Bank Account Surveillance in Criminal Proceedings

2. März 1993 N 51 Postulat der Kommission NR 92.068

#ST# 93.3023 lexfe du postulat du 18 janvier 1993

Le Conseil fédéral est invité à examiner si, en relation avec l'en-

Postulat der Kommission NR 92.068 traide judiciaire internationale et dans le cadre de la conven-

Ueberwachung von Bankkonten tion No 141 du Conseil de l'Europe, il y a lieu de créer les bases

juridiques pour la surveillance de comptes bancaires et pos-

im Strafprozess. Rechtsgrundlagen taux ainsi que des bureaux de change.

Postulat de la commission CN 92.068

Surveillance de comptes bancaires Mitunterzeichner-Cosignataires: Allenspach, Borradori, Frey

dans le cadre de procès pénaux. Claude, Heberlein, Iten Joseph, Sandoz, Scherrer Jürg,

Bases juridiques Stamm Luzi.Vetterli.Zölch (10)

Schriftliche Begründung

Die Urheber verzichten auf eine Begründung und wünschen

eine schriftliche Antwort.

Wortlaut des Postulates vom 18. Januar 1993

Der Bundesrat wird eingeladen, die Schaffung von Rechts- Développement par écrit

grundlagen für die Ueberwachung von Bankkonten im Straf- Les auteurs renoncent au développement et demandent

prozess, insbesondere im Zusammenhang mit der internatio- une réponse écrite.

nalen Rechtshilfe, zu prüfen und den eidgenössischen Räten

Bericht zu erstatten. Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates

vom 24. Februar 1993

Texte du postulat du 18 Janvier 1993 Gemäss Artikel 4 Ziffer 2 des Uebereinkommens Nr. 141 des

Le Conseil fédéral est invité à examiner l'opportunité de créer, Europarates über Geldwäscherei sowie Ermittlung, Beschlag-

spécialement en relation avec l'entraide judiciaire internatio- nahme und Einziehung von Erträgen aus Straftaten ziehen die

nale, des bases juridiques pour la surveillance de comptes Vertragsstaaten in Erwägung, Massnahmen zu treffen, die ih-

bancaires dans le cadre de procès pénaux, et à faire rapport nen die Anwendung besonderer Ermittlungsmethoden er-

au Parlement möglichen. Die Bestimmung nennt in der nicht abschliessen-

den Aufzählung solcher Ermittlungstechniken unter anderem

Schriftliche Begründung auch die den schweizerischen Prozessgesetzen bislang un-

Die Urheber verzichten auf eine Begründung und wünschen bekannte Anordnung der Ueberwachung von Bankkonten.

eine schriftliche Antwort. Im Unterschied zur herkömmlichen Aktenedition oder -be-

schlagnahme im Zusammenhang mit einem Bankkonto ist

Développement par écrit diese Zwangsmassnahme zukunftsgerichtet: Die Bewegun-

Les auteurs renoncent au développement et demandent gen auf einem Bankkonto eines Angeschuldigten werden

une réponse écrite. während einer zum voraus bestimmten Zeitdauer aufgezeich-

net und der Strafverfolgungsbehörde laufend übermittelt Die

Schriftliche Erklärung des Bundesrates Wirksamkeit der Kontenüberwachung setzt zudem voraus,

vom 24. Februar 1993 dass deren Anordnung und Durchführung dem Betroffenen

Der Bundesrat ist bereit, das Postulat entgegenzunehmen. gegenüber einstweilen geheim bleibt.

Insoweit ist die Ueberwachung von Bankkonten der in Artikel

179octies des Strafgesetzbuches und in den Prozessordnun-

gen des Bundes und der Kantone geregelten amtlichen

Ueberwachung des Post- und Fernmeldeverkehrs vergleich-

Déclaration écrite du Conseil fédéral bar. Eine gesetzliche Regelung müsste daher auch hier in er-

du 24 février 1993 ster Linie die formellen und materiellen Voraussetzungen der

Le Conseil fédéral est prêt à accepter le postulat Anordnung und die Modalitäten der Durchführung der Mass-

nahme fixieren.

