Legislator Rechtsprechung & Gesetzgebung
90.014 • VB CH 90.014 KI-generiert

Switzerland Debt Consolidation Policy Extension

Geschäftsnummer 90.014
Gericht / Behörde
Rechtsordnung Schweiz · Verwaltungspraxis der Bundesbehörden (VPB) (CH)
Entscheiddatum
Ausgang Gutgeheissen (Allowed)

Legislator-Zusammenfassung

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The court considered a debt consolidation agreement, which aimed to extend Switzerland's policy of entering into such agreements, initiated in 1966, for another ten years. The policy allows the federal council to conclude debt consolidation agreements independently, and this extension was deemed necessary as the previous agreement was expiring. The court reasoned that international debt consolidations are crucial for addressing global debt, particularly in developing nations, and that this extended authority provides the federal council with the necessary flexibility to participate in international efforts and protect Swiss exporters through export risk guarantees.

Legislator-Regeste

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Art. 27 lagen, Art. 68 GRN-Catégorie, Art. 27 al. 5 LACI; Switzerland Debt Consolidation Policy Extension: The policy allows the federal council to conclude debt consolidation agreements independently, and this extension was deemed necessary as the previous agreement was expiring. The court reasoned that international debt consolidations are crucial for addressing global debt, particularly in developing nations, and that this extended authority provides the federal council with the necessary flexibility to participate in international efforts and protect Swiss exporters through export risk guarantees.

Schlagwörter

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Internationale Politik Schuldtilgungserklärung Auslandsverschuldung Kreditgarantie Restschuld Nachlassstundung
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Zentrale Rechtsfragen, extrahiert von Legislator

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Art. 27 al. 5 LACI

This provision allows for an increase in the number of daily allowances in cases of severe and persistent unemployment, which was the subject of the legislative proposal.

