Swiss Bank License Revoked Due to Organizational and Liquidity Issues

23. Juni 1989 N 1181 Interpellation Carobbio

onze consistaient en une amende allant de 5000 francs à Schriftliche Begründung - Développement par écrit

50 000 francs. Der Urheber verzichtet auf eine Begründung und wünscht

Depuis lors, la Commission de surveillance instituée selon la eine schriftliche Antwort.

nouvelle convention (CDB 1987) a jugé huit autres cas, pro-

nonçant une amende dans six d'entre eux et suspendant la Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates

procédure dans deux cas. Le 1er janvier 1989, dix cas étaient vom 24. Mai 1989

en suspens devant les chargés d'enquêtes. Rapport écrit du Conseil fédéral du 24 mai 1989

La Commission d'arbitrage ou la Commission de surveillance Die Schweizerische Kartellkommission hat am 17. April 1989

publient certes leur façon de pratiquer (en dernier lieu dans la ihren Bericht über «Die gesamtschweizerisch wirkenden Ver-

revue Economie et Droit 1988, pages 163 et suivantes), mais einbarungen im Bankgewerbe» (VKKP, Heft 3/1989) veröffent-

elles n'indiquent pas les noms des personnes et banques fai- licht. In diesem Bericht befasst sich die Kartellkommission

sant l'objet d'enquêtes. auch mit den Valutierungsvorschriften. Sie kommt dabei zu fol-

La Commission de surveillance a par ailleurs précisé que les gendem Ergebnis:

dénonciations d'organes de révision institués en vertu de la loi «Der Aufbau leistungsfähiger Zahlungsverkehrssysteme erfor-

sur les banques ont augmenté ces derniers temps, compa- dert einheitliche Rahmenbedingungen, und dies bedeutet re-

rées aux dénonciations émanant d'autres sources. Aux yeux gelmässig eine Beschränkung des Wettbewerbs. Die Spesen-

du Conseil fédéral, ce phénomène réjouissant indique que les und Valutierungsvorschriften werden in diesem Lichte grund-

sociétés de révision sont davantage sensibilisées à l'égard de sätzlich als zweckmässig betrachtet.

ladite convention et que son application s'en trouve par con- Bezüglich der Valutierungsvorschriften besteht ein Rückstand

séquent améliorée. gegenüber ändern Finanzplätzen. Mit Einführung des SIC

(Swiss Interbank Clearing) dürften jedoch die technischen

Präsident: Der Interpellant ist von der Antwort des Bundes- Voraussetzungen geschaffen sein, um Valutaverluste vermei-

rates teilweise befriedigt. den zu können.

Empfehlung: Die Kartellkommission empfiehlt deshalb der

Bankiervereinigung im Sinne von Artikel 32Absatz 1 Kartellge-

setz, die Valutierungsvorschriften so anzupassen, dass Valuta-

verluste überall vermieden werden, wo und sobald es tech-

nisch möglich ist.

Diese Empfehlung gilt auch für die Valutierungsvorschriften im

Inkasso-Tarif.»

#ST# 89.319 Die Beteiligten wurden am 20. März 1989 aufgefordert, ge-

mäss Artikel 32 Absatz 2 Kartellgesetz schriftlich zu erklären,

Interpellation Scheidegger ob sie die Empfehlungen annehmen. Die Frist zur Stellung-

Valutierungspraxis nahme wird voraussichtlich bis Ende Juni 1989 laufen.

der Schweizer Banken Falls die Schweizerische Bankiervereinigung erklärt, die Valu-

tierungsvorschriften im Sinne der Empfehlungen anzupassen,

Dates de valeur appliquées wird die in der Interpellation anvisierte Vermeidung von Valuta-

dans les banques suisses verlusten in absehbarer Zeit realisiert werden.