Im Hinblick auf Artikel 64bis der Bundesverfassung stellt sich

indessen die Frage, ob und inwieweit überhaupt eine Bundes-

kompetenz besteht, das prozessuale Institut der Ueberwa-

chung von Bankkonten in umfassender, d. h. auch für die kan-

93.3024 tonalen Verfahrensrechte verbindlicher Weise zu regeln. Die-

selbe Frage ist auch im Zusammenhang mit der Schaffung ei-

#ST#

ner gesetzlichen Grundlage für die verdeckte Fahndung von

Postulat der Kommission NR 92.068 Bedeutung (vgl. dazu die Stellungnahme des Bundesrates zur

(Minderheit Reimann Maximilian) Motion Danioth, 92.3250, welche am 10. Dezember 1992 vom

Ueberwachung von Bank- Ständerat als Postulat überwiesen wurde).

und Postkonten sowie Wechselstuben. Da zudem die Ueberwachung von Bankkonten und die ver-

Rechtsgrundlagen deckte Fahndung als prozessuale, dem Betroffenen gegen-

über geheime Ueberwachungsmassnahmen strukturelle Ge-

Postulat de la commission CN 92.068 meinsamkeiten aufweisen, ist der Bundesrat bereit, die Schaf-

(minorité Reimann Maximilian) fung von entsprechenden Rechtsgrundlagen im Gesamtzu-

Surveillance de comptes bancaires sammenhang zu prüfen. Insoweit deckt sich das vorliegende

et postaux ainsi que des bureaux Postulat mit dem Postulat der Kommission NR 92.068

de change. Bases juridiques (93.3023), zu dessen Entgegennahme der Bundesrat be-

reit ist

Einer Revision des Rechtshilfegesetzes bedarf es demgegen-

über nicht: Eine Ueberwachung von Bankkonten - welche

sich namentlich bei der Bekämpfung des organisierten Ver-

Wortlaut des Postulates vom 18. Januar 1993 brechens als wirksames Mittel erweisen kann - wäre gestützt

Der Bundesrat wird eingeladen, zu prüfen, ob im Zusammen- auf die geltenden Artikel 63ff. IRSG auch in Erfüllung eines

hang mit internationaler Rechtshilfe im Rahmen von Ueberein- ausländischen Rechtshilfeersuchens möglich.

kommen Nr. 141 des Europarates Rechtsgrundlagen zur Im Unterschied zu Bankkonten besteht für die Ueberwachung

Ueberwachung von Bank- und Postkonten sowie Wechselstu- von Postkonten bereits eine gesetzliche Grundlage in Artikel

ben geschaffen werden sollten. 179octies des Strafgesetzbuches (in Verbindung mit Art. 66

Postulat de la commission CN 92.068 52 N 2 mars 1993

Bundesstrafprozess, vgl. auch Art. 6 des Postverkehrsgeset- dans l'article 179octies du Code pénal (en relation avec l'art.

zes): Der Begriff der amtlichen Ueberwachung des Post- und 66 de la loi sur la procédure pénale fédérale, cf. aussi l'art. 6 de

Fernmeldeverkehrs schliesst Postcheckkonten mit ein. la loi sur le service des postes): la notion de surveillance offi-

Was schliesslich die Ueberwachung von Wechselstuben be- cielle de la correspondance postale et des télécommunica-

trifft, ist vorab festzuhalten, dass der Tatbestand der mangeln- tions inclut les comptes de chèques postaux.

den Sorgfalt bei Finanzgeschäften (Art 305ter StGB) auch be- S'agissant enfin de la surveillance de bureaux de change, il

rufsmässig tätige Geldwechsler dazu verpflichtet, im Rahmen faut tout d'abord relever que l'énoncé du défaut de vigilance

der nach den Umständen gebotenen Sorgfalt die Identität des en matière d'opérations financières (art. 305ter CP) contraint

wirtschaftlich Berechtigten festzustellen. Der Bundesrat hat aussi l'agent de change à vérifier l'identité de l'ayant droit éco-

sodann eine interdépartementale Arbeitsgruppe mit der Aus- nomique avec la vigilance que requièrent les circonstances.