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Volltext

Consolidation de dettes. Accords 1452 N 19 septembre 1990

Art. 27 al. 5 la LACI), a également traité l'initiative du canton de Neuchâtel En cas de chômage prononcé et persistant, régional ou génédans le cadre de ses travaux. ral, le Conseil fédéral peut, de façon générale ou pour certai- Outre l'initiative du canton de Neuchâtel, la commission avait à nes catégories d'assurés particulièrement touchées, prévoir étudier deux propositions de révision de l'article 27, qui préun nombre d'indemnités journalières supérieur à celui auquel voyaient d'augmenter le nombre maximum de ces indemnités ces personnes auraient droit, compte tenu de la période pendans les trois catégories. dant laquelle elles ont cotisé. Ce nombre n'excédera toutefois La commission a décidé de maintenir, pour l'essentiel, la répas 250 indemnités supplémentaires. glementation actuelle. Selon celle-ci, l'assuré a droit à: a. 85 indemnités journalières au plus lorsqu'il peut prouver Herr Allenspach unterbreitet im Namen der Kommission für qu'il a cotisé durant 6 mois au moins; soziale Sicherheit den folgenden schriftlichen Bericht: b. 170 indemnités journalières au plus lorsqu'il peut prouver qu'il a cotisé pendant 12 mois au moins; Im Bericht der vorberatenden Kommission des Grossen Rates c. 250 indemnités journalières au plus lorsqu'il a cotisé pendes Kantons Neuenburg zu dieser Initiative wird unter andedant 18 mois au moins. rem darauf hingewiesen, dass der Kanton Neuenburg - wie Une minorité de la commission demande: übrigens auch andere Kantone - ausgesteuerte Arbeitslose a. 150 indemnités journalières au plus .... mit einer Krisenhilfe unterstützt. Bei andauernder erheblicher b. 200 indemnités journalières au plus .... Arbeitslosigkeit werden Kanton und Gemeinden, welche diese c. 300 indemnités journalières au plus .... Hilfe zu tragen haben, stark belastet. Durch eine Erhöhung der Prenant en considération la demande formulée dans l'initiative Höchstzahl der Taggelder könnte die Belastung wirtschaftlich du canton et qui vise à obtenir une augmentation du nombre bedrohter Regionen reduziert werden. Eine solche Lösung sei maximum d'indemnités journalières en cas de chômage proumso eher zu rechtfertigen, als die Arbeitslosenversicherung noncé et persistant, la commission se ralliant à la proposition über beträchtliche finanzielle Reserven verfüge. du Conseil des Etats, veut que ce nombre soit porté de 250, Der Grosse Rat des Kantons Neuenburg stimmte dem Dekret selon l'actuelle teneur de l'article 27, alinéa 5 de la loi précitée, über diese Standesinitiative mit 68 zu 0 Stimmen zu. à 300. En revanche, nul, au sein de la commission, n'a soutenu Erwägungen der Kommission le projet formulé dans l'initiative, qui aurait pour effet de dou- Die Kommission für soziale Sicherheit, die das Geschäft bler le nombre en question en le fixant à 500. 89.062 Revision des AVIG vorzuberaten hatte, befasste sich im Rahmen des genannten Geschäftes mit der Standesinitiative Antrag der Kommission des Kantons Neuenburg. Die Kommission weist auf ihren Antrag auf Erhöhung der Zu Artikel 27 lagen der Kommission neben der Standesinitia- Höchstzahl der Taggelder bei andauernder erheblicher regiotive noch zwei weitere Anträge vor, die eine Heraufsetzung der naler oder allgemeiner Arbeitslosigkeit von 250 auf 300 hin Höchstzahl der Taggelder in den drei Abstufungen verlangen. und beantragt mit 9 zu 0 Stimmen bei einer Enthaltung, der Die Kommission beschloss, an der geltenden Regelung Standesinitiative des Kantons Neuenburg keine Folge zu gegrundsätzlich festzuhalten. Demnach hat der Versicherte Anben. spruch auf: a. höchstens 85 Taggelder, wenn er Beitragszeiten von ins- Proposition de la commission gesamt mindestens 6 Monaten nachweisen kann; La commission se réfère à sa proposition de porter de 250 à b. höchstens 170 Taggelder, wenn er Beitragszeiten von ins- 300 le nombre maximum d'indemnités journalières en cas de gesamt mindestens 12 Monaten nachweisen kann; chômage prononcé et persistant, régional ou général, et, pour c. höchstens 250 Taggelder, wenn er Beitragszeiten von insle reste, recommande, par 9 voix contre zéro avec une abstengesamt mindestens 18 Monaten nachweisen kann. tion, de ne pas donner suite à l'initiative du canton de Neuchâ- Eine Minderheit der Kommission verlangt: tel. a. höchstens 150 Taggelder.... b. höchstens 200 Taggelder.... Angenommen - Adopté c. höchstens 300 Taggelder.... Dem Anliegen der Standesinitiative, bei andauernder erheblicher Arbeitslosigkeit die Höchstzahl der Taggelder zu erhöhen, trug die Kommission insofern Rechnung, als sie sich dem Vorschlag des Ständerates anschloss, die Höchstzahl der #ST# 90.014 TaggeldergemässArtikel 27Absatz 5AVIG von250auf300zu erhöhen. Die in der Initiative geforderte Verdoppelung auf Schuldenkonsolidierungsabkommen 500 Taggelder fand hingegen in der Kommission keine Unter- Consolidation de dettes. Accords stützung. Botschaft und Beschlussentwurf vom 21. Februar 1990 (BBI l, 1572) M. Allenspach présente au nom de la Commission de la sécu- Message et projet d'arrêté du 21 février 1990 (FF 1,1497) rité sociale le rapport écrit suivant: Beschluss des Ständerates vom 5. Juni 1990 Décision du Conseil des Etats du 5 juin 1990 Dans son rapport, la commission du Grand Conseil du canton Kategorie III, Art. 68 GRN-Catégorie III, art. 68RCN de Neuchâtel chargée de traiter la présente initiative relève entre autres que ce canton - à l'instar d'autres - accorde son soutien, en cas de crise, aux chômeurs n'ayant plus droit à des indemnités journalières. En cas de chômage prononcé et persistant, il en résulte une charge considérable pour le canton et Antrag der Kommission les communes qui accordent une telle aide. Il serait possible Eintreten de réduire les obligations incombant aux régions dont l'éco- Proposition de la commission nomie est menacée en augmentant le nombre maximal des in- Entrer en matière demnités journalières. Une pareille solution est, à son avis, d'autant plus acceptable, que l'assurance-chômage dispose Oehler, Berichterstatter: Der Ihnen vorgelegte Bundesbede réserves financières considérables. schluss über ein Schuldenkonsolidierungsabkommen verlän- Le Grand Conseil du canton de Neuchâtel a approuvé le dégert die bisher geführte Politik, welche das Parlament 1966 inicret concernant cette initiative par 68 voix, sans opposition. tiierte. Damals ermächtigte das Parlament den Bundesrat, Considérations de la commission Schuldenkonsolidierungsabkommen in eigener Kompetenz La Commission de la sécurité sociale, qui avait été chargée de abzuschliessen. Der zweite Bundesbeschluss aus dem Jahre procéder à l'examen préliminaire de l'objet 89.062 (révision de 1980 ist Mitte dieses Jahres ausgelaufen. Aus diesem Grunde 19. September 1990 N 1453 Schuldenkonsolidierungsabkommen

