Consumer credit withdrawal after full performance of the loan contract
Deutschland (DE)
Legislator-Zusammenfassung
KI-generiertThe Federal Court of Justice (BGH) dismissed the plaintiff’s non-acceptance complaint, thereby upholding the lower court’s decision and leaving the challenge unsuccessful. The case involved a consumer loan agreement where the plaintiff attempted to exercise a right of withdrawal after the loan had been fully repaid. The court determined that under the established case law of the European Court of Justice, no right of withdrawal under Article 14(1) of Directive 2008/48/EC (Consumer Credit Directive) exists once a consumer loan contract is fully performed. Consequently, the plaintiff’s attempt to withdraw from the completed contract was legally invalid, and the costs of the appeal were assigned to the plaintiff.
Legislator-Regeste
KI-generiert§ 543 Abs. 2 Satz 1 ZPO, § 97 Abs. 1 ZPO; Consumer credit withdrawal after full performance of the loan contract: The case involved a consumer loan agreement where the plaintiff attempted to exercise a right of withdrawal after the loan had been fully repaid. The court determined that under the established case law of the European Court of Justice, no right of withdrawal under Article 14(1) of Directive 2008/48/EC (Consumer Credit Directive) exists once a consumer loan contract is fully performed. Consequently, the plaintiff’s attempt to withdraw from the completed contract was legally invalid, and the costs of the appeal were assigned to the plaintiff.
Schlagwörter
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KI-generiertMain ground for the dismissal of the non-acceptance complaint as the legal basis for assessing fundamental significance and legal development.
Provision applied to assign the costs of the appeal procedure to the plaintiff.
Volltext
Die Nichtzulassungsbeschwerde des Klägers gegen den Beschluss des 4. Zivilsenats des Oberlandesgerichts Braunschweig vom 5. Juli 2021 wird zurückgewiesen, weil die Rechtssache keine grundsätzliche Bedeutung hat und die Fortbildung des Rechts sowie die Sicherung einer einheitlichen Rechtsprechung eine Entscheidung des Revisionsgerichts nicht erfordern (§ 543 Abs. 2 Satz 1 ZPO). Nach den Feststellungen der Vorinstanzen war der Darlehensvertrag bereits vollständig erfüllt, als der Widerruf erklärt wurde. Nach der vollständigen Erfüllung des Darlehensvertrags steht dem Darlehensnehmer nach der Rechtsprechung des Gerichtshofs der Europäischen Union aber kein Widerrufsrecht nach Art. 14 Abs. 1 der Richtlinie 2008/48/EG des Europäischen Parlaments und des Rates vom 23. April 2008 über Verbraucherkreditverträge und zur Aufhebung der Richtlinie 87/102/EWG des Rates (ABl. 2008, L 133, S. 66, berichtigt in ABl. 2009, L 207, S. 14, ABl. 2010, L 199, S. 40 und ABl. 2011, L 234, S.
46) mehr zu (EuGH, Urteil vom 21. Dezember 2023 - C-38/21, C-47/21 undC-232/21, juris Rn. 274 - 279, 292 - BMW Bank u.a.; Senatsbeschlüsse vom 23. Januar 2024 - XI ZR 310/22, juris und vom 26. März 2024 - XI ZR 288/21, juris). Von einer weiteren Begründung wird gemäß § 544 Abs. 6 Satz 2 Halbsatz 2 ZPO abgesehen.
Der Kläger trägt die Kosten des Beschwerdeverfahrens (§ 97 Abs. 1 ZPO).
Der Gegenstandswert des Beschwerdeverfahrens beträgt bis 35.000 €.
Ellenberger Matthias Schild von Spannenberg
Sturm Ettl