arbeitung flankierender verwaltungsrechtlicher Massnahmen Le Conseil fédéral a quant à lui chargé un groupe de travail

zur Geldwäschereibekämpfung betraut, welche unter ande- d'élaborer des mesures complémentaires de droit administra-

rem die Aufsicht über die Finanzbranche des Nichtbankensek- tif pour la lutte contre le blanchiment d'argent qui réglemen-

tors einer Regelung zuführen sollen. tent notamment la surveillance du secteur financier extraban-

Zusammenfassend lässt sich somit festhalten, dass das Anlie- caire.

gen des Postulates hinsichtlich der Ueberwachung von Bank- En résumé, force est de constater que la proposition du postu-

konten durch das Postulat 93.3023 der Kommission NR lat concernant la surveillance de comptes bancaires est totale-

92.068, zu dessen Entgegennahme der Bundesrat bereit ist, ment couverte par le postulat 93.3023 de la commission CN

vollumfänglich abgedeckt wird. Die Forderung nach einer ge- 92.068, que le Conseil fédéral est prêt à accepter. L'exigence

setzlichen Grundlage für die Ueberwachung von Postkonten d'une base légale pour la surveillance de comptes postaux est

ist durch das geltende Recht erfüllt. Dem Anliegen der Ueber- satisfaite par le droit en vigueur. Enfin, la proposition concer-

wachung von Wechselstuben schliesslich wird im Rahmen nant la surveillance de bureaux de change est prise en compte

der erwähnten Arbeiten an einem verwaltungsrechtlichen In- dans le cadre des travaux mentionnés relatifs à la création

strumentarium zur Geldwäschereibekämpfung Rechnung ge- d'un instrument de droit administratif pour la lutte contre le

tragen. blanchiment d'argent.

Rapport écrit du Conseil fédéral Schriftliche Erklärung des Bundesrates

du 24 février 1993 Der Bundesrat ist bereit, das Postulat bezüglich Bankkonten

Conformément à l'article 4 chiffre 2 de la Convention No 141 und Wechselstuben anzunehmen. Bezüglich Postkonten ist

du Conseil de l'Europe relative au blanchiment, au dépistage, das Postulat als erfüllt abzuschreiben.

à la saisie et à la confiscation des produits du crime, les Etats

contractants envisagent d'adopter les mesures qui leur per- Déclaration écrite du Conseil fédéral

mettent d'employer des techniques spéciales d'investigation. Le Conseil fédéral est prêt à accepter le postulat en ce qui

La disposition mentionne notamment dans une liste non ex- concerne les comptes bancaires et les bureaux de change.

haustive de techniques d'investigation les ordonnances de S'agissant des comptes postaux, le postulat considéré

surveillance de comptes bancaires que les lois suisses de pro- comme satisfait doit être classé.

cédure ne connaissent pas encore.

Au contraire du traditionnel établissement ou de la saisie d'ac- Leuenberger Moritz, Berichterstatter: Nur ganz kurz: Artikel 4

tes en relation avec un compte bancaire, cette mesure de con- Ziffer 2 des Uebereinkommens, dem Sie vorhin zugestimmt

trainte vise l'avenir: les mouvements du compte d'un inculpé haben, verpflichtet unser Land, Massnahmen zu treffen, damit

sont notés pendant une période déterminée à l'avance et com- besondere Ermittlungsmethoden eingeführt werden können.

muniqués sans délai à l'autorité de poursuite. Pour être effi- Die Botschaft selbst ortet eine Lücke in der Schweiz, indem es

cace, la surveillance de comptes bancaires suppose en outre nämlich keine gesetzliche Grundlage dafür gibt, Bankkonten

qu'elle soit ordonnée et appliquée provisoirement à l'insu de zu überwachen, wenn ein Strafverfahren läuft, ganz im Gegen-

l'intéressé. satz zur Telefonüberwachung, die gesetzlich möglich ist Mit

Sur ce point, la surveillance de comptes bancaires est compa- diesem Postulat wollen wir erreichen, dass die gesetzlichen

rable aux mesures officielles de surveillance de la correspon- Grundlagen für diese Ueberwachung geschaffen werden.

dance postale et des télécommunications prévues à l'article Welche Zuständigkeit zwischen den Kantonen und dem Bund