haben wir ihn zu verlängern, vorausgesetzt, dass wir diese Pode redressement et de restructuration économique est établi. litik weiterführen und dem Bundesrat weiterhin die Kompetenz Sur cette base, le pays débiteur s'adresse à ses principaux für den Abschluss von Schuldenkonsolidierungsabkommen pays créanciers en leur demandant une restructuration de la übergeben wollen. Schuldenkonsolidierungen auf internatiodette extérieure publique ou de la dette privée garantie par la naler Ebene haben heute einen anderen, brisanteren Stellen- Garantie aux risques à l'exportation des pays fournisseurs. Le wert als früher. Die Weltverschuldung, namentlich die Verrésultat de la négociation multilatérale, notamment au sein du schuldung der Entwicklungsländer, erfordert die Kooperation Club dit de Paris, prend la forme de recommandations. Sur der betroffenen Gläubigerländer, zumal nur auf diese Art und cette base, la Suisse négocie des accords de consolidation. Weise eine umfassende Schuldenkonsolidierung angestrebt La part garantie des créances consolidées, en moyenne de 70 und letztlich auch im Interesse aller Beteiligten erreicht werden à 80 pour cent, est versée par la GRE à chaque exportateur kann. Mit der vorliegenden Kompetenzbestimmung kann der concerné, et ce dernier est engagé dans la consolidation pour Bundesrat unverzüglich an Konsolidierungsaktionen anderer la part non garantie, c'est-à-dire 20 à 30 pour cent. Les paie- Gläubigerländer mitwirken. ments d'intérêts et les remboursements venant des pays débi- Interessant ist der Hinweis, dass zurzeit für unser Land potentiteurs sont répartis entre la GRE et les exportateurs selon une ell rund 2,2 Milliarden Franken Guthaben zur Diskussion sterépartition des risques, soit en rapport avec le taux de couverhen, welche zu konsolidieren wären, sollten alle Schuldnerlänture de la GRE. der im Konsolidierungsabkommen einbezogen werden. Für Puisque nous avons parlé de coopération au développement das Parlament bedeutet die vorgeschlagene Lösung eine Veret d'aide aux pays en voie de développement, je voudrais dire einfachung, zumal es dann nicht in jedem einzelnen Fall mitzuquelques mots quant aux conditions de ces accords de conwirken bzw. die Entschuldungsabkommen des Bundesrates solidation, je crois que cela a une certaine importance. Les zu genehmigen hat. Für den Bundesrat anderseits schafft die conditions classiques sont environ dix ans de rembourse- Kompetenznorm die notwendige Flexibilität. ment, plus cinq ans de grâce mais les pays les plus pauvres Die Wirtschaftskommission schlägt Ihnen einstimmig Zustimont un régime préférentiel, surtout depuis le Sommet de Tomung zu diesem Bundesbeschluss vor. Der Ständerat hat ronto auquel la Suisse a participé. Pour bien comprendre de dem Beschluss ebenfalls einstimmig zugestimmt. quoi il s'agit, peut-être serait-il bon de donner un exemple: remise d'un tiers des dettes échues, délais étirés de rembourse- M. Eggly, rapporteur: La Commission des affaires économiment des premières dettes, puis nouvel étirement pour les detques extérieures a approuvé à l'unanimité le projet d'arrêté autes consolidées. La Suisse a choisi très souvent, et notamment torisant le Conseil fédéral à conclure des accords relatifs à des dans les sept derniers accords de consolidation, une option, consolidations, réductions incluses, de créances suisses désoit une réduction du taux de consolidation et remboursement tenues par la Confédération ou couvertes par la garantie des échéances consolidées en 14ans, plus Sans délai de contre les risques à l'exportation et de contracter les engagegrâce. En fait, il faut comprendre qu'on cherche toujours daments financiers nécessaires à cet effet. vantage à différencier les régimes selon les situations des Cet arrêté de portée générale est soumis au référendum faculpays débiteurs. tatif et il est prévu pour une durée de validité de dix ans. En fait, Les accords de consolidation deviennent un des éléments esil prend le relais de celui qui vient à expiration. La commission sentiels du redressement économique des pays endettés. On vous recommande donc de l'approuver, comme l'a d'ailleurs arrive à un montant de plus de 2 milliards et on en prévoit enfait le Conseil des Etats lors de la dernière session d'été à core plus. Mais