Speculative Financial Transactions and Banking Controls Interpellation

20. Dezember 1985 N 2271 Interpellation Carobbio

in tema di diritto edilizio. Il permesso di costruzione veniva #ST# 85.447

quindi concesso. Dato però che, per mancanza del finanzia-

mento complessivo, non si poteva ancora incominciare la Interpellation Carobbio

ricostruzione del pericolante Albergo Palace, l'Ufficio tec- Termingeschäfte. Kontrollmassnahmen

nico della città di Lugano esigeva da parte di Gianola che Interpellazione Carobbio

effettuasse delle misure di sicurezza per il mantenimento Operazioni a termine delle banche

della sostanza edile. Questi lavori, i quali in considerazione Rafforzamento delle misure di controllo

dello stato desolato sono costosi, sono in corso da circa un

anno. Interpellation Carobbio

Il controllo dell'adempimento degli oneri spetta, a tenore Opérations à terme. Renforcement des contrôles

delle disposizioni legali, primariamente all'Autorità canto-

nale di prima istanza. L'Ufficio federale di giustizia può

unicamente intervenire qualora essa non agisca. Parecchi Wortlaut der Interpellation vom 4. Juni 1985

sopralluoghi, esperiti dall'Autorità di prima istanza e dall'Uf- Die neuen Strafprozesse gegen leitende Angestellte von drei

ficio tecnico della Città di Lugano, hanno dimostrato che Bankinstituten (Banca della Svizzera Italiana, Corner Banca,

Gianola esegue solamente le richieste misure di conserva- Banca del Gottardo), die in den letzten Monaten im Tessin

zione, ma non ha però ancora iniziato i veri lavori di ricostru- stattgefunden haben, werfen, unabhängig von der Schuld-

zione e di ampliamento. Non è mai stata ordinata una frage, eine Reihe allgemeiner Fragen auf, welche die Art der

sospensione dei lavori di costruzione. spekulativen Geschäfte der Banken im Auftrag von Kunden

Alle domande poste può essere perciò così risposto: sowie die interne und externe Kontrolle dieser Tätigkeit

a) II Consiglio federale conferma le sue dichiarazioni rila- betreffen.

sciate nella risposta del 4 settembre 1985 all'interrogazione Die Unterzeichneten bitten den Bundesrat um Antwort auf

ordinaria dell'interrogante. die folgenden Fragen:

b) e e) La procedura in materia di licenza edilizia ed il I.Wie gross ist das Volumen der Metall-, Devisen- und

procedimento d'accertamento in tema di Lex Friedrich non Warentermingeschäfte, die über den Bankensektor abge-

hanno insieme nulla a che fare. L'Ufficio federale di giustizia wickelt werden?

è Autorità di vigilanza sulle competenti Autorità cantonali in 2. Wie hoch sind die Kommissionen der Banken für diese

materia di Lex Friedrich. A questo scopo esso dispone solo Geschäfte?

d'un diritto di ricorso contro le loro decisioni; non spetta ad 3. Welche Massnahmen sind von den Banken angeordnet

esso il potere di emanare delle direttive. In considerazione oder von der Eidgenössischen Bankenkommission empfoh-

del fatto, che Gianola non ha ancora iniziato i lavori di len worden, damit:

ricostruzione, non sussisteva alcun motivo per l'intimazione a. die Kunden über die Risiken der Termingeschäfte korrekt

d'una sospensione dei lavori di costruzione. Le competenti informiert werden;

Autorità proposte all'applicazione della Lex Friedrich non b. die Termingeschäfte nur auf schriftlichen und genau

avevano alcuna ragione per informare le Autorità in tema di umschriebenen Auftrag ausgeführt werden;

diritto edilizio in merito all'onere che obbliga Gianola, prima c. die korrekte Abwicklung der Geschäfte und deren Dek-

dell'inizio dei lavori di ricostruzione, a fornire la prova del kung in vollem Umfang kontrolliert werden?

