Aggravated Credit Card Fraud, Embezzlement, and Forgery Conviction with Offset Detention and Restitution

Incarto n. 72.2008.24 · Lugano, 8 maggio 2008/gb · In nome della Repubblica e Cantone Ticino Il presidente della Corte delle assise correzionali di Lugano

Presidente: · giudice Franco Lardelli

Segretaria: · Sonja Federspiel, vicecancelliera

Sedente nell’aula penale di questo palazzo di giustizia, nella procedura abbreviata giusta gli art. 316a segg CPP,

per giudicare · AC 1 e domiciliato a detenuto dal 2 ottobre 2007 al 20 febbraio 2008;

prevenuto colpevole di:

1. ripetuto abuso di carte di credito

aggravato data la disponibilità ad assicurarsi una regolare fonte di reddito,

per avere,

tra settembre 2006 e giugno 2007,

a __________ ed in altre località in Svizzera ed in Italia, ripetutamente ed intenzionalmente, sebbene insolvente o non disposto a saldare il dovuto, ottenuto carte di credito personali e carte di credito aziendali a nome della società __________ (società che non ha svolto in Svizzera alcuna attività, da lui acquisita nel dicembre 2005 con __________ con una quota azionaria del 50% e di cui era direttore) e della società __________ (società che non ha svolto in Svizzera alcuna attività, da lui acquisita nel maggio 2006 diventandone amministratore unico),

ritenuto che nelle fattispecie:

- sub c) ha ottenuto il rilascio della carta mediante indicazione inveritiera nel formulario di richiesta di conseguire un reddito annuo di CHF 165'000.- nella sua qualità di direttore della __________,

- sub e) ed f) ha ottenuto il rilascio delle carte di credito mediante indicazione inveritiera nel formulario di richiesta di essere alle dipendenze della __________ dal dicembre 2005 con uno stipendio annuo lordo di CHF 185'000.-,

- sub g) ha ottenuto l'estensione del limite di credito da CHF 10'000.- a CHF 25'000.- mediante richiesta corredata da un falso estratto del __________ di un conto relativo a __________ indicante un inesistente saldo di CHF 143'881.-, nonché il 14 dicembre 2006 ottenuto la riattivazione della carta trasmettendo a mezzo fax una falsa ricevuta di pagamento postale dello scoperto 10 novembre 2006 di CHF 10'176.-,

e mediante utilizzo delle suddette carte di credito ottenuto prestazioni di natura patrimoniale a carattere personale suo e del correo __________, cagionando in tal modo un danno ai competenti istituti di emissione pari ad almeno CHF 99'295.55,

e meglio,

per avere,

a) tra il 10 ottobre 2006 ed il 9 gennaio 2007 con l'ausilio della carta __________ n. intestata a __________ - AC 1, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 9'267.90, arrecando a PL 1 un danno di CHF 10'897.20,

b) tra il 10 ottobre 2006 e l'11 gennaio 2007 con l'ausilio della carta __________ n. intestata a __________ - __________, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 10'217.20, arrecando a PL 1 un danno di CHF 11'975.75,

c) tra il 18 settembre 2006 e il 19 febbraio 2007 con l'ausilio della carta __________ n. a lui intestata, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 5'620.50, arrecando a PL 1 un danno di CHF 7'065.-,

d) tra il 19 ottobre 2006 e il 9 gennaio 2007 con l'ausilio della carta __________ n. intestata a __________ - AC 1, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 9'454.10, arrecando a PL 1 un danno di CHF 10'994.70,

e) tra il 22 novembre 2006 e il 22 giugno 2007 con l'ausilio della carta PL 3 n. a lui intestata, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 23'337.35, arrecando a PL 3 un danno di CHF 24'982.25,

f) tra il 18 novembre 2006 e il 6 aprile 2007 con l'ausilio della carta __________ a lui intestata, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 7'166.50, arrecando a PL 3 un danno di CHF 8'167.15,