je crois que pour être tout à fait réaliste, il faut l'unanimité. J'ai pensé qu'il serait peut-être toutefois utile de reconnaître que le respect des accords de consolidation par rappeler quelques éléments déterminant la portée et la subsles pays endettés - on nous l'a d'ailleurs dit en commission - tance de ce qui nous est demandé. n'est pas toujours observé. En 1989, pour la Suisse, le taux de En vertu de l'arrêté de 1980 qui expire, 74 accords internatiorecouvrement selon les règles restait en dessous de 30 pour naux de consolidation de dettes, portant sur près de 3,2 milcent. Le reste venait en retard pour une part, et d'autre part liards de francs, ont pu être conclus. Cela fait, du point de vue cela nous obligeait à de nouveaux accords de consolidation. suisse, autant de créances, dont 2,3 milliards en faveur de la C'est néanmoins la seule voie réaliste répondant à une ré- GRE et 852 millions qui reviennent aux exportateurs et aux flexion internationale et à une progression de l'activité internabanques. Avec ce nouveau feu vert pour des accords de contionale de l'aide au développement. La Suisse se doit par consolidation de dettes, la charge découlant des rééchelonneséquent de jouer pleinement ce jeu-là en faveur aussi de nos ments accordés sera assumée par la GRE, par les exportaexportateurs par la couverture de la GRE. Il en va de notre intéteurs, par les banques, dans une répartition proportionnelle à rêt comme de notre devoir de solidarité. La commission est la part du risque initial. On ne peut évaluer exactement les-beunanime à vous recommander la ratification de cet arrêté et le soins futurs que nécessiteront les consolidations de dettes. groupe libéral en fait de même. Cela dépendra évidemment du développement des pays con^ cernés. L'administration évalue grosso modo à quelque 2, 2 milliards le montant dont la .GRE aura besoin. Notons enfin Müller-Aargau: Die LdU/EVP-Fraktion stimmt dem Bundesque la Suisse accorde ou participe à des consolidations de beschluss zum Schuldenkonsolidierungsabkommen zu, und dettes depuis 1963. damit wäre ich eigentlich bereits am Ende, habe aber noch et- En fait, ce projet est à mettre en relation avec les mesures d'alwas zu ergänzen. légement de la GRE qui vous sont proposées par ailleurs et Ich bin der Meinung, dass sich hier unser System der Einteidont nous parlerons tout à l'heure et avec les mesures de polilung der Vorlagen in Kategorien nicht bewährt. Aus diesem tique économique et commerciale, y compris des mesures de Grunde habe ich das Wort ergriffen. Wir haben hier wie andésendettement au titre de la coopération internationale au dernorts eine Reihe von Vorlagen in verschiedenen Kategodéveloppement. Ce dernier volet, rappelez-vous, nous l'avons rien. Aber im Grunde genommen gehören hier mehrere Geexaminé et voté en juin dernier. A cela s'ajoute le projet préschäfte zusammen, weil sie ineinandergreifen. So sind beisenté par le Département des affaires étrangères sur la coopéspielsweise mit dem Schuldenkonsolidierungsabkommen die ration au développement que nous avons voté ce matin. L'ar- Entlastung der Exportrisikogarantie und vor allem natürlich die rêté dont nous parlons constituera la base légale pour conti- Petition verquickt. In früheren Sessionen hätten wir hier nur nuer de conclure des accords de consolidation de type classieine Diskussion geführt. Das gleiche Problem wird sich noch que ou bien d'un type incluant la réduction de la dette. Il en ira bei anderen Geschäften stellen. Ich denke beispielsweise an de même pour des accords bilatéraux avec les pays bénéfidie dritte Woche, an den Montag, an dem zwei AHV-Vorlagen ciaires du tiers monde et les pays de l'Est. unter verschiedenen Kategorien traktandiert sind - auch diese Peut-être est-il utile, pour bien comprendre de quoi il s'agit, de Vorlagen muss man zusammenziehen -, und vor allem auch serrer le mécanisme de plus près. Lorsqu'un pays débiteur se an den Dienstag, den 2. Oktober, mit den Geschäften Parlavoit dans l'incapacité d'assurer le service de sa dette extémentsreform, Entschädigung für Parlamentarier, Entflechtung rieure, il s'adresse au Fonds monétaire international. Un plan von politischer und wirtschaftlicher Macht usw. Garantie contre les risques à l'exportation 1454 N 19 septembre 1990