Falls die Schweizerische Bankiervereinigung diese Empfeh-

lungen ablehnt, so bleibt es der Kartellkommission gemäss Ar-

tikel 37 Absatz 1 Kartellgesetz vorbehalten, beim Eidgenössi-

schen Volkswirtschaftsdepartement die Durchsetzung der

Wortlaut der Interpellation vom 1. Februar 1989 Empfehlung mittels Departementsverfügung zu beantragen.

Der Bundesgerichtshof in Karlsruhe hat im Januar 1989 die

gängige Praxis der deutschen Kreditinstitute, Belastungen auf Präsident: Der Interpellant ist von der Antwort des Bundes-

Giro-Konten sofort, Gutschriften hingegen erst einen Arbeits- rates befriedigt.

tag später zu valutieren, beanstandet und die verzögerte Gut-

schrift von Bareinzahlungen für unzulässig befunden.

Die geltende Konvention betreffend Spesen und Valutierung

für den Zahlungsverkehr und Barzahlung der Schweizer Ban-

ken sieht ähnliche Lösungen vor, wie sie in Deutschland bis

zum Urteil galten. #ST# 89.327

Was gedenkt der Bundesrat zu tun, damit Bankkunden in der

Schweiz gleich wie beispielsweise in Deutschland behandelt Interpellation Carobbio

werden?

Banca di partecipazioni e investimenti,

Texte de l'interpellation du 1er février 1989 Lugano. Entzug der Bewilligung

La Cour fédérale de justice de Karlsruhe a, dans un jugement Interpellanza Carobbio

rendu en janvier 1989, estimé que les établissements bancai- Banca di partecipazioni e investimenti

res n'avaient pas le droit de débiter les comptes de virement di Lugano. Ritiro dell'autorizzazione

immédiatement, comme ils en avaient l'habitude, alors qu'ils

attendent un jour ouvrable avant de les créditer. La cour a en Interpellation Carobbio

outre qualifié de non admissible la pratique de ces établisse- Banque de participations et d'investissements

ments consistant à ne pas créditer immédiatement les paie- de Lugano. Retrait de l'autorisation

ments au comptant.

Or la «Convention concernant les frais et la valeur dans le trafic

des paiements et les paiements au comptant», actuellement

appliquée par les banques suisses, prévoit des solutions simi-

laires à la pratique des banques allemandes qui a été interdite Wortlaut der Interpellation vom 27. Februar 1989

par l'arrêt de la Courfédérale. Kürzlich hat die Eidgenössische Bankenkommission der

Je demande au Conseil fédéral ce qu'il entend faire pour que «Banca di partecipazioni e investimenti di Lugano» (BPP) die

les clients des banques en Suisse aient droit au même traite- Bewilligung zum Geschäftsbetrieb entzogen. Das Kapital die-

ment que ceux, par exemple, des banques allemandes? ser Bank ist seit 1984 im Besitz der Bank Almashrek in Beirut,

die ihrerseits von Roger Tamraz kontrolliert wird, der auch in

Mitunterzeichner- Cosignataires: Büttiker, Nabholz (2) den Péchiney-Skandal verwickelt ist.

Interpellation Wyss Paul 1182 N 23 juin 1989

Die Unterzeich nerf ragen den Nationalrat: nei confronti della sua filiale in Svizzera. Queste sono le ragioni

a. Welches sind die Gründe, die die Bankenkommission zur alla base della decisione di ritiro dell'autorizzazione del 31

erwähnten Massnahme veranlasst haben? gennaio 1989. La stessa Banca di partecipazioni e investi-

b. Besteht zwischen den Problemen der «Banca di partecipa- menti SA di Lugano ha peraltro ammesso che la sua liquida-

zioni e investimenti di Lugano» und dem Péchiney-Skandal zione era inevitabile.

möglicherweise ein Zusammenhang? b) II ritiro dell'autorizzazione è stato pronunciato per i predetti

c. Gibt es Anzeichen dafür, dass die Bank oder ihre Vertreter in motivi e perché il proseguimento dell'attività della banca po-

zweifelhafte Geschäfte in der Schweiz oder im Ausland ver- teva comportare rischi rilevanti per i creditori attuali e futuri. La

wickelt sein könnten? liquidazione della banca non è stata motivata dallo scandalo

d. Kann mit Sicherheit ausgeschlossen werden, dass die Péchiney che ha scosso il mondo politico francese.