g) tra il 14 ottobre 2006 e il 23 dicembre 2006 con l'ausilio della carta __________ n. intestata a __________ - AC 1, ottenuto prestazioni di natura patrimoniale per CHF 25'213.50 arrecando a PL 2 un danno di pari importo,

ritenuto che per le posizioni a), b), c), d) e), f) e g) il danno è stato integralmente risarcito mediante dissequestro, con il consenso dell'accusato, di averi patrimoniali posti sotto sequestro a PL 1, PL 3 e PL 2, e successivo ritiro della costituzione di parte civile degli istituti emittenti,

2. appropriazione indebita

per essersi appropriato,

nel maggio 2007,

a __________,

allo scopo di procacciarsi un indebito profitto, di un autoveicolo a lui affidato in base ad un contratto di leasing,

e meglio, appropriato dell'autoveicolo Merces Benz SL 500 cabriolet immatricolato, telaio n., di proprietà della PL 4 a lui affidato sulla base del contratto di leasing

22 maggio 2006 stipulato con la società __________ di cui era direttore (valore del veicolo pari al prezzo di vendita a contanti di CHF 85'000.-),

veicolo sequestrato il 2 ottobre 2007 e già restituito alla società, ritenuto che il danno residuo è stato integralmente risarcito alla PL 4, con il consenso dell'accusato, mediante dissequestro di CHF 6'793.85 posti sotto sequestro, con successivo ritiro della costituzione di parte civile della medesima,

3. falsità in documenti, ripetuta

per avere, nelle sottoelencate circostanze di tempo e di luogo, al fine di nuocere al patrimonio o ad altri diritti di una persona o di procacciare a sé un indebito profitto, formato documenti falsi e formato documenti attestanti, contrariamente alla verità,

fatti di importanza giuridica, nonché fatto uso dei medesimi a scopo di inganno,

e meglio,

3.1. fatto uso diun fittizio conteggio di salario, a suo nome, su carta intestata della società __________, datato 31 luglio 2006, attestante uno stipendio in realtà inesistente, e consegnato il predetto conteggio alla società __________ per l'ottenimento di un credito personale di CHF 50'000.-, allo scopo di documentare la sostenibilità degli oneri finanziari connessi al credito mediante una regolare fonte di reddito, in realtà inesistente, senza la quale non avrebbe potuto ottenere alcun finanziamento personale,

3.2. compilatoe fatto uso dellarichiesta datata 12 settembre 2006 di rilascio della carta sub 1.c) all'attenzione di __________ indicando, in urto con la verità, di conseguire un reddito annuo di CHF 165'000.- nella sua qualità di direttore della __________,

3.3. compilato e fatto uso della richiesta datata 6 novembre 2006 di rilascio di carte di credito personali sub 1.e) e sub. 1.f) all'attenzione di PL 3 indicando, in urto con la verità, di essere alle dipendenze della __________ dal dicembre 2005 con uno stipendio annuo di CHF 185'000.-,

3.4. fatto uso diun falso estratto bancario su carta intestata di __________ relativo ad un conto intestato a __________ indicante un inesistente saldo di CHF 143'881.-, trasmettendolo a mezzo fax, in data 24 ottobre 2006, a PL 2 a supporto della richiesta di aumento del limite da CHF 10'000.- a CHF 25'000.- della carta __________ n. intestata a __________ - AC 1,

3.5. fatto uso di una falsa ricevuta postale di pagamento di CHF 10'176.- inviandola a PL

2 il 14 dicembre 2006 allo scopo di ottenere la riattivazione della carta di credito indicata sub. 3.4.,

3.6. formato e consegnato alla __________, allo scopo di giustificare tre accrediti consistenti a favore del conto della __________ n. avvenuti tra il 14 agosto e il 17 settembre 2007, un fittizio contratto denominato "Contratto Internazionale

per la fornitura di Servizi" datato 15 dicembre 2006 tra

__________, un fittizio contratto denominato "Contratto Internazionale per la fornitura di Servizi" datato 15 dicembre 2006 tra __________, nonché tre fittizie fatture