Ich stelle jetzt keinen Antrag. Aber ich mache Sie darauf aufmière fois sans doute, nous avons poussé assez loin la coordimerksam, dass sich das System der Kategorien nicht in jedem nation de nos différents instruments pour que vous puissiez en Fall bewähren wird. Wir müssen prüfen, ob wir überhaupt mit avoir réellement la maîtrise et en saisir l'ensemble de la philodiesem System fahren können. In diesem speziellen Fall wäre sophie. es wahrscheinlich sinnvoller gewesen, man hätte die Ge- C'est dire qu'il suffira de faire appel à un peu de mémoire pour schäfte zusammengezogen. Aber ich komme nachher im Zuse souvenir de ce qui a été dit en juin et ce matin, afin de consammenhang mit der Petition darauf zurück. duire nos travaux en toute lucidité et en toute connaissance de cause. Tout cela se tient d'ailleurs parfaitement. Mme Gardiol: Le groupe écologiste accepte ce nouvel arrêté qui prolonge de dix ans les accords sur les consolidations de Eintreten wird ohne Gegenantrag beschlossen dettes. Le conseil décide sans opposition d'entrer en matière Nous sommes conscients qu'il n'attaque pas le problème à la racine mais se contente d'être un baume appliqué à la plaie Detailberatung - Discussion par articles béante de la dette des pays de l'Est, des pays les plus pauvres et de ceux les plus endettés. Mais pour les pays confrontés à Titel und Ingress, Art. 1,2 des difficultés monétaires, en mal chronique de liquidités aux Antrag der Kommission causes diverses, la consolidation, c'est-à-dire le rééchelonne- Zustimmung zum Beschluss des Ständerates ment peut être une aide en repoussant, en étalant certaines échéances. D'ailleurs, elle a été utilisée à 74 occasions durant Titre et préambule, art. 1,2 les dix années écoulées, comme vient de le rappeler M. Eggly. Proposition de la commission Notons en passant que nous manifesterons une compréhen- Adhérer à la décision du Conseil des Etats sion très voisine lorsque nous discuterons des intérêts dus sur les dettes de la Confédération dans le cadre de la GRE mais, Angenommen - Adopté dans ce cas-là, avec même une plus grande générosité à la clef. Gesamtabstimmung - Vote sur l'ensemble L'arrêté que nous examinons aujourd'hui présente une amélioration par rapport à celui d'il y a dix ans, car il mentionne ex- Für Annahme des Beschlussentwurfes 63 Stimmen plicitement que la consolidation peut aussi inclure des réduc- (Einstimmigkeit) tions, qu'il s'agisse de taux d'intérêts ou des sommes en jeu. Cette modification est conforme aux décisions du sommet des pays créanciers, tenu à Toronto en 1988. Ainsi, par la consoli- An den Ständerat-Au Conseil des Etats dation, on ne pèse pas plus lourdement sur latele des pays les plus endettés. Elle peut même contribuer modestement au désendettement et au développement, si les autres ingrédients nécessaires sont présents. C'est pourquoi, au nom du groupe écologiste, je vous invite à #ST# 90.016 accepter cet arrêté pour une nouvelle durée de dix ans. Entlastung der Exportrisikogarantie Präsident: Die Fraktionen der SVP, der CVP und der SP teilen Garantie contre les risques mit, dass sie der Vorlage zustimmen. à l'exportation. Mesures d'allégement M. Delamuraz, conseiller fédéral: Je reviens simplement sur Botschaft und Beschlussentwurf vom 21. Februar 1990 (BBI l, 1790) un aspect soulevé par M. Müller, celui de la cohérence de la Message et projet d'arrêté du 21 février 1990 (FF 1,1762) politique de la Suisse en matière de développement, de dé- Beschluss des Ständerates vom 7. Juni 1990 sendettement et d'échanges économiques mondiaux. Je re- Décision du Conseil des Etats du 7 juin 1990 connais avec votre collègue que le