SKS-2414/2011-ARHSKS-2414/2011-ARH · Retten i Aarhus

Sag om, hvorvidt uigenkaldelig begunstigelseserklæring af september 1991 i afdødes pensionsordning hos Sampension er uvirksom

[DOKUMENT] Afgørelse (4 sider) Den 16. maj 2012 blev i sag nr. SKS 41-2414/2011

Arving Adresse 1 By 1

mod

Part A Adresse 2 By 2

afsagt

dom:

Afdøde afgik ved døden den 5. oktober 2010, og boet blev udlagt som boudlæg til afdødes datter Arving . Dodsfaldssummen i grup pelivsforsikringen med Sampension blev efter fradrag af bo-og tillægsboaf gift udbetalt til Part A i henhold til den uigenkaldelige begunstigelseserklæring fra 1991.

Det fremgår af sagen, at Afdøde den 6. april 2001 skrev til Forenede Gruppeliv og bad om ophævelse af den uigenkaldelige begunsti gelse af Part A under henvisning til bristede forudsæt ninger. Han oplyste i brevet, at han i stedet ønskede Arving indsat som uigenkaldeligt begunstiget. Forenede Gruppeliv svarede i brev af 23. april 2001, at den ønskede begunstigelse af Arving først ville ffi effekt, hvis Part A samtykkede i. at begunstigelsen af hende bortfaldt, eller at det ved dorn blev fastslået, at begunstigelsen af hende var bortfaldet ud fra synspunktet bristede forudsætninger.

Sagsøgeren. Arving har påstået sagsøgte, Part A , dømt til at anerkende. at uigenkaldelig begunstigelseserklæring af september 1991 i Afdødes pensionsordning hos Sampension, police nr. Anonym. , er uvirksom, og dermed dømt til at betale Arving 95.625 kr. med tillæg afprocesrente fra den 27. december 2011.

Part A har påstået frifindelse.

Denne sag er anlagt den 27. december 2011. Arving er meddelt fri pro ces.

Der er afgivet forklaringer af parterne og vidnerne Vidne 1 , Side 2/4

Vidne 2 og Vidne 3 .

Denne dom indeholder ikke en fuldstændig sagsfremstilling jf. retspleje lovens § 218a, stk. 2.

Arving har til støtte for sin påstand gjort gældende

iii Part A og Afdøde tidligere var ugift samlevende,

ii samlivet bestod på tidspunktet for begunstigelsesindsættelsen,

j samlivet på grund af uoverenstemmelser definitivt var ophævet før Afdøde afgik ved døden den 5. oktober 2010, og det var ikke Afdødes intention, at sagsøgte (fortsat) skulle være begunstiget ved hans død,

gider ikke foreligger særlige omstændigheder eller forhold af økonomisk karakter, som kan begrunde en opretholdelse af begunstigelsen af sagsøgte efter samlivsophævelsen,

j begunstigelsen til fordel for sagsøgte er bortfaldet efter almindelige grundsætninger om bristende forudsætninger samt en analogi afarveloven § 67, stk. 3,

gidet faktum, at begunstigelsen var gjort uigenkaldelig, ikke er til hinder for, at begunstigelsen kan bortfalde, og

i gruppelivsforsikringen i Forenede Gruppeliv, der kom til udbetaling i an ledning af Afdødes død, i stedet skal tilfalde Afdødes eneste livsarving som nærmeste pårørende.

Part A har til støtte for sin påstand gjort gældende

ii sagsøgte er uigenkaldeligt begunstiget i ordningen ved Forenede Gruppe- liv, hvorfor sagsøgte er den rette til at modtaget udbetaling fra selskabetjf. således også bilag A, og sagsøgte har derfor med rette modtaget udbetaling fra Forenede Gruppeliv,

at Afdøde ikke selv har taget skridt, herunder retslige skridt, til at få denne begunstigelse ophævet, og Afdøde har således igennem næsten 15 år accepteret, at sagsøgte skulle være begunstiget, hvorfor Afdøde via sine handlinger/ageren har accepteret, at sagsøgte skulle væ re den begunstigede i ordningen, og dette skulle der ikke ændres på,

at der således ikke forelå bristede forudsætninger i forhold til Afdøde , idet Afdøde altså accepterede forholdene/omstændighederne, Side 3/4

og sagsøger kan ikke opnå en bedre retsstilling end den, Afdøde selv havde og - Afdøde påberåbte ikke selv bristede forudsætnin ger,

g forholdene ikke pludselig efterfølgende igen kan påberåbes i 2010, herun der slet ikke påberåbes af sagsøger, idet det under alle omstændigheder må være en indsigelse, der skal gøres gældende af Afdøde , og Afdøde har valgt ikke at ville gøre en sådan indsigelse gældende,