179octies CP et dans les lois de procédure fédérales et canto- gewählt wird, ist uns gleichgültig. In den Kantonen gibt es in

nales. Ici aussi, une réglementation légale devrait donc den Strafprozessordnungen teilweise schon derartige Vor-

d'abord fixer les conditions formelles et matérielles d'ordon- schriften, aber landesweit fehlt es an einer gesetzlichen

nance de la mesure et les modalités d'exécution de celle-ci. Grundlage. Deswegen bitten wir den Bundesrat, ent-

Eu égard à l'article 64bis de la Constitution fédérale, il se pose sprechend tätig zu werden. Er ist damit einverstanden, das

cependant la question de savoir si et dans quelle mesure la Postulat entgegenzunehmen.

Confédération a la compétence de régler dans le détail, donc

de manière contraignante pour les droits de procédure canto- Reimann Maximilian, Sprecher der Minderheit: Ich spreche

naux, la procédure de surveillance de comptes bancaires. La für die Kommissionsminderheit, und zwar zu beiden Postula-

même question se pose dans le cadre de la création d'une ten, wobei die Minderheit hier gemessen an ihrer Stärke von

base légale pour l'enquête secrète (cf. la réponse du Conseil 11 Mitgliedern der Mehrheit praktisch kaum nachsteht Abso-

fédéral à la motion Danioth, 92.3250, transmise sous forme de lute Gleichheit zwischen Mehrheits- und Minderheitspostulat

postulat par le Conseil des Etats le 10 décembre 1992). besteht gar in der Beurteilung durch den Bundesrat, der sich

Comme, en outre, la surveillance de comptes bancaires et bereit erklärt hat, beide Postulate anzunehmen.

l'enquête secrète - mesures procédurales de surveillance pri- Effektiv liegen beide Vorstösse in ihrer Stossrichtung nahe bei-

ses à l'insu de l'intéressé - ont des structures communes, le sammen. Dem internationalen Verbrechen soll und muss der

Conseil fédéral est prêt à examiner la création des bases léga- Kampf mit allen Mitteln angesagt werden, und dazu gehört

les nécessaires dans un contexte général. Sur ce point, le pré- eine wirksame Erschwerung beim Umtausch von schmutzi-

sent postulat recouvre largement le postulat de la commission gem Geld in sauberes Geld. Der Minderheit ging allerdings

CN 92.068 (93.3023) que le Conseil fédéral est prêt à accepter. der von Kollege Rechsteiner eingebrachte Antrag einerseits zu

En revanche, point n'est besoin de réviser la loi sur l'entraide weit und andererseits nicht weit genug. Es stellte sich uns aber

judiciaire: une surveillance de comptes bancaires - qui peut trotzdem die Frage, ob beide Postulate zu überweisen sind

notamment se révéler un moyen efficace de lutte contre le oder ob wir mit dem Minderheitspostulat dasjenige der Mehr-

crime organisé -fondée sur les articles 63 ss. EIMP serait pos- heit bekämpfen wollen.

sible aussi en cas de demande d'entraide judiciaire. Die Antwort darauf hängt weitgehend von Ihnen ab, Herr Bun-

Contrairement à la surveillance de comptes bancaires, la sur- desrat Koller, von Ihren Ausführungen auf die zentrale Frage:

veillance de comptes postaux possède déjà une base légale Wie halten Sie es grundsätzlich mit dem Bankgeheimnis?

2. März 1993 N 53 Rechtshilfe. Vertrag mit Australien

Das Postulat der Mehrheit birgt eine Gefahr in sich, weil es Bundesrat Koller: Wie Sie unserer schriftlichen Stellung-

ganz allgemein die Ueberwachung der Bankkonten im Straf- nahme haben entnehmen können, ist der Bundesrat bereit,

prozess anstrebt, so dass wir mit dem Bankgeheimnis, mit ei- das Postulat der Kommission entgegenzunehmen. Dies gilt

nem anderen Rechtsgut, in Konflikt kommen könnten. Wir auch für das Postulat der Minderheit der Kommission, soweit

müssen uns fragen: Wollen wir das effektiv, wollen wir, dass es nicht - was vor allem die Postcheckkonten anbelangt - als

bei irgendeiner geringfügigen strafrechtlichen Angelegenheit erfüllt abgeschrieben werden kann.