traitement parlementaire, Kategorie Ill/l, Art. 68 GRN-Catégorie III/I, art. 68RCN par pièces détachées, d'un certain nombre de messages peut rendre plus difficile la perception de la globalité de cette politique. Afin de rassurer M. Müller, je précise que le Conseil fédéral a préparé et conduit la présentation de ces projets de manière Antrag der Kommission tout à fait cohérente. Le 21 février dernier en effet, il a arrêté Eintreten quatre messages: celui concernant la conclusion d'accords Proposition de la commission relatifs à des consolidations de dettes, que nous examinons Entrer en matière maintenant, et celui qui lui est naturellement lié et qui concerne des mesures d'allégement à la GRE que vous étudierez Oehler, Berichterstatter: Ich habe mir eben überlegt, warum tout à l'heure. Le Conseil des Etats a déjà adopté ces deux 63 zustimmen, keiner dagegen ist und 37 sich der Stimme entmessages en juin de cette année. Vous avez adopté égalehalten. Ich habe diese 37 gar nicht gesehen. Ich habe nämlich ment celui concernant la continuation du financement de polinach den Gründen für eine Enthaltung gesucht. tiques économiques et commerciales, y compris des mesures Das nächste Geschäft ist sehr wahrscheinlich etwas brisanter, de désendettement, au titre de la coopération internationale vor allem wegen Artikel 1. au développement; c'est le fameux crédit-cadre 4 qui a fait Als der Bundesrat am 21. Februar 1990 ein Vierpunkteprol'objet d'un long débat en juin et qui sera examiné par le Congramm veröffentlichte, hatte er das ganze Beziehungsfeld zur seil des Etats durant la présente session. Ces trois messages Dritten Welt im Blickwinkel, aber auch die Sanierung der Exsont présentés par mon département et le quatrième adopté portrisikogarantie (ERG). Unser Rat hat bereits drei Geschäfte par le Conseil fédéral a été élaboré par le Département des afbehandelt: jetzt eben das Schuldenkonsolidierungsabkomfaires étrangères et concerne la continuation de la coopéramen, heute vormittag die Weiterführung der technischen Zution technique et l'aide financière. Il a été soumis au Conseil sammenarbeit und der Finanzhilfe zugunsten von Entwickdes Etats en juin 1990 et il a été traité ce matin par votre conlungsländern, aber auch die Weiterführung der Finanzierung seil. von wirtschaftsund handelspolitischen Massnahmen, ein- L'ensemble de ces messages nous permet une vue globale, schliesslich Entschuldungsmassnahmen. pour l'avenir immédiat et l'avenir un peu plus lointain, de la po- Nun geht es darum, dass wir auf dem Gebiete der Exportrisikolitique que le Conseil fédéral et le Parlement entendent engagarantie für Ordnung sorgen, zumal wir einige Ueberreste aus ger au titre du développement et de l'allégement de la dette à der Vergangenheit abzutragen haben. Es geht um den Antrag l'égard des pays du tiers monde. Il me paraît que, pour la predes Bundesrates, zur Verbesserung der finanziellen Situation Schweizerisches Bundesarchiv, Digitale Amtsdruckschriften Archives fédérales suisses, Publications officielles numérisées Archivio federale svizzero, Pubblicazioni ufficiali digitali

Schuldenkonsolidierungsabkommen

Consolidation de dettes. Accords

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Jahr 1990 Année Anno

Band IV Volume Volume

Session Herbstsession Session Session d'automne Sessione Sessione autunnale

Rat Nationalrat Conseil Conseil national Consiglio Consiglio nazionale

Sitzung 04 Séance Seduta

Geschäftsnummer 90.014 Numéro d'objet Numero dell'oggetto

Datum 19.09.1990 - 15:00 Date Data

Seite 1452-1454 Page Pagina

Ref. No 20 018 970

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