(fattura datata 31 marzo 2007 di Euro 109'470.- di __________; fattura datata 30 aprile 2007 di __________; fattura datata 30 giugno 2007 di __________),

fatti avvenuti nelle circostanze di luogo e di tempo indicate;

e meglio come descritto nell'atto d'accusa 18/2008 del 25.02.2008, emanato dal procuratore pubblico e contemplante le seguenti

proposte 1. AC 1 è dichiarato autore colpevole dei reati a lui ascritti, come sopra. Di conseguenza AC 1 è condannato:

1.1. alla pena pecuniaria di CHF 66'000.- corrispondente a 330 aliquote da CHF 200.- cadauna, da dedursi il carcere preventivo sofferto di 142 (centoquarantadue) giorni computato nella misura di 142 (centoquarantadue) aliquote giornaliere (art. 51 CP), pari ad una pena pecuniaria residua di CHF 37'600.- che verrà saldata mediante l'importo in sequestro e trasferito al Tribunale Penale Cantonale,

1.2. al pagamento della tassa di giustizia e delle spese processuali, che verranno saldate mediante l'importo in sequestro e già trasferito al Tribunale Penale Cantonale.

2. Le parti lese PL 1, PL 3 e PL 4 sono state integralmente risarcite e hanno ritirato la costituzione di parte civile, mentre per la parte lesa PL 2 il ritiro della costituzione è avvenuto tacitamente mediante risarcimento della pretesa notificata con la costituzione di parte civile. Per le altre parti lese il procedimento penale è stato abbandonato.

3. Ad avvenuta approvazione della presente proposta di atto di accusa verranno dissequestrate tutte le relazioni poste sotto sequestro, segnatamente:

- conto n. intestato a AC 1 presso __________,

- conto n. intestato a __________ presso __________,

- relazione n. intestata a __________ presso __________,

- relazione n. intestata a AC 1 presso __________.

4. Il procedimento penale a carico di __________ viene disgiunto.

Presenti · ▪ Il procuratore pubblico. ▪ L'accusato AC 1, assistito dal difensore di fiducia avv. DF 1. ▪

Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 09:30 alle ore 10:45.

Costatato il consenso delle parti alle proposte in esame;

sentito l'accusato e esaminati gli atti.

Posto dal presidente, con l'accordo delle parti, il seguente

quesito - Deve essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?

*Previo esame del fatto e del diritto, ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e adeguate le proposte in esame,*

il Presidente risponde affermativamente al quesito;

richiamati gli art.: 12, 34, 49, 51, 69, 70, 138 cfr. 1, 148 cpv. 2, 251 cfr. 1 CP;

9 segg. CPP e 39 TG, sulle spese;

pronuncia · 1. · L'atto d'accusa atto d'accusa 18/2008 del 25.02.2008 contro AC 1 con le relative proposte è approvato, con la precisazione che è ordinata la confisca di 5 carte di credito, di 2 Postcard, di un timbro Soc. __________ + necessario per effettuare altri timbri, di una pistola Brixia Arms mod. 92 army, di un classificatore grigio con dicitura “A 8789”/Doc. __________, di un fascicolo rosso con dicitura “__________8789/2006” e di 3 scatole di documentazione diversa mentre che i conti e le relazioni bancarie di cui al punto 3 della proposta d'atto d'accusa e gli altri oggetti sequestrati sono dissequestrati a favore di AC 1.

2. La tassa di giustizia di fr. 200.- e le spese processuali sono poste a carico del condannato.

3. Questo giudizio è definitivo.

Intimazione a:

Per la Corte delle assise correzionali

Il presidente La segretaria

Distinta spese:

Tassa di giustizia fr. 200.--

Inchiesta preliminare fr. 200.--

Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.-- fr. 450.--