finanziamento. 4. Wie wird die gegenwärtige Situation beurteilt, und wie

Il blocco del registro fondiario, ordinato dall'Ufficio federale sollen schwere Mängel, wie sie die erwähnten Strafverfah-

di giustizia, che toglie provvisoriamente a Gianola la facoltà ren aufgedeckt haben, behoben werden?

reale di disporre, è stato unicamente notificato all'interes- 5. Wie beurteilt der Bundesrat das interne Kontrollsystem

sato e alle Autorità d'esecuzione in tema d'acquisto di fondi der Banken im Lichte der erwähnten Vorfälle?

da parte di persone all'estero. L'Ufficio del registro fondiario 6. Hält es der Bundesrat nicht für nötig, vor allem auf dem

del distretto di Lugano è responsabile dell'esecuzione. Il Gebiet der internen Bankenkontrolle neue Massnahmen zu

blocco del registro fondiario non ha alcuna incidenza sull'i- treffen, insbesondere die Bankinstitute zu verpflichten, dra-

nizio dei lavori di ricostruzione. Per questo motivo esso non stische und präzise Kontrollvorkehren zu treffen, die der

è stato portato a conoscenza delle Autorità in tema di diritto Eidgenössischen Bankenkommission zur Prüfung und

edilizio. Genehmigung vorzulegen sind?

d) L'Ufficio federale di giustizia, quale Autorità di vigilanza, è

oggi convinto che la competente Autorità di prima istanza Testo dell'interpellazione del 4 giugno 1985

del distretto di Lugano in materia di Lex Friedrich adempia I nuovi processi penali contro funzionar! dirigenti di tre

coscienziosamente il suo compito. Conseguentemente non istituti bancari (Banca della Svizzera Italiana, Corner Banca,

si impone un intervento dell'Autorità federale. Banca del Gottardo) svoltisi nel Ticino negli scorsi mesi

pongono, al di là delle responsabilità singole, una serie di

Präsident: Der Interpellant ist von der Antwort des Bundes- questioni generali relative alla natura delle operazioni spe-

rates nicht befriedigt und verlangt Diskussion. culative che svolgono per conto di clienti le banche e

relative ai controlli interni e esterni di tali attività.

Abstimmung - Vote I sottoscritti chiedono al Consiglio Federale di rispondere

alle seguenti domande:

Für den Antrag auf Diskussion 37 Stimmen 1. a quanto ammonta il volume delle operazioni a termine

Dagegen 75 Stimmen sui metalli, sulle valute e sulle merci svolte attraverso il

settore bancario,

2. a quanto ammontano le commissioni bancarie su queste

operazioni,

3. quali misure sono state disposte dalle banche o suggerite

dalla Commissione federale delle banche

a. per garantire una corretta informazione dei clienti sui

rischi delle operazioni a termine,

b. per subordinare le operazioni a termine ad un mandato

scritto e specifico dei clienti,

c. per controllare interamente la correttezza delle operazioni

e la loro copertura,

4. come viene valutata la situazione attuale e quali correttivi

si propongono per ovviare a disfunzioni gravi quali quelle

messe in evidenza dai citati procedimenti penali,

Interpellation Carobbio 2272 N 20 décembre 1985

5. come giudica il Consiglio Federale il sistema di controlli succursale senza che il sistema di controllo esterno (ispetto-

interni vigenti nelle banche alla luce degli episodi suddetti, rato, ufficio di revisione) riesca ad accertarne l'esistenza. La

6. se non ritiene di introdurre nuovi provvedimenti, soprat- ripetizione di questi episodi e la loro entità escludono che si

tutto nel settore del controllo interno alla banca, in partico- possa attribuire la colpa soltanto agli errori di singoli funzio-

lare obbligando gli istituti a prendere drastiche e precise nari.

misure di controllo, sottoposte a verifica e approvazione Sono pertanto da ritenere insufficienti sia i risultati della

della Commissione federale delle banche. convenzione di diligenza stipulata dalle banche dopo lo

scandalo Texon che il sistema vigente di delega basata sulla

Texte de l'interpellation du 4 juin 1985 «fiducia» nei funzionari bancari, per prevenire simili episodi.

