Bank director fails to overturn BNR fine; appeal rejected as legality-only review precludes penalty-amount challenge

Asupra recursului de față;

Din examinarea lucrărilor din dosar, constată următoarele:

1. Contestația formulată de recurent

Consiliul de administrație al B.N.R., întrunit în ședința din data de 2 ianuarie 2010, a analizat contestația înregistrată la B.N.R. cu nr. 20837 din 19 noiembrie 2009, formulată de M.M., director general al B.C.C.S.S., prin care a contestat Ordinul nr. 228 din 22 octombrie 2009 al Prim-viceguvernatorului B.N.R., de sancționare cu amendă în sumă de 10.560 RON, reprezentând 6 salarii medii nete pe respectiva bancă cooperatistă, solicitând reanalizarea sancțiunii aplicate și dispunerea unei alte sancțiuni (reducerea acesteia).

În susținerea contestației, M.M. a recunoscut deficiențele consemnate în Raportul de Supraveghere din 30 martie 2009, încheiat de către echipa de inspecție a B.N.R., cu ocazia verificării instituției de credit conduse de către acesta.

În continuare, contestatorul a enumerat măsurile dispuse în perioada 3 ianuarie 2009 - 31 octombrie 2009 pentru înlăturarea deficiențelor constatate de echipa de inspecție a B.N.R., și a arătat că lipsa resurselor umane din unitate, care a creat conflicte de interese în compartimentele funcționale ale unității: creditare, casierie, puncte de lucru etc., se datorează, în mare parte, și faptului că solicitările unității către conducerea B.C.C.C. nu au avut rezultatul scontat în perioada 2007 – 2009, fapt consemnat și în rapoartele de supraveghere încheiate de reprezentanții B.N.R. în perioada respectivă.

Prin Hotărârea nr. 1 din 11 ianuarie 2010, Consiliul de administrație al B.N.R. a respins, ca nefondată, contestația formulată de M.M.

Consiliul de administrație a hotărât că este neîntemeiată contestația formulată de M.M., pentru următoarele considerente:

S-a apreciat că reclamantul nu a respectat prevederilor art. 7 alin. (1), art. 20, art. 36 lit. d), art. 91 lit. f), art. 94 alin. (1), art. 119 alin. (1) din Norma B.N.R. nr. 17/2003 privind organizarea și controlul intern al activităților instituțiilor de credit și administrarea riscurilor semnificative, precum și organizarea și desfășurarea activității de audit intern a instituțiilor de credit, precum și neîndeplinirea măsurilor dispuse la pct. 4 și pct. 15 din Ordinul nr. 178 din 2 septembrie 2008 al Prim-viceguvernatorului B.N.R., aspecte constatate și consemnate în Raportul de supraveghere din 30 martie 2009, încheiat ca urmare a acțiunii de supraveghere a B.N.R. desfășurată la B.C.C.S.S.

2. Recursul declarat

Împotriva Hotărârii nr. 1 din 11 ianuarie 2010 a Consiliului de administrației al B.N.R. a declarat recurs M.M.

a) Motivele de recurs

În motivarea recursului s-a solicitat reanalizarea sancțiunii aplicate și să se dispună diminuarea amenzii sau avertisment.

A precizat recurentul, că deficiențele constatate s-au datorat lipsei resurselor umane din unitate, care nu-i poate fi imputată întrucât responsabilitatea recrutării personalului revine B.C.C.C.

b) Întâmpinarea formulată de B.N.R.

Prin Întâmpinare, intimata B.N.R. a solicitat respingerea recursului, cu motivarea că sancțiunea aplicată corespunde exigențelor art. 229 alin. (1) lit. c) din O.U.G. nr. 99/2006, fiind corect individualizată sancțiunea aplicată.

c) Analiza motivelor de recurs

Recurentul a fost sancționat prin Ordinul nr. 228 din 22 octombrie 2009 al Prim-viceguvernatorului B.N.R., cu sancțiunea amenzii de 10.560 RON; a formulat contestație la Consiliul de administrație al B.N.R., care a fost respinsă prin Hotărârea nr. 1 din 11 ianuarie 2010.

În recurs a solicitat diminuarea cuantumului amenzii.

Legislația aplicabilă:

O.U.G nr. 99/2006, art. 275 alin. (1) - Actele adoptate de B.N.R. conform dispozițiilor prezentei ordonanțe de urgență, cu privire la o instituție de credit, inclusiv cele cu privire la persoanele prevăzute la art. 108 alin. (1) ori la persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor instituției de credit și actele cu privire la acționarii acesteia, pot fi contestate în termen de 15 zile de la comunicare, la Consiliul de administrație al B.N.R., care se pronunță prin hotărâre motivată în termen de 30 de zile de la data sesizării.

Alin. (3) - B.N.R. este singura autoritate în măsură să se pronunțe asupra considerentelor de oportunitate, a evaluărilor și analizelor calitative care stau la baza emiterii actelor sale.

Alin. (4) - În cazul contestării în instanță a actelor B.N.R., instanța judecătorească se pronunță asupra legalității acestor acte.

Din analiza legislației aplicabile, respectiv art. 275 alin. (3) din O.U.G. nr. 99/2006, rezultă că, instanța judecătorească se pronunță asupra legalității actelor adoptate de B.N.R., conform prevederilor acestei ordonanțe de urgență, cu privire la instituțiile de credit, inclusiv cele cu privire la persoanele desemnate să asigure conducerea sucursalelor instituțiilor de credit.

În cauza prezentă s-a contestat cuantumul amenzii și nu legalitatea acesteia.

Sub aspectul legalității actelor care formează obiectul controlului judiciar nu au fost formulate critici.

De altfel, din examinarea Ordinului nr. 228 din 22 octombrie 2009 se constată că Ordinul a fost emis de persoana competentă, fiind motivat în fapt și în drept.

Hotărârea nr. 1/2010 a Consiliului de administrație al B.N.R., care formează, în baza art. 275 din O.U.G. nr. 99/2006 obiectul recursului, este legală, în sensul că au fost analizate toate apărările contestatorului, menționându-se temeiurile legale, respectiv Norma B.N.R. privind organizarea și controlul intern al activităților instituțiilor de credit și administrarea riscurilor semnificative, că nu s-au îndeplinit măsurile dispuse prin Ordinul nr. 178 din 2 septembrie 2008 al Prim-viceguvernatorului B.N.R.

Au fost explicate abaterile de la disciplina bancară constatate la instituția de credit pe care o conduce recurentul.

De asemenea, în cadrul soluționării contestației s-a apreciat și asupra cuantumului amenzii, explicându-se că sancțiunea a fost corect individualizată.

d) Soluția instanței de recurs

Având în vedere că recurentul nu a criticat Hotărârea nr. 1/2010 sub aspectul legalității, și ținând seama de considerentele acestei decizii, se constată că recursul este nefondat, astfel că în baza art. 312 C. proc. civ.

PENTRU ACESTE MOTIVE

ÎN NUMELE LEGII

D E C I D E

Respinge recursul declarat de M.M. împotriva Hotărârii nr. 1 din 11 ianuarie 2010 a Consiliului de administrație al B.N.R., ca nefondat.

Irevocabilă.

Pronunțată, în ședință publică, astăzi 1 octombrie 2010.