die Ueberwachung von Bankkonten angeordnet werden Zur Frage von Herrn Reimann Maximilian folgendes: Wir ha-

kann? Diese Gefahr birgt die Version der Mehrheit in sich. Wir ben in der schriftlichen Stellungnahme zum Postulat der Min-

müssen uns wirklich fragen: Wollen wir ein solches Postulat derheit der Kommission ausdrücklich auf die Rechtsprobleme

dem Bundesrat zur Ueberprüfung überweisen, oder können hingewiesen, die wir bei der Prüfung dieses zusätzlichen Mit-

Sie, Herr Bundesrat, eine Erklärung abgeben, dass sich der tels der Bankkontenüberwachung zu analysieren und nach-

Prüfungsantrag, der Prüfungsspielraum, beispielsweise auf her zu lösen haben. Es ist einmal das Problem der Kompetenz-

die schwere Kriminalität beschränken soll? ausscheidung zwischen Bund und Kantonen, und es sind

Kollege Rechsteiner deutete mit seinem Wort «insbesondere» auch Probleme, die wir eigentlich ganz analog im Bereich der

wohl an, dass es auch bei ihm primär um die internationale Telefonabhörung kennen. Der Bundesrat hat sich jüngst auf-

Rechtshilfe geht, aber so wie wir ihn kennen, liebäugelt er grund eines Berichtes Ihrer Geschäftsprüfungskommission

zweifellos damit, über diese Hintertür ganz allgemein eine At- ohnehin bereit erklärt, diese ganze Frage der Voraussetzun-

tacke gegen das Bankgeheimnis zu reiten. gen derTelefonabhörungen neu zu überprüfen.

Das will die Kommissionsminderheit nicht Deshalb be- Nun kann ich natürlich das Resultat dieser Prüfungen nicht

schränkt sich unser Antrag auf den Bereich dieses Abkom- vorwegnehmen. Ich glaube, dafür müssen Sie Verständnis ha-

mens, auf die Geldwäscherei. Von Ihrer Antwort, Herr Bundes- ben. Aber das zeigt, in welche Richtung unsere Analysen ge-

rat, machen wir es abhängig, ob wir unser Postulat als Er- hen werden; es ist ganz klar, dass das Bankgeheimnis natür-

gänzung oder als Alternative zum Postulat der Mehrheit be- lich gewahrt bleibt. Hingegen steht auch fest, dass das Bank-

trachten. geheimnis im Bereich der Kriminalität immer zurücktreten

Die anderen Unterschiede zwischen den beiden Versionen musste. Und bei der Prüfung dieses zusätzlichen Mittels der

sind, wie Ihrer Stellungnahme bereits zu entnehmen war, Bankkontenüberwachung werden wir natürlich, analog zur Te-

offensichtlich nicht mehr von Belang. Wir haben mit Genug- lefonabhörung, genau zu prüfen haben, aufgrund welcher Ta-

tuung davon Kenntnis genommen, dass bei den Postkonten ten wir zu diesem ausserordentlichen Strafverfolgungsmittel

der Geldwäscherei bereits nach geltendem Recht ein Riegel greifen wollen. Aber das Resultat werden wir Ihnen natürlich

vorgeschoben werden kann, zumindest theoretisch. Wie es erst nach Abschluss dieser Prüfungen bekanntgeben können.

in der Praxis aussieht, sei offengelassen. Ebenfalls mit Ge- So viel zu Ihrer Frage. Im übrigen kennen Sie unsere Stellung-

nugtuung ist zu konstatieren, dass auch vorgesehen ist, die nahme.

Wechselstuben künftig besser in die Ueberwachung mit ein-

zubeziehen. Posfu/af93.3023

Ueberwiesen - Transmis

M. Borradori, rapporteur: La commission a présenté un pos-

tulat qui invite le Conseil fédéral à examiner l'opportunité de Postulat 93.3024

créer, spécialement en relation avec l'entraide judiciaire inter-

nationale, des bases juridiques pour la surveillance de comp- Bankkonten und Wechselstuben

tes bancaires dans le cadre de procès pénaux et àfaire rapport Comptes bancaires et bureaux de change

de cela au Parlement. Ueberwiesen - Transmis

Les raisons qui soutiennent ce postulat sont les suivantes: l'ar-

ticle 4 chiffre 2 de la convention oblige les parties contractan- Postkonten - Comptes postaux

tes à envisager l'introduction de techniques spéciales d'inves- Abgeschrieben - Classé

tigation afin de faciliter le dépistage des produits délictueux.