Les divers procès pénaux qui ont eu lieu ces derniers mois Tutto ciò giustifica le domande della presente interpellanza

au Tessin contre des dirigeants de trois établissements sulle quali si chiede una risposta del Consiglio federale.

bancaires (Banca della Svizzera italiana, Corner Banca et

Banca del Gottardo) soulèvent, au-delà des responsabilités Schriftliche Stellungnahme des Bundesrates

personnelles, toute une série de questions générales sur la vom 16. Oktober 1985

nature des opérations spéculatives auxquelles les banques Risposta scritta del Consiglio federale

se livrent pour le compte de clients, et sur les contrôles del 16 ottobre 1985

internes et extérieurs de telles activités. Rapport écrit du Conseil fédéral du 16 octobre 1985

Les soussignés demandent au Conseil fédéral de répondre 1. Le statistiche non indicano il volume delle operazioni a

aux questions suivantes termine su metalli, divise e merci svolte attraverso il settore

1. A combien se monte l'ensemble des opérations à terme bancario durante un certo periodo di tempo. Da fine 1984,

sur les métaux, les valeurs et les marchandises effectuées operando su una scelta di 134 banche e società finanziarie,

dans le secteur bancaire? la Banca nazionale rileva nella «statistica mensile delle

2S A combien se montent les commissions des banques sur divise» unicamente lo stato delle operazioni su metalli pre-

ces opérations? ziosi e divise a una data determinata. La pubblicazione di

3. Quelles mesures ont été prises par les banques ou suggé- altre cifre sarebbe attualmente ancora prematura.

rées par la Commission fédérale des banques: 2. Le banche non certificano separatamente il volume delle

a. pour garantir que les clients seront convenablement ren- commissioni incassate per queste operazioni e neppure il

seignés sur les risques que présentent de telles opérations, Consiglio federale conosce i saggi commissione applicati ai

b. pour subordonner les opérations à terme à un mandat clienti per le singole operazioni.

écrit et précis des clients, 3. Giusta le «Direttive alla banca per l'esercizio dei mandati

c. pour vérifier en détail que les opérations se déroulent di amministrazione», edite dall'Associazione svizzera dei

correctement et qu'il existe une couverture? banchieri d'intesa con la Commissione delle banche, sulla

4. Comment juge-t-on la situation actuelle et quels correctifs scorta di un mandato generale scritto del cliente le banche

propose-t-on pour remédier à de graves lacunes, telles que possono unicamente effettuare le operazioni bancarie cor-

celles qui ont été mises en évidence lors des procès pénaux renti. Per le transazioni come la compera e la vendita di

susmentionnés? metalli non preziosi, di materie prime, ecc., è necessario uno

5. Comment le Conseil fédéral juge-t-il le système des speciale mandato scritto. Ciò vale anche per le operazioni a

contrôles internes en vigueur dans les banques à la lumière termine sulle divise che non servono semplicemente a

des faits exposés ci-dessus? garantire un investimento esistente. Gli organi di controllo

6. N'a-t-il pas l'intention de prendre de nouvelles mesures, interni hanno l'obbligo di verificare il rispetto di queste

surtout en ce qui concerne les contrôles internes des ban- direttive.

ques en obligeant notamment celles-ci à procéder à des Da anni, la Commissione delle banche si sforza continua-

vérifications beaucoup plus minutieuses qui devront être mente di migliorare mediante provvedimenti idonei il

soumises à l'approbation de la Commission fédérale des sistema interno di controllo delle banche quale strumento

banques? centrale di garanzia dello svolgimento conforme degli affari.

