Fraud and Document Forgery by Financial Consultant
Svizzera · Cantone Ticino (CH-TI)
Sintesi Legislator
Generato dall'IAThe accused, acting as a consultant for a financial institution between 1996 and 2000, repeatedly committed fraud by deceptively issuing internal payment orders, often with fabricated client authorizations, to improperly transfer a total of CHF 1,883,108.00 from client accounts to accounts linked to a third party for personal benefit, including a separate instance of fraud involving a CHF 45,000 transfer with a forged signature; the accused also committed repeated document forgery by making false entries and forging signatures on pledge agreements and payment orders to facilitate these schemes. Because the financial institution compensated the affected clients and reached a settlement agreement with the accused in 2003, withdrawing its civil suit, the court, in a summary proceeding based on the agreement of the parties, found the accused guilty of repeated fraud and repeated document forgery, sentencing them to two years imprisonment, suspended conditionally for a two-year probation period, and ordered them to pay court costs and fees.
Regesto Legislator
Generato dall'IAArt. 146 cpv. 1 CP, Art. 251 cifra, art. 146 CP, art. 251 CP, art. 40 e seg. CP, art. 39 TG; Fraud and Document Forgery by Financial Consultant: Because the financial institution compensated the affected clients and reached a settlement agreement with the accused in 2003, withdrawing its civil suit, the court, in a summary proceeding based on the agreement of the parties, found the accused guilty of repeated fraud and repeated document forgery, sentencing them to two years imprisonment, suspended conditionally for a two-year probation period, and ordered them to pay court costs and fees.
Parole chiave
Generato dall'IADisposizioni normative citate
Generato dall'IADecisioni correlate
Generato dall'IAQuestioni giuridiche chiave estratte da Legislator
Generato dall'IACited in the reasoning section regarding the crimes committed, which is the basis for the guilty verdict in order 1.
Cited in the reasoning section regarding the crimes committed, which is the basis for the guilty verdict in order 1.
Cited in order 2 as the legal basis for the imposed custodial sentence.
Cited as the legal basis regarding costs ('sulle spese').
Testo completo
Incarto n. 72.2008.174 · Lugano, 19 maggio 2009/sd · In nome della Repubblica e Cantone Ticino Il presidente della Corte delle assise correzionali di Lugano
Presidente: · giudice Claudio Zali
Segretaria: · Sonja Federspiel, vicecancelliera
Sedente nell’aula penale di questo palazzo di giustizia, nella procedura abbreviata giusta gli art. 316a segg CPP,
per giudicare · AC 1 e domiciliato a In carcere preventivo dal 7 marzo 2001 al 4 maggio 2001 ;
prevenuto colpevole di:
1. truffa, ripetuta
1.1. per avere,
nel __________,
nel periodo dicembre 1996 fino all’agosto 2000, approfittando della sua funzione di consulente del __________,
per procacciare ad altri un indebito profitto, segnatamente a __________ ed a società a lui riconducibili, persona quest’ultima che millantava non meglio specificati investimenti/progetti per i quali necessitava di fondi di denaro, ripetutamente ingannato con astuzia i funzionari del __________ preposti all’esecuzione di ordini di trasferimento inducendoli ad atti pregiudizievoli del patrimonio di __________, __________, __________, __________ (società di __________),
in particolare
trasmettendo a questi funzionari *ordini di pagamento*/*ordini di pagamento interno* da lui personalmente sottoscritti, con diciture quali “come da accordi” indicando altresì che l’ordine di trasferimento era stato impartito dai clienti al telefono, contrariamente al vero,
sapendo che i funzionari non avrebbero effettuato ulteriori verifiche provenendo infatti gli ordini da un consulente della banca, inducendoli ad addebitare indebitamente in
39 (trentanove) occasioni, per un importo totale di CHF 1’883'108.00 i seguenti conti:
No · CONTO ADDEBITO · TITOLARE · DATA · IMPORTO
1 · 19.12.96 · CHF 75'000.00
2 · 20.12.96 · CHF 75'000.00
3 · 07.05.97 · CHF 50'000.00
4 · 30.05.97 · CHF 75'000.00
5 · 22.07.97 · CHF 80'015.00
6 · 01.10.97 · CHF 60'015.00
7 · 28.11.97 · CHF 40'000.00
8 · 22.12.97 · CHF 30'015.00
9 · 03.02.98 · CHF 40'015.00
10 · 23.02.98 · CHF 20'000.00
11 · 26.02.98 · CHF 50'000.00
12 · 25.03.98 · CHF 30'000.00
13 · 24.04.98 · CHF 55'000.00
14 · 08.07.98 · CHF 88'000.00
15 · 17.08.98 · CHF 10'000.00
16 · 21.08.98 · CHF 15'000.00
17 · 10.09.98 · CHF 55'015.00
18 · 10.09.98 · CHF 70'000.00
19 · 23.09.98 · CHF 50'015.00
20 · 29.10.98 · CHF 50'018.00
21 · 09.12.98 · CHF 30'000.00
22 · 09.12.98 · CHF 40'000.00
23 · 12.01.99 · CHF 60'000.00
24 · 11.03.99 · CHF 42'000.00
25 · 22.04.99 · CHF 68'000.00
26 · 16.06.99 · CHF 50'000.00
27 · 24.06.99 · CHF 60'000.00
28 · 30.06.99 · CHF 10'000.00
29 · 23.07.99 · CHF 40'000.00
30 · 13.08.99 · CHF 20'000.00
31 · 01.09.99 · CHF 45'000.00