Afdøde under alle omstændigheder har udvist en sådan passivi let i sagen, at forholdene/omstændighederne ikke kan påberåbes igen i 2010, og at der således er indtrådt passivitet i sagen i forhold til at gøre en sådan indsigelse gældende,

Afdøde desuden havde et skyldforhold til sagsøgte, der gjorde. at begunstigelsen skulle opretholdes, og Afdøde opretholdte såle des også begunstigelsen af sagsøgte,

gi der således samlet set ikke foreLigger bristede forudsætninger i sagen, idet Afdøde via sin agerenlhandliger accepterede begunstigelsen af sag søgte i ordningen og

at sagsøger ikke i sagen kan påberåbe sig, at der foreligger bristede forud sætninger.

Rettens begrundelse og afgorelse:

Efter samtlige afgivne forklaringer lægger retten til grund, at samlivet mel lem Afdøde og Part A var definitivt ophørt længe for Afdødes død. Af Afdødes brev af 6. april 2001 til Forenede Gruppeliv fremgår, at han ønskede den uigenkaldelige begunstigelse af Part A ophævet og Arving indsat som begunstiget i stedet. Efter Arvings og Vidne 1's forklaringer lægges til grund, at Afdøde også i seneste år mange gange gav udtryk for, at han ikke ønskede at begun stige Part A , men i stedet Arving . Begunstigelsen af Part A må på denne baggrund anses for uvirksom som følge af bristende forudsætninger, medmindre Part A kan godtgøre, at begunstigelsen var båret af mere end selve samlivsforhol det, således at begunstigelsen fortsat skulle bestå efter ophævelsen afsamli vet. Part A har forklaret, at afdøde efter samlivophævel sen skyldte hende et betydeligt beløb, som han ikke betalte, og at hun tele fonisk havde oplyst afdøde om, at hun ikke ville frafalde begunstigelsen, før han havde betalt, hvad han skyldte hende. Der er imidlertid ikke godtgjort, at begrundelsen for begunstigelsesindsættelsen i 1991 af Part A var afdødes ønske om herved at sikre hende tilbagebetaling af gæld Side 4/4

efter ophør af samlivet. Efter skifteretten opfattelse foreligger der derfor ik ke sådanne særlige holdepunkter for at antage, at begunstigelsen skal opret holdes. Herefter, og idet det af Part A iøvrigt anførte ik ke kan føre til andet resultat, er rette modtager af gruppelivsforsikringssum men Afdødes eneste livsarving Arving som nærmeste pårørende. Skifteretten tager med denne begrundelse Arvings påstand til følge.

Efter sagens udfald skal Part A betale sagsomkostninger til Statskassen med ialt 27.600 kr. Beløbet omfatter 2.600 kr. til retsafgift og 25.000 1cr. incl. moms til advokatbistand. Ved fasisætlelsen af beløbet til dækning af udgifterne til advokalbistand er der ud over sagens værdi taget hensyn til sagens omfang og varighed.

Thi kendes for ret:

Sagsøgte, Part A . skal anerkende, at uigenkaldelig be gunstigelseserklæring af september 1991 i Afdødes pensi onsordning hos Sampension. police nr. Anonym. eruvirksom og dermed dømt til at betale sagsøgeren, Arving . 95.625 kr. med tillæg af proces- rente fra den 27. december 2011 samt sagens omkostninger med 27.600 kr.

Det idømte omkostningsbelob tilfalder Statskassen.

De idomte beløb skal betales inden 14 dage.

Dommer

*) tilføjet i medfør af retsplejelovens § 221, stk. 1.

Skifteretten i Århus, den 24. maj 2012

Dommer