dismissed interest claims, and ordered the defendant to pay the effective damage of 83,835,000 lei plus an annual interest rate of 92.33%, effectively allowing the financial institution to recover both the principal and the specialized interest. The case involved a criminal appeal regarding embezzlement, where an employee of a savings bank stole bonds with profits, leading to a civil claim for compensation; the lower courts had initially limited liability to the principal amount based on accounting expertise that excluded interest. The Court relied on Article 14 of the Code of Criminal Procedure, which requires compensation to cover actual damage and lost profit, and Article 10 of Government Ordinance No. 9/2000, which empowers the savings bank to regulate interest rates for damages caused by employees’ criminal acts, thereby validating the bank’s internal circular establishing the specific BUBOR-linked interest rate applicable to the defendant’s restitution.
Legislator headnote
AI generatedart.14 C.proc.pen; Civil liability in criminal proceedings: entitlement to contractual interest under specialized bank regulations for embezzled funds: Potrivit art.14 C.proc.pen., repararea pagubei produse prin infracţiune se face potrivit dispoziţiilor legii civile, prin plata unei despăgubiri bănești care trebuie să acopere inclusiv folosul de care partea civilă a fost lipsită.
Keywords
AI generatedCited Legislation
AI generatedRelated Decisions
AI generatedFull text
Despăgubiri. Delapidare. CEC. Dobândă
În cazul unor infracţiuni prin care s-a cauzat o pagubă Casei de Economii și Consemnaţiuni de către un angajat al său, făptuitorul va fi obligat să plătească , pe lângă paguba efectiv produsă, o dobândă anuală de 92,33% stabilită de CEC prin instrucţiuni interne, în temeiul art.10 din Ordonanţa Guvernului nr.9/2000.
Secţia penală, decizia nr.2723 din 29 mai 2002
Tribunalul Caraș-Severin, prin sentinţa penală nr.71 din 19 aprilie 2001, a condamnat pe inculpata V.M. pentru săvârșirea infracţiunii de delapidare prevăzută în art.2151 alin.1 C.pen.
Inculpata a fost obligată faţă de partea civilă CEC – Sucursala Caraș-Severin, la plata sumei de 83.835.000 de lei cu titlu de despăgubiri.
Sucursala CEC Caraș-Severin s-a constituit parte civilă cu suma de 83.835.000 de lei plus dobânda BUBOR în sumă de 87.517.360 lei.
Pretenţiile părţii civile privind plata dobânzii au fost respinse cu motivarea că expertiza contabilă efectuată în cauză a stabilit că prejudiciul efectiv suferit de CEC nu include și această dobândă, iar inculpata nu s-a obligat anterior constatării prejudiciului să acopere și dobânda BUBOR pentru eventualele pagube ce s-ar fi putut produce în gestiunea sa.
În fapt, instanţa a reţinut că inculpata, controlor de ghișeu și gestionar casier contabil al tezaurului de valori în cadrul sucursalei CEC, a sustras obligaţiuni CEC cu câștiguri, în valoare de 83.835.000 de lei.
Curtea de Apel Timișoara, prin decizia penală nr.473/A din 8 noiembrie 2001, a respins ca nefondat apelul părţii civile.
Recursul declarat de partea civilă este fondat.
Potrivit art.14 C.proc.pen., repararea pagubei produse prin infracţiune se face potrivit dispoziţiilor legii civile, prin plata unei despăgubiri bănești care trebuie să acopere inclusiv folosul de care partea civilă a fost lipsită.
Prin urmare, despăgubirea cuprinde atât suma de bani care acoperă prejudiciul efectiv cauzat, cât și folosul sau câștigul de care partea civilă a fost lipsită prin infracţiune.
În cazul sustragerilor unor sume de bani, autorul infracţiunii va fi obligat să acopere atât prejudiciul efectiv, cât și dobânda legală aferentă, pe durata de timp de la data săvârșirii infracţiunii și până la achitarea sumei datorate.
În anumite cazuri de sustragere a unor sume de bani, căștigul nerealizat nu se acoperă prin plata dobânzii legale, ci a unor sume prevăzute în legi speciale.
În acest sens, Ordonanţa Guvernului nr.9/2002 privind nivelul dobânzii legale pentru obligaţii bănești, în art.10, îndrituiește Casa de Economii și Consemnaţiuni să reglementeze dobânda pe care o percepe pentru pagube produse de angajaţii săi prin fapte infracţionale.
Partea civilă CEC a stabilit, prin instrucţiuni interne, o dobândă BUBOR de 92,33 % pe an, la care a solicitat să fie obligată inculpata, potrivit Circularei nr.5640 din 21 martie 1997 emisă de Centrala CEC, ale cărei prevederi erau cunoscute de inculpată care, de altfel, s-a angajat să acopere integral prejudiciul, inclusiv dobânda menţionată.
În consecinţă, recursul părţii civile a fost admis, dispunându-se obligarea inculpatei și la plata acestei dobânzi.