Bank in Geldwaschaffären verwickelt ist? c) Finora l'autorità di vigilanza non è a conoscenza di alcuna

implicazione della banca o di suoi rappresentanti in affari poco

chiari in Svizzera o all'estero.

Testo dell'interpellanza del 27 febbraio 1989 d) A tutt'oggi, nessun documento né nessuna informazione

Recentemente la Commissione federale delle banche ha riti- consente di concludere o addirittura di affermare che la banca

rato l'autorizzazione a esercitare alla Banca di partecipazioni e di cui si tratta fosse eventualmente implicata in affari di riciclag-

investimenti di Lugano (BPP), il cui capitale era detenuto dal gio di denaro sporco.

1984 dalla Banca Almashrek di Beirut, a sua volta controllata

da Roger Tamraz, implicato anche nell'affare Péchiney. Präsident: Der Interpellant ist von der Antwort des Bundes-

I sottoscritti chiedono al Consiglio federale: rates befriedigt.

a. quali sono i motivi che hanno portato la Commissione fede-

rale delle banche a prendere il prowedimento citato;

b. esistono eventuali relazioni fra i problemi della Banca di

partecipazioni e investimenti di Lugano e lo scandalo Péchi-

ney; #ST# 89.416

c. sono emersi dubbi su eventuali implicazioni della Banca o

di suoi rappresentanti qualificati con affari poco chiari in Sviz-

zera o all'estero; Interpellation Wyss Paul

d. si può escludere con certezza l'eventuale implicazione Europäische Integration und Zollfragen

della banca in questione con affari di riciclaggio di denaro Intégration européenne

sporco.

et problèmes douaniers

Texte de l'interpellation du 27 février 1989

Récemment, la Commission fédérale des banques a retiré à la

Banque de participation et d'investissements de Lugano l'au-

torisation d'exercer son activité. Le capital de cet établisse-

ment était détenu depuis 1984 par la Banque Almashrek de Wortlaut der Interpellation vom 16. März 1989

Beyrouth, contrôlée elle-même par Roger Tamraz, impliqué In der parlamentarischen Diskussion über den EG-Bericht des

dans l'affaire Péchiney. Bundesrates in der Frühjahrssession 1989 sind verschiedene

Les soussignés demandent au Conseil fédéral de dire: Fragen über die Handhabung der Zollaufgaben an den Aus-

a. quels sont les motifs qui ont incité la Commission fédérale sengrenzen des geplanten europäischen Binnenmarktes zur

des banques à prendre la mesure précitée; Diskussion gestanden, die aus verständlichen Gründen im

b. s'il existe des relations entre les problèmes soulevés par laDetail durch den Bundesrat nicht beantwortet werden konn-

Banque de participations et d'investissements de Lugano et le ten. Dies betrifft in erster Linie die Grenzkontrollen im Güter-

scandale Péchiney; und Personenverkehr, also alles, was verschiedene Verwal-

c. s'il y a des raisons de croire que la banque ou ses représen-tungsstellen zusammen mit der Eidgenössischen Zollverwal-

tants qualifiés trempent dans des affaires peu claires, soit en tung als Aufgabe haben. Offenbar ist eine generelle Zollgeset-

Suisse, soit à l'étranger; zesrevision angesichts der äusserst dynamischen Entwick-

d. si l'on peut exclure avec certitude l'implication de la banque

lung im benachbarten Ausland einstweilen sistiert worden.

en question dans des opérations de recyclage d'argent sale. Trotzdem scheinen mir verschiedene Massnahmen notwen-

dig zu sein. Ich denke insbesondere an die Prüfung von Ver-

Mitunterzeichner - Cofirmatari - Cosignataires: Aguet, Am- einfachungsmöglichkeiten bei den materiellen Vorhaben so-

mann, Bäumlin Ursula, Béguelin, Borei, Braunschweig, Brüg- wie Anstrengungen in Richtung zusätzlicher Vereinfachungen

ger, Bundi, Danuser, Euler, Fankhauser, Hafner Ursula, Haller, und Rationalisierungen im Betriebsbereich.