32 · 11.10.99 · CHF 40'000.00
33 · 28.10.99 · CHF 70'000.00
34 · 01.02.00 · CHF 60'000.00
35 · 25.02.00 · CHF 80'000.00
36 · 07.04.00 · CHF 80'000.00
37 · 08.05.00 · CHF 15'000.00
38 · 20.06.00 · CHF 20'000.00
39 · 18.08.00 · CHF 35'000.00 TOTALE · CHF 1'883'108.00
e ad accreditare gli importi di cui sopra a favore della relazione nr. __________ in __________ intestata a __________, __________, società riconducibile a __________, per complessivi CHF 901'000.00,
a favore della relazione nr. __________ in __________ intestata a __________, società riconducibile a __________, per complessivi CHF 912'000.00, ed
a favore della relazione nr. __________ in __________ intestata a __________ per complessivi CHF 70'000.00, importi utilizzati da __________ per scopi personali, circostanza verificabile da AC 1, essendo le relazioni accreditate in __________;
1.2. per avere,
nel __________,
il 12 settembre 1997,
approfittando della sua funzione di consulente del __________,
per procacciare ad altri un indebito profitto, segnatamente al titolare della relazione __________, ingannato con astuzia i funzionari del __________ preposti all’esecuzione di ordini di trasferimento inducendoli ad atti pregiudizievoli del patrimonio di __________, in particolare
trasmettendo a questi funzionari l’ordine di pagamento di data 12 settembre 1997 da lui personalmente sottoscritto falsificando la firma di __________,
sapendo che i funzionari non avrebbero effettuato ulteriori verifiche provenendo infatti gli ordini da un consulente della banca, inducendoli ad addebitare indebitamente il conto di __________ di CHF 45'000.00 e ad accreditare la relazione __________ di medesima somma.
Ritenuto che la Banca ha risarcito i clienti, e che tra la stessa e AC 1 è intervenuto un accordo di risarcimento nell’anno 2003, nel contesto del quale, essa si è ritenuta tacitata ed ha ritirato la costituzione di parte civile nei suoi confronti.
2. falsità in documenti, ripetuta, consumata e tentata
2.1. per avere,
al fine di perpetrare la truffa di cui al punto
1.1 del presente atto d’accusa,
nelle medesime circostanze di tempo e di luogo, al fine di procacciare a __________, rispettivamente a società a lui riconducibili un indebito profitto in più occasioni compilato e fatto uso a scopo d’inganno
di ordini di trasferimento/ordini di trasferimento interno, con indicazioni contrarie alla verità, ed inoltre
in due occasioni al fine di avere la necessaria liquidità e di perpetrare la truffa di cui sub 1.1 apponendo la firma apocrifa di __________ e di __________ su degli atti di pegno, uno di data 26 novembre 1997 e l’altro di data 7 luglio 1998;
2.2. per avere,
al fine di perpetrare la truffa di cui sub 1.2 del presente atto d’accusa,
nelle medesime circostanze di tempo e di luogo, per procacciare a terzi, segnatamente al titolare del conto __________, un indebito profitto, falsificato la firma di __________ sull’ordine di pagamento di data 12 settembre 1997, al fine di far trasferire la somma di CHF 45'000.00;
ritenuto che il titolare del conto __________ era ignaro della provenienza dell’importo;
fatti avvenuti: nelle circostanze di luogo e di tempo indicate;
reati previsti: dagli art. 146 cpv. 1 CP, art. 251 cifra 1 CP;
e meglio come descritto nell'atto d'accusa 169/2008 del 18.12.2008, emanato dal procuratore pubblico __________ e contemplante, le seguenti
proposte 1.*AC 1 è dichiarato autore colpevole di ripetuta truffa e di ripetuta falsità in documenti, e meglio come sopra descritto.
2. Di conseguenza AC 1 è condannato alla pena detentiva di 2 (due) anni (art. 40 e seg. CP), da dedursi il carcere preventivo sofferto.
L'esecuzione della pena viene sospesa condizionalmente per un periodo di prova di 2 (due) anni (art.
40 e seg. CP).
3. La tassa di giustizia e le spese sono poste a carico dell’accusato.
Presenti · ▪ Il procuratore pubblico __________. ▪ L’accusato AC 1 assistito dal difensore di fiducia lic. iur. DF 1. ▪
Espleti i pubblici dibattimenti dalle ore 15:00 alle ore 15:30.
Costatato il consenso delle Parti alle proposte in esame;
sentito l'accusato e esaminati gli atti.
Posto dal presidente, con l'accordo delle parti, il seguente
quesito - Deve essere approvato l'atto d'accusa con le relative proposte?
*Previo esame del fatto e del diritto, ritenuta legale e opportuna la procedura abbreviata e considerate fondate e adeguate le proposte in esame,*
il Presidente risponde affermativamente al quesito;
richiamati gli art.: 12, 25, 34, 40, 42, 44, 49, 51, 69, 70, 106, 146, 251 CP;
9 segg. CPP e 39 TG, sulle spese;
pronuncia 1. L'atto d'accusa 169/2008 del 18.12.2008 contro AC 1con le relative proposte è approvato.
2. La tassa di giustizia di fr. 200.- e le spese processuali sono poste a carico del condannato.
3. Questo giudizio è definitivo.
Intimazione a:
Per la Corte delle assise correzionali
Il presidente La segretaria
Distinta spese:
Tassa di giustizia fr. 200.--
Inchiesta preliminare fr. 200.--
Spese postali,tel.,affr. in blocco fr. 50.-- fr. 450.--