Le banche di un certo ordine di grandezza devono istituire

Mitunterzeichner- Cofirmatari- Cosignataires: Fetz, Gurt- un revisorato o un ispettorato che a mo' di potenziamento

ner, Herczog (3) della revisione esterna (organo di revisione previsto dalla

legge sulle banche) verifichi regolarmente le funzionalità del

Schriftliche Begründung - Motivazione scritta sistema interno di controllo. Gli organi legali di revisiono

Développement par écrit devono occuparsi del sistema di controllo interno nel loro

Negli scorsi mesi si sono svolti in Ticino tre nuovi processi rapporto annuale di revisione. Inoltre, il sistema interno di

penali contro funzionari dirigenti di tre istituti bancari controllo di una banca è parimente oggetto dei controlli sui

(Banca della Svizzera Italiana, Corner Banca, Banca del punti chiave previsti periodicamente. Attualmente, su inizia-

Gottardo). tiva della Commissione delle banche, un gruppo di lavoro

Indipendentemente dal loro esito e dall'accertamento delle dell'Associazione svizzera dei banchieri si occupa della pro-

singole responsabilità dei diversi imputati questi processi blematica del controllo interno.

hanno sollevato di fronte all'opinione pubblica alcuni aspetti 4.-6. La legislazione sulle banche, le circolari e le direttive

importanti che interessano la prassi e il controllo dell'attività della Commissione delle banche nonché le regolamenta-

delle banche a tutela dei risparmiatori. zioni proprie delle banche costituiscono una spessa rete di

Il primo problema preoccupante è legato all'entità e alla controllo. E fuori dubbio che ulteriori sforzi nel campo del

disinvoltura con cui vengono effettuate operazioni speculta- controllo interno sono indicati, tuttavia una modificazione

tive ad alto rischio nelle transazioni a termine sui metalli, delle disposizioni della legge sulle banche o altri provvedi-

sulle divise e sulle merci. Dalle risultanze dei processi è menti da parte dello Stato non si impongono attualmente.

emerso che le banche coinvolte effettuavano giornalmente

una considerevole mole di operazioni di questa natura, per Präsident: Der Interpellant beantragt Diskussion.

conto di clienti, sulla base di mandati generali o addirittura

semplicemente sulla base di mandati verbali. Parte dei Abstimmung - Vote

clienti non venivano inoltre regolarmente informati della

pericolosità di queste operazioni. Für den Antrag auf Diskussion 38 Stimmen

Il secondo aspetto di queste vicende è nuovamente costi- Dagegen 74 Stimmen

tuito dalla grave carenza dei controlli sull'attività bancaria.

Ammanchi di diverse decine di milioni di franchi (come nel

caso della filiale Banca della Svizzera Italiana di Melide)

possono essere accumulati per anni in una sola piccola

Schweizerisches Bundesarchiv, Digitale Amtsdruckschriften

Archives fédérales suisses, Publications officielles numérisées

Archivio federale svizzero, Pubblicazioni ufficiali digitali

Interpellation Carobbio Termingeschäfte. Kontrollmassnahmen

Interpellation Carobbio Opérations à terme. Renforcement des contrôles

Interpellazione Carobbio Operazioni a termine delle banche Rafforzamento delle misure di

controllo

In Amtliches Bulletin der Bundesversammlung

Dans Bulletin officiel de l'Assemblée fédérale

In Bollettino ufficiale dell'Assemblea federale

Jahr 1985

Année

Anno

Band V

Volume

Volume

Session Wintersession

Session Session d'hiver

Sessione Sessione invernale

Rat Nationalrat

Conseil Conseil national

Consiglio Consiglio nazionale

Sitzung 15

Séance

Seduta

Geschäftsnummer 85.447

Numéro d'objet

Numero dell'oggetto

Datum 20.12.1985 - 08:00

Date

Data

Seite 2271-2272

Page

Pagina

Ref. No 20 014 001

Dieses Dokument wurde digitalisiert durch den Dienst für das Amtliche Bulletin der Bundesversammlung.

Ce document a été numérisé par le Service du Bulletin officiel de l'Assemblée fédérale.

Questo documento è stato digitalizzato dal Servizio del Bollettino ufficiale dell'Assemblea federale.