Jeanprêtre, Lanz, Longet, Matthey, Meizoz, Mort, Pitteloud, Ich bitte deshalb den Bundesrat, folgende Fragen zu beant-

Rechsteiner, Ruffy, Ulrich, Ziegler, Züger (25) worten:

1. Welche Schritte gedenkt der Bundesrat zu unternehmen,

Schriftliche Begründung - Motivazione scritta - um den Abschluss von Vereinbarungen mit der EG einzuleiten

Développement par écrit betreffend die gegenseitige Anerkennung von Prüfzeugnissen

L'interpellante rinuncia alla motivazione e desidera una rispo- in den Bereichen Lebensmittelkontrolle, Tierseuchenpolizei,

sta scritta. Pflanzenschutz etc.?

2. Ist der Bundesrat bereit, im Anschluss an die - im vergange-

Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates nen Jahr abgeschlossenen - exploratorischen Gespräche

vom 10. Mai 1989 zwischen der Schweiz und der EG bezüglich der allgemeinen

Risposta scritta del Consiglio federale Grenzkontrollen und -formalitäten im Warenverkehr möglichst

del 10 maggio 1989 bald einen konkreten Verhandlungsauftrag zu erteilen? Wie ist

Rapport écrit du Conseil fédéral du 10 mai 1989 der entsprechende Zeitplan, und welches sind die materiellen

a) La Banca di partecipazioni e investimenti SA di Lugano era Massnahmen?

una filiale della Banca Almashrek SALdi Beirut. Già daqualche 3. Welche Aufträge hat der Bundesrat der Oberzolldirektion

tempo la banca rilevava un'organizzazione interna deficiente, gegeben, um die Vorschriften der jetzigen Zollgesetzgebung

per cui la Commissione federale delle banche le ha stabilito un in den Bereichen Verfahren, Infrastrukturen, Oeffnungszeiten,

termine per soddisfare in modo imperativo le condizioni legali, EDV-Systeme etc. mit der gebotenen Flexibilität auszulegen?

ossia entro il 31 marzo 1989. Successivamente sono sorti pro- 4. Aufweichen Zeitpunkt gedenkt der Bundesrat eine Revision

blemi di liquidità presso la banca-madre la quale non è quindi resp. Teilrevision des Zollgesetzes an die Hand zu nehmen?

più stata in grado di assolvere gli impegni che si era assunta 5. Welche betrieblichen Massnahmen gedenkt der Bundesrat

Schweizerisches Bundesarchiv, Digitale Amtsdruckschriften

Archives fédérales suisses, Publications officielles numérisées

Archivio federale svizzero, Pubblicazioni ufficiali digitali

Interpellation Carobbio Banca di partecipazioni e investimenti, Lugano. Entzug der

Bewilligung

Interpellation Carobbio Banque de participations et d'investissements de Lugano. Retrait

de l'autorisation

Interpellanza Carobbio Banca di partecipazioni e investimenti di Lugano. Ritiro

dell'autorizzazione

In Amtliches Bulletin der Bundesversammlung

Dans Bulletin officiel de l'Assemblée fédérale

In Bollettino ufficiale dell'Assemblea federale

Jahr 1989

Année

Anno

Band III

Volume

Volume

Session Sommersession

Session Session d'été

Sessione Sessione estiva

Rat Nationalrat

Conseil Conseil national

Consiglio Consiglio nazionale

Sitzung 16

Séance

Seduta

Geschäftsnummer 89.327

Numéro d'objet

Numero dell'oggetto

Datum 23.06.1989 - 08:00

Date

Data

Seite 1181-1182

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Ref. No 20 017 541

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