Parmi ces techniques sont citées aussi les ordonnances de

surveillance des comptes bancaires. Dans le message, on

peut lire qu'une partie des mesures citées dans la convention

sont déjà applicables en Suisse. En revanche, la Suisse ne

connaît jusqu'ici aucune réglementation légale qui prévoit, à la

manière d'un contrôle téléphonique par exemple, la surveil- #ST# 92.075

lance permanente des comptes bancaires pour une certaine

durée. Afin que la convention ne reste pas un instrument vide Rechtshilfe.

et abstrait, la commission a pensé qu'il faudrait inviter le Vertrag mit Australien

Conseil fédéral à examiner l'opportunité de créer une base lé- Entraide judiciaire.

gale pour la surveillance des comptes bancaires. En définitive,

la commission a voulu ainsi donner un signal pour une meil-

Traité avec l'Australie

leure concrétisation de la convention. C'est surtout au niveau Botschaft und Beschlussentwurf vom 9. September 1992 (BBIV1185)

de la Confédération que doivent être examinées les bases juri- Message et projet d'arrêté du 9 septembre 1992 (FF V1181 )

diques, car ce n'est pas le but du postulat de résoudre d'ores Beschluss des Ständerates vom 10. Dezember 1992

et déjà la question des compétences entre Confédération et Décision du Conseil des Etats du 10 décembre 1992

cantons, question qui peut donc rester ouverte. Kategorie V, Art. 68 GRN - Catégorie V, art. 6XLRCN

Ce postulat a eu la préférence en commission sur une autre

proposition, celle de M. Reimann Maximilian, par 10 voix

contre 9, avec le «Stichentscheid» du président. Cette der-

nière vise, d'une part, un champ d'application plus étroit en

limitant expressément le mandat d'examen dans le cadre de Herr Engler unterbreitet im Namen der Kommission den fol-

la convention du Conseil de l'Europe. Donc seule la conven- genden schriftlichen Bericht:

tion fait l'objet du mandat. D'autre part, cette proposition veut

que les comptes postaux et les bureaux de change soient Ausgangslage

aussi considérés dans le mandat. Pour terminer, cette propo- Der am 25. November 1991 mit Australien unterzeichnete

sition vise à ce que le Conseil fédéral puisse examiner aussi Rechtshilfevertrag in Strafsachen regelt den Rechtshilfe-

si l'on doit intervenir au niveau des lois fixant les procédures verkehr zwischen den beiden Staaten und soll die

pénales cantonales, dans la mesure où il y aurait une néces- Zusammenarbeit bei der Verbrechensbekämpfung und -Ver-

sité d'agir. folgung verstärken.

Schweizerisches Bundesarchiv, Digitale Amtsdruckschriften

Archives fédérales suisses, Publications officielles numérisées

Archivio federale svizzero, Pubblicazioni ufficiali digitali

Postulat der Kommission NR 92.068 (Minderheit Reimann Maximilian) Ueberwachung von

Bank- und Postkonten sowie Wechselstuben. Rechtsgrundlagen

Postulat de la commission CN 92.068 (minorité Reimann Maximilian) Surveillance de

comptes bancaires et postaux ainsi que des bureaux de change. Bases juridiques

In Amtliches Bulletin der Bundesversammlung

Dans Bulletin officiel de l'Assemblée fédérale

In Bollettino ufficiale dell'Assemblea federale

Jahr 1993

Année

Anno

Band I

Volume

Volume

Session Frühjahrssession

Session Session de printemps

Sessione Sessione primaverile

Rat Nationalrat

Conseil Conseil national

Consiglio Consiglio nazionale

Sitzung 02

Séance

Seduta

Geschäftsnummer 93.3024

Numéro d'objet

Numero dell'oggetto

Datum 02.03.1993 - 08:00

Date

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Seite 51-53

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Ref. No